2022年 數位平台實動戶達 萬
線上申辦信用卡、信貸、開戶比例達 %
2022年 數位平台實動戶達 萬
線上申辦信用卡、信貸、開戶比例達 %
2023年 獲選金融業公平待客績優銀行排名
前 %
2022年 環保材質信用卡發出
萬張卡
2022年底 對中小企業放款餘額
億元
在數位金融趨勢下,北富銀致力優化行動金融,聚焦用戶體驗優化、數位理財經營,串聯客戶、產品與通路(Customer, Product, Channel, CPC),建構面向完整、主題明確的服務體系。整合集團與外部資源,透過跨業合作,讓北富銀聚焦「開創FinTech新金融服務」、「大數據」以及「智財權」三大構面,打造新生態系,朝向生活即金融、普惠與客製化服務邁進。
北富銀與台北市政府合作「pay.taipei 智慧支付平台」,整合北市府各機關帳單並導入行動支付,讓市民可使用信用卡、Apple Pay、電子支付等多元工具,線上立即繳納北市路邊停車費、水費、學雜費、聯合醫院醫療費、地方稅等費用,創造無接觸、低成本的一站式公共費用支付服務。截至2022年底,北富銀系統處理之帳單數超過1,800萬張,代收金額超過30億元。
2019年,北富銀與其時英國最大智能理財公司Nutmeg合作,運用專利切小股、調節零股交易等獨創技術,推出最低35美元即可配置多達15至18檔全球ETF、搭配專業投資顧問為客戶資產把關的數位理財產品「奈米1號」,並於2022年與富邦投信合作,推出新台幣版「奈米2號」。截至2022年底,奈米1號及奈米2號累積在投人數達25,468人,年成長率為13%;客戶投入金額達36.6億,年成長率為42%。
北富銀打造一站式退休規劃平台「富樂退」,提供個人及家戶專業退休金試算並客製化投資組合配置,讓非高資產客戶也可享有資產配置與規劃,藉以落實普惠金融願景。2022年新版退休金試算上線以來,累積提供客戶超過1.5萬份試算診斷書;針對試算完成之客戶提供產品申購優惠券,2022年共3,845名客戶使用該優惠,累積2,317百萬申購金額(基金+海外債)。
北富銀數位帳戶結合新型身分核身機制及新興金融科技,持續推出創新行動金融服務,如他行第三類數位帳戶搭配視訊提高非約轉限額,讓客戶免至臨櫃申請,線上開戶申請搭配視訊身分核對,開戶成功後,帳戶之非約定轉帳額度馬上提高。自2022年8月上線至同年12月底,共計3,848位客戶提出申請。
提供客戶在網路銀行/行動銀行App進行交易動態密碼驗證時,只要開啟行動裝置網路,就可以收到行動銀行APP的推播動態密碼,同時解決海外客戶收不到簡訊動態密碼之痛點。MOTP服務於2022年3月上線,截至2022年12月底,累積啟用數達19萬,發送248.5萬筆推播動態密碼。
北富銀於 2022 年 11 月底推出「北富銀 LINE 官方帳號智能客服」,透過串接 LINE 原生 AI 文字客服「CLOVA Chatbot」,在對話框及時回應問題,提升用戶體驗並增加與北富銀互動(>>了解更多)。至 2023 年 5 月止,該項服務總使用人次超過 78 萬、提問次數超過 150 萬次,提問回覆精準度高達 97%。
北富銀致力提供客戶適切、符合需求之金融商品與服務,同時持續推動公平待客,保障金融消費者權益。透過運用監理科技,北富銀更積極落實客戶個資保護及各項詐騙防制舉措,保障民眾財產安全。
北富銀視公平待客原則為業務經營的核心之一,2016年經董事會通過訂定「公平待客原則政策」,作為全行共同遵循之價值體系與行為準則,將政策相關規範納入教育訓練課程定期宣導,並於官網建立「公平待客專區」,提供多元意見回饋管道接收客戶心聲。
北富銀「公平待客專區」為深入了解客戶需求並提升滿意度,北富銀針對各項服務進行客戶滿意度調查,持續收集與統整客戶的感受與期待,據以優化服務流程,以期提供客戶適切、符合需求及保障權益之金融商品與服務,體現以客戶為中心的經營理念。
調查方式 | 2022年執行成果 |
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執行即時滿意度調查 | 共執行9項即時滿意度調查,「滿意以上」的比率達95.03%(目標設定92%) |
祕密客評核 | 全年共計完成超過139通電話服務查核及約157次的現場服務查核任務,分行查核平均分數83.86 |
重要業務服務滿意度調查 | 網銀滿意度94.02%;行銀滿意度90.01% |
