認識海外ETF/股票

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即時追蹤指數的漲跌,輕鬆面對瞬息萬變的市場。
賺取未來公司股價上漲的資本利得,直接參與公司營收獲利成長。
  • 認識商品

    認識商品

    海外ETF

    海外ETF同時具有基金與股票的特性,透過被動式投資,直接追蹤對應指數的漲跌,並且可以直接根據大盤走勢在交易所買賣。

     

    海外股票

    股票是一家股份有限公司為籌措資金,發給投資人一種有價證券,持有股票就表示擁有該公司資本的部分所有權,如果未來該公司盈餘成長,投資人有機會獲得報酬;或是在市場流通買賣,獲得價差利益。

     

    本行提供美國與香港掛牌ETF與股票,ETF包含追蹤全球、新興市場、單一國家股市、產業類指數、債券指數ETF,及限專業投資人投資之商品現貨型、期貨型、槓桿型及放空型ETF;股票包含S&P500、恆生指數、紅籌股與國企股中成交量最大的成分股,多樣化選擇,投資佈局全球。

  • 投資ETF的好處

    投資ETF的好處

    相對低廉 管理費用

    大部分ETF的管理費用約在1%以下,相較基金便宜

     

    投資內容 公開透明

    持股狀況可隨時在公開資訊網站查詢,一目了然的知道投資那些標的

     

    投資盈虧 隨時掌握

    在公開市場交易,盤中會更新最新參考淨值,隨時掌握價格變動,了解投資盈虧

     

    投資組合 選擇多樣

    ETF連結的指數涉及各個國家、各個市場、各個產業,及期貨商品如黃金、原油等,甚至於做多及放空型ETF也漸漸大行其道,ETF的範圍涵蓋相當廣泛,提供投資人多樣化的選擇

  • 海外股票特色

    海外股票特色

    任何投資都伴隨著報酬與風險,報酬率高,風險性也較高,而股票是為高風險高報酬的投資工具

    高報酬,高風險

    在眾多投資工具中,如債券、共同基金、特別股及股票,股票可能獲得的資本利得會大於其他投資工具,但風險損失也是這些投資工具中最大的。

     

    無漲跌幅限制

    美股與港股成交價沒有漲(跌)幅的限制,波動幅度大。對於高風險屬性的投資人想追求短期高報酬,股票是非常好運用的投資工具。

     

    投資金額較彈性

    投資股票相當於做一家公司股東,不需要太多資金,投資金額只要符合交易所規定最低投資最小單位即可。(本行單筆交易美、港股仍有最低交易金額之限制。)

     

    變現性佳

    若投資人急需使用現金,只要該股票掛牌交易所開盤,賣出股票,即可獲得所需資金。

  • 相關費用說明

    相關費用說明

    信託手續費

    1. 買進與賣出手續費均為1.5%
    2. 買進手續費=買進成交單位數×成交買價×手續費率
      賣出手續費=賣出成交單位數×成交賣價×手續費率
      各交易所交易標的可能含有多種幣別,每筆交易將至少收取最低手續費(依各交易幣別:美金50元/港幣400元/人民幣300元)。

     

    信託管理費

    於賣出時收取,以每筆賣出成交的信託本金為基準,乘上年費率0.18%,再乘上實際持有天數,除以365天,最低收取NTD 100(屆滿五年以上之天數免收)。

     

    美股交易稅

    證券交易稅:於賣出時收取,以每筆賣出成交金額為基準,乘上美國證交所公布之費率(目前費率為0.00231%),美國證交所得依市場狀況公告調整該費率。

     

    港股其他規費

    交易徵費:於買賣方分別收取,以交易總額乘以適用費率(目前費率為0.0027%)收取交易徵費,並依香港證監會公告之費率調整。
    香港交易所交易費:於買賣方分別收取,以交易總額乘以適用費率(目前費率為0.005%)收取香港交易所交易費,並依香港交易所公告之費率調整。

  • 投資風險說明

    投資風險說明

    投資風險

    委託人必須了解投資本商品之巿場交易價格波動較大,漲跌幅並無上限及下限,最大損失為損失所有投資本金。本商品交易方式與股票相似,因此市場發生重大事件時,委託人可能會面臨盤中不同時點價格差異大之情形。

     

    流動性風險

    在某些情況下,本商品可能因流動性不足或其他因素產生無法成交或部分成交之情況,委託人應留意因流動性風險所衍生的價格風險和市場風險。本商品有可能因持有部分或全部單位數不足公開市場最低交易單位,造成持有之部分或全部單位數無法於公開市場賣出之風險;或必須以議價方式賣出,賣出價格遠低於實際市場價格之風險。

     

    匯兌風險

    本商品屬外幣計價,由於貨幣匯率的波動,委託人於投資之初係以新臺幣資金或其它非該商品計價之幣別資金投資者,須留意配息或投資金額返還時,轉換回新臺幣資金或原幣別時將可能產生之匯兌風險。

     

    市場風險

    委託人應了解本商品係於海外證券市場交易,交易之進行需遵照當地國家之法令及交易市場規定辦理,其或與我國證券交易法之法規有所不同。委託人必須了解本商品之實際交易巿場與台灣有時間之限制,因此一旦確定交易將無法取消,也必須承受所有當地巿場風險。

     

    追蹤誤差風險

    海外ETF的投資目標是追求未扣除本身相關費用前追蹤標的指數的表現,其走勢可能與追蹤標的走勢有高度相關,但並不保證一定具相關性,影響相關性的因素包含經理費、交易成本、投資技術、流動性、股利、佣金、轉換成本與相關收入等,加上本商品資產與追蹤標的指數成份股之間可能存在差異,可能會造成本商品的資產淨值與追蹤標的指數間存在落差。

     

    其他風險

    其他詳細風險請參閱本行之『特定金錢信託資金投資海外股票及海外指數股票型基金(ETFs)商品說明暨風險預告書』