富邦金控

以成為具產業分析能力與國際視野的全方位法人金融人才為發展目標。

1. 以法人機構為服務對象，分析產業前景與關注客戶營運狀況，建立緊密客戶關係。
2. 掌握客戶營運議題，構建整合性金融方案，進而提供適合之商業借貸、國際貿易、資本市場籌資、避險交易等金融商品與服務。
3. 立足台灣並有機會外派至海外分支機構，例如於香港、中國大陸、越南、新加坡，以及未來於澳洲、印度及東北亞之推展業務、開拓海外市場。

以成為法人金融商品設計與行銷之專業人才為發展目標。

1. 以法人金融商品創新設計與推廣為主要發展方向，包含各項融資業務（授信、貿易融資、供應鏈融資等）、現金管理、法金數位平台之功能服務規畫及建置，以及擔任企業財務顧問，協助聯貸業務及結構融資。
2. 關注市場及ESG趨勢、經濟發展與企業營運，解決企業籌融資需求，並成為企業發展轉型的重要夥伴。
3. 提供教育訓練並規劃激勵方案，偕同法金客戶經理推展業務，以增加市佔率，成功提升獲利。

以成為能結合市場環境，研擬及優化各項金市商品與規劃行銷策略之專業人才為發展目標。

1. 掌握金融市場運行脈動，統籌各式投資產品，包含外匯、債券、組合式商品、境外結構型商品等，研擬多元金市商品行銷策略。
2. 偕同法金客戶經理經營法人客群，因應市場脈動給予分析建議，並針對客戶需求提供避險或創利之金融市場商品或財務解決方案。

以成為能精準掌握市場脈動的金融自營交易創利與資金運用人才為發展目標。

1.洞悉市場脈動，從而善用數據研擬與發展自營交易策略，以及規劃銀行資金短中長期配置運用策略。
2.執行銀行資金管理與運用，包含資金調度、貨幣市場操作及債票券投資等，維持全行資金流動性，並提升資金運用效率。
3.提供客戶有關於金融市場動態與風險之分析建議。
4.代表銀行或客戶運用資金於全球金融市場進行股權、外匯、利率、債券等相關衍生性商品之交易。

以成為消費金融與信用卡商品設計與客群行銷之專業人才為發展目標。

1. 多維度細緻化研擬消費金融商業模式，與制訂房信貸及各種信用卡客群之數位自動化行銷策略，提升經營效益。
2. 善用數位工具及數據分析精準發掘有息客群、開發最適通路名單管理、或進行創新商品設計，進而優化客戶體驗，並整合跨域資源深化與拓展消費金融生活圈。
3. 規劃及推動產品之客戶廣宣與業務激勵活動，並整合各通路精準行銷。

以成為具客群經營、商品設計與行銷及以績效管理為核心，發展策略規劃之財富管理專業人才為發展目標。

1. 以客戶的需求為中心，研擬財富管理分眾經營之商業模式，結合數據分析細緻化目標客群的經營策略，強化各級理財客群經營，擴大業務規模。
2. 擔任各項財管商品，包含存匯、投資、保險、信託商品，及金融資產組合融資之設計、上架、教育訓練及行銷策略之全流程規劃與執行之產品經理。
3. 佈建多元產品線，整合各通路精準行銷推展業務，滿足客戶人生各階段的財管需求。
4. 強化以客群經營角度，結合產品(財管、授信)與通路(跨部門、私銀與分行、國內與海外)之主動式績效管理，能善用各式工具優化平台與流程，執行客群、產品、通路之預算編列與資源配置，以確保財管總處之經營策略有效落地執行。

以成為數位行銷與客群經營，跨通路協作與平台服務創新，以及AI發展規劃相關策略執行之數位金融人才為發展目標。

1. 以運用金融科技優化金融服務為主要發展方向，規劃創新商業模式。
2. 推動數據決策管理經營環境，集合IT技術與數位工具，導引客戶並提升使用者體驗流程，打造高效服務平台。
3. 挖掘與發展生活金融之運用機會與場景，打造高效便利的生活金融服務及數位金融服務生態圈，致力實現普惠金融，讓北富銀的產品深入每位客戶的生活領域。
4. 強化本行AI策略發展、應用推動與技術整合能力，達成AI應用落地與效益實現，以提升營運效率、風險管理，與客戶服務品質，強化客戶經營。

