匯率類衍生性商品

換匯交易（FX Swap）是結合外匯即期交易及外匯遠期交易的一種合約；合約雙方約定於某一交易日按即期匯率進行一定金額的兩貨幣互換，並在未來另一交易日，再依約定之遠期匯率以相等金額交換回來。外匯交換以遠期換匯點數的方式報價，並反映了合約雙方對所交換的兩種貨幣匯率及利率走勢的看法。

換匯換利交易(Cross Currency Swap, 簡稱 CCS)指雙方約定在期初交換兩種不同的貨幣，而在期中交換所得到貨幣之利息支付，到期末再換回兩種不同的貨幣。貨幣交換雙方的利息支付，有一方是浮動利率，另一方是固定利率；或者兩方都是浮動；亦或是兩方都是固定利率。 其功能在於公司法人可經由不同幣別間的換匯換利交易加強資產與負債的風險管理，交易的雙方可獲得對彼此較有利的資金取得條件，達到互惠互利的效果。

外匯選擇權主要分為買權(Call)與賣權(Put)，依據需求，客戶可與本行約定買進或賣出外匯選擇權，選擇權的買方需支付權利金給賣方，以取得在未來特定期間或到期日時，有權利執行選擇權，賣方則有義務履約。本行在外匯選擇權業務上已深耕多年，在選擇權自行報價的種類與交易經驗上，已是國內銀行的領導品牌。