服務績優評選 | 2022年共選出14位「服務之星」 |
北富銀提供多元客戶申訴管道,並獲得國際標準ISO 10002客訴品質管理系統認證。2022年12月導入「數位客訴處理平台系統」,將客訴處理作業流程自動化,即時掌握案件進度,提升案件處理品質與數據分析效能,並將實際案例納入教育訓練教材,持續精進申訴處理品質並落實公平待客文化。
北富銀持續完善個人資料保護管理系統,2021年起推動「GDPR隱私保護機制及通過個資認證專案」,依循GDPR隱私保護機制,獲得BS 10012:2017個人資訊管理系統 (Personal Information Management System, PIMS) 認證,並遵循「富邦金控暨子公司個人資料保護管理政策」,明確規範員工處理個人資料保護之責任與義務。
為響應富邦金控「金融安全數位轉型藍圖」,北富銀特設立「反詐欺專區」,提供檢舉管道,並說明各種詐騙常見手法以及應對方式,使民眾能接觸正確防詐觀念,形成全民防詐意識。
2021年底北富銀與刑事警察局合作開發「鷹眼模型」AI偵測專利技術,透過整合詐騙態樣,導入金流數據軌跡,建置AI智能預警通報系統,可提早於2周前偵測出可疑帳戶。自落地應用後,準確率已突破七成,有效識別可疑帳戶並適時給予客戶友善提醒。至2022年12月底,偵測出173個異常帳戶,攔阻金額達15,894,329元,促使北富銀2022年警示帳戶註占比大幅降減36.2%。
註︰警示帳戶指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要,通報銀行將存款帳戶列為警示者。
北富銀「反詐欺專區」為響應綠色金融,北富銀將永續理念結合於產品及服務設計中,在滿足客戶需求的同時兼顧環境友善,攜手客戶共同落實永續。
北富銀於2022年推出環保材質信用卡,將原有信用卡卡體原料改為使用「聚乳酸(PLA)」來代替傳統的PVC塑膠製卡。PLA是一種非食用玉米加工而成的生物原材料,可由生物分解,即使被焚燒,也不會產生有毒氣體,可大幅降低PVC對環境所帶來的影響。2023年J卡、momo卡、Open Possible卡及銀行卡都持續推廣,至2023年5月已發行32萬卡,超越25萬卡的年度目標。
為支持國發會在「2050淨零碳排路徑」提出期望在2040年達到新售機車全面電動化的目標,北富銀與宏佳騰合作推出智慧電車優惠信貸,購車可享有零手續費優惠。北富銀也針對富邦卡友提供信用卡全車系分期零利率優惠,限量提供刷卡金回饋,邀請民眾一「騎」輕鬆做永續。(>>了解更多)
北富銀推出「綠能/節能設備專案貸款」(>>了解更多),針對申辦房貸且資金用途為購置節能認證、省水標章及太陽能設備的客戶,提供房貸優惠的專案,鼓勵客戶選購對環境更友善的家電設備。另推出「綠建築整批分戶貸款」專案,為購買建案通過評定取得綠建築標章的客戶提供房貸優惠,藉此鼓勵消費者支持淨零建築。
北富銀開同業之先,於2023年2月推出透過LINE官方帳號提供信用卡電子帳單的服務,客戶可以選擇收取LINE或Email型式的電子帳單,以降低紙本帳單比例。此外,北富銀也加強E化繳款功能,自動產出超商繳款條碼,減少紙張浪費。首年目標2023年底電子帳單累計覆蓋率70%,至2023年6月累計覆蓋率已達64%。
北富銀捐贈政府成立之「中小企業信用保證基金」,用以扶植中小企業發展。2022年底北富銀中小企業放款餘額成長至約2,716億元,較2021年底增加約160億元(成長6.23%),占2022年底北富銀整體企業融資餘額比例之40.15%。
北富銀積極投入開發「數位託管機制」,第一階段「安心知付」功能已於2021年正式上線,客戶透過手機、平板或電腦登入北富銀網路銀行或行動銀行,就能隨時進行查詢信託資產狀況。同時,更首創透過網行銀推播或Email,將信託帳務異動訊息即時寄送給客戶及監察人,無論是生活費、醫療費或安養機構支出,一旦帳戶發生收付款,客戶及監察人都可立刻收到通知,掌握每筆信託款項的用途,並發揮防範詐騙的作用。
為鼓勵金融弱勢族群培養存蓄習慣,北富銀針對65歲以上高齡族群、身心障礙者、低收入戶、身心障礙團體等提供「愛心樂齡活期儲蓄存款帳戶」,開立可享優於一般活儲存款之利率,2022年累計開立38,689戶。
2022年底北富銀推出「富邦樂齡房貸優惠專案」,提供樂齡長者專屬購屋、房屋修繕利率及帳管費優惠,讓樂齡長者能安心入住樂齡宅。