以成為能深耕資訊科技、數據運用及數位服務的數據科學人才為發展目標。

1. 發展成為全方位數據建模與分析人才，透過參與不同業務專案，培養線上線下數據資源整合、業務洞察分析及模型開發能力，協助執行精準溝通、個人化推薦、行銷自動化或大語言模型運用等業務場景。
2. 歡迎對數位行銷、金融科技運用具熱忱或具數據科學、數位行銷、資訊、資工、資管背景者加入。
3. 具備系統與技術能力，將更有助於完成任務與創造成就。
備註：投遞履歷時，請務必於「專長欄位」敘明您具備之資料庫相關開發經驗(如Oracle/MSSQL)、程式語言(如Python/SQL)，或機器學習模型建置與運用經驗（包含但不限於決策樹、迴歸分析、基因演算法、XGBoost、LightGBM、類神經網路模型、大語言模型等）。

以成為強化本行市場風險之即時監控與預測發展，並培育具備國際風險管理意識、AI數位科技應用能力之風險管理人才為發展目標。

1. 因應國際金融業務拓展，協助海外分行建立因地制宜之風險管理規章，監控執行成效與面臨議題，並落實總行中後台功能對應海外分行之條線管理，確保風險控管一致性與合規性，提升整體風險韌性。
2. 結合數位科技與AI技術，導入智慧風控系統，提升風險辨識、預警與管理效率，推動本行及海外分行風險管理數位與量化轉型，強化即時監控與預測能力。
3. 以強化風險管理效能為核心，開發與驗證衍生性金融商品評價模型，並應用深度學習與非監督式學習技術，主動偵測模型異常與流動性枯竭，即時提出風險預警，提升本行量化模型與整體風險控管能力。
4. 養成具備量化模型能力、AI技術素養、風險意識與國際視野之風險管理人才，深化本行風控人才庫，強化海外分行風險管理督導與策略執行力。

以成為數位創新策略規劃師或資料科學家為發展目標，分述如下

一、數位創新策略規劃師：研擬數位創新策略，整合內外部資源，引領跨職能團隊數位轉型，促進轉型目標與公司策略方向一致。

1. 研析科技技術脈動與趨勢，擬定數位創新轉型策略並利用專案管理技能執行及管理專案。
2. 評估及引入新技術並應用於業務場景中以提升業務效能。
3. 推動數位創新計劃，進行跨部門合作並解決過程中之問題。
4. 推動數據分析應用，並可利用數據分析來支持專案的進展及管控目標達成狀況。

二、資料科學家：客戶與業務員行為分析與研究、數據蒐集與應用規劃及執行。

1. 規劃數位軌跡蒐集與應用策略。
2. 執行資料分析與探勘，研究客戶與業務員行為。
3. 規劃與執行客戶與業務員貼標與分群。
4. 研究新技術與新應用、執行集團內外合作計畫。

以成為海外事業管理人才或策略規劃與績效管理人才為發展目標，分述如下

一、海外事業管理人才：海外事業體策略規劃與營運管理以及海外壽險投資案評估。

1. 執行海外子公司管理，達成海外投資策略目標。
2. 評估海外壽險投資專案，呈報層峰決策。

二、策略規劃與績效管理人才：負責公司經營績效管理及跨單位專案規劃執行。

1. 研擬年度計劃與中長期營運策略方向。
2. 執行公司經營績效追蹤及精進管理機制。
3. 研究壽險產業發展、法令、新事業及經濟社會等議題。
4. 執行跨單位專案規劃及進度追蹤。

以成為AI數位服務專家為發展目標，核心職掌為應用大數據與AI技術，導入金融數位相關工具，加速AI技術應用於各類客服管道服務平台及人機協作輔助，以提高諮詢作業效率。

