債券小學堂

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債券是什麼?

債券是指發行債券的機構和購買債券的人之間的一種借貸關係。當投資人向發債機構買入債券,就等同把資金借給發債機構,發債機構需按預定票面利率支付債券持有人利息。且發債機構於債券到期時無發生違約情形,將償還100%債券面額。

備註:本金融商品並非存款,不屬於存款保險條例所保障之範圍。

債券價格 vs. 殖利率

債券價格與殖利率(YTM)呈反向的關係,當債券價格上漲時,殖利率則下跌; 反之,債券價格下跌時,殖利率則上漲。

備註:本金融商品並非存款,不屬於存款保險條例所保障之範圍。

票面利率 vs. 殖利率

票面利率:債券發行條件上所載明的利率。
殖利率:到期殖利率(YTM)是指考慮債券申購價格、未來可領利息和持有至到期可拿回的申購面額,而推算出的年化報酬率。

備註:本金融商品並非存款,不屬於存款保險條例所保障之範圍。

投資債券的好處

特點 01

到期收回 100%
申購面額

發債機構無違約情形時,到期時將償還100%債券申購的面額

特點 02

固定配息

依債券條件固定領取配息

特點 03

潛在資本利得

若未來市價比申購成交價高
可享資本利得空間

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債券市場概況

債券市場數據

本輪聯準會將利率水準由0.25%升至5.5%,使得債券價格下跌,多數債券目前仍處於折價狀態。此外,目前美國10年期公債殖利率已來到2008年以來新高,在聯準會啟動降息的時點前,投資人可以透過購買債券領取近年來難得一見的高債息。

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