1. 運用統計及數據分析，蒐集VOC & VOP。
2. 研擬、統合運用各類金融數位工具，結合AI技術，發展服務智能化應用模型，有效提高各類客服管道服務效能。
3. 利用專案管理技能，有效規劃、擬訂並執行各項改善措施。
4. 有效利用工具追蹤專案上線使用狀況與使用者回饋。

以成為私募基金暨策略投資研究員為發展目標，核心執掌為負責國外金融事業之策略投資評估、執行及投後管理。

1. 國內外私募基金及策略投資盡職調查，撰寫評估報告，提供具體建議以協助公司投資決策並完成投資。
2. 國內外私募基金及策略投資後管理，持續監控已投資基金及策略投資之績效。
3. 國內外私募基金及策略投資市場分析研究。

以資產配置規劃管理人才為發展目標，核心執掌負責研擬符合營運管理目標之資產配置規劃及投資策略。

1. 擬定資金運用與資產配置規劃，包括長期SAA及戰術性TAA配置策略。
2. 定期追蹤並分析投資組合績效，以及總體經濟與金融市場對投資策略調整之影響。
3. 分析保險業經營模式與投資策略，並比較同業差異。

深耕上市查核、股權規劃與海內外籌資服務，輔導評估IPO/SPO案件，以成為具國際視野與專業能力的投資銀行人才為發展目標。

1. 協助國內外企業申請上市(櫃)之整體規劃與查核作業。
2. 協助發行公司進行股權暨資本形成規劃。
3. 提供已上市上櫃公司國內外籌資規劃服務等。
4. 執行IPO與SPO案件輔導及評估作業。

以成為證券業數據科學專家為發展目標，結合資料治理與數據科學技術，運用智能模型、生成式AI及Agentic AI，深化AI技術的落地應用，協助業務單位推動流程自動化、提升營運效能及差異化的客戶服務等。

1. 運用機器學習、深度學習及大語言模型（LLM），建立預測、分類、推薦等模型，支持業務決策與流程優化。
2. 設計具自主決策能力的AI Agent，提升應用場景的互動性與自動化程度。
3. 善用數位軌跡標籤、並以智能方法實現對通路、對客戶之差異化服務。
4. 建立數據資產，持續數據拓展與加值。
5. 執行資料治理並依維運架構持續確保資料血緣與品質。
6. 新數據科學技術(如Agentic AI )或新應用場域之評估與發展。
7. 結合資料與AI 治理、數據科學技術，發展 LLMOps 及 AgentOps。
8. 持續迭代與精進模型。

以證券業全方位數位金融人才為發展目標，核心執掌分為二類別，包含數位規劃、數位媒體等，分述如下

一、數位規劃：探索新興科技與證券業務需求，設計新數位應用或數位痛點解決方案，並協助數位轉型策略規劃，以提升本公司數位競爭力與客戶體驗。

1. 技術趨勢研究分析：追蹤並評估國內外新興技術（如AI、雲端、資料保護技術……）之應用現況，並探索其在證券業應用之可行性。
2. 內部需求訪談及跨部門協作：與商品、業務及後勤等部門緊密合作，蒐集並識別業務需求及現況痛點，與需求單位共同規劃、推動數位創新解決方案。
3. 數位金融服務及創新策略統籌：協助規劃數位金融服務藍圖，制定創新策略並推動計畫，確保策略可與市場趨勢、客戶需求與監管法規緊密結合。
4. 用戶體驗設計與優化：依據用戶行為洞察與需求分析，規劃平台各項數位服務及操作流程，持續優化使用介面及使用者體驗，以提升服務便利性與用戶滿意度。

二、數位媒體：本公司將提供YouTube頻道平台與製作資源，提供具金融思維與對影音內容創作有熱情的專業人才，參與本公司影音與數位內容之規劃、執行與優化。

1. 關注金融熱門議題與新聞，快速掌握當下流行趨勢，據以設定影音主題。
2. 化繁為簡，以故事性或其他敘事方式，深入淺出進行金融商品或議題介紹。
3. 創造具有創新性與吸引力的金融影音內容。
4. SEO與流量變現。

透過客群經營思維角度訓練對經紀與財管商品業務推展之策略規劃能力，包含熟悉各商品交易流程與實務、系統及平台運作，以成為全方面商品人才。商品包含但不侷限於：台股、期貨、融資(券)、不限用途借貸、雙向借券、海外股票、基金、海外債、結構型商品、壽險。

複委託融資專案的規劃與後續業務推行與分析，分析項目包括
1. 依不同維度之客群角度(如：通路、貢獻度…)分析需求並結合市場環境，研擬各商品策略與服務。
2. 主動發掘痛點，並優化商品業務流程與交易平台功能，增加客戶實動與黏著度。
3. 依商品別規劃上手策略，並以整體性角度整合客群需求與既有資源，提高產品的競爭力。
4. 定期/不定期蒐集市場、同業與主管機關資訊，掌握同業脈動並據以擬定商品競爭策略，規劃商品行銷活動。

以證券金融交易人才為發展目標，洞悉不同交易市場運作及影響，從而進行交易策略的研發，建立穩定的獲利模式。

1. 運用交易數據資料，挖掘市場慣性及因子，建立量化交易指標，作為交易策略形成的基礎。
2. 利用統計及機器學習方法建立方向判斷及走勢預測模型。
3. 熟習各種金融工具的使用，清楚跨國別及商品別市場的特性，拓展交易邏輯發想的深度及廣度。
4. 持續發展不同型態的交易策略，建立及維持穩定性高的獲利表現。

結合制度建構、數據力與數位創新，推動跨部門專案與綜效，成為具策略視野的通路企劃人才。

1. 規劃及制定通路經營管理制度，如客戶資源管理等，以利分公司資源分配依據
2. 運用各種數據力分析與導入數位服務，提升業務人員在業務推動上的量與質，增加客戶往來涵蓋率與跨商品往來。
3. 參與金控跨子公司/跨部門專案與各種綜效提升活動，以推動證券各項商品與業務。

以成為數據科學人才為發展目標，期能設計並開發金融業的人工智慧（AI）系統或服務，幫助公司解決業務問題和提高業務效率。

1. AI技術開發與應用：負責大語言模型技術研究與開發，包含模型護欄檢核機制、模型微調、複用性業務場景與專案落地規劃。
2. 數據洞察與業務應用：分析結構/非結構化數據，包含數位軌跡資料、金控資料庫、外部公開資訊等，拓展數據科學應用，協助子公司推動業務成長。

以成為金控暨主要子公司組織經營績效管理人才或策略發展人才為發展目標，分述如下

一、績效管理人才：

1. 執行金控暨主要子公司營運績效分析。
2. 掌握金融同業獲利動能及經營動態。
3. 透過主題式研究及外部趨勢/法令之研析，持續強化公司經營策略之借鏡與學習。

二、策略發展人才：

1. 協助公司經營策略與資本結構規劃等年度計劃編製與追蹤。
2. 國內外金融產業及相關法規變動趨勢與相關議題之研究與追蹤。
3. 協助策略投資專案研究、評估、執行與管理。

以產物保險之全方位經營管理人才為發展目標。

1. 歷練各險種核保、再保、理賠、電子商務、數位發展、營業管理及通路推展等跨單位之輪習。
2. 運用大數據分析，整合公司、市場、通路資訊及客戶保險購買行為，設計適當的保險商品，並且關注外在市場環境變化，適時提出商品調整建議或風險增加預警。
3. 具有優越的溝通能力，以及敏銳的創新思維，能針對問題提出解決方案。
4. 具國際化視野，整合東南亞國家再保資源，協助商品部有更好的再保選擇。

以養成數位行銷策略專家為發展目標，透過獲客管道，瞭解用戶屬性交易型態，擬定與執行數位行銷策略。

1. 針對數位獲客與線上客群經營，研擬與執行數位行銷策略。
2. 掌控各個獲客管道的目標、用戶品質，與獲客成本，從數據insight與實作優化用戶模型，提升獲客轉換率。
3. 商品行銷之數位輔銷活動企劃以促動實動率並成效追蹤。
4. 研究國內外及同業有關數位行銷發展趨勢。
5. 對外洽談異業結盟行銷合作案。

透過期貨法人業務經營模式及外資法人期權交易策略學習，培育出外資法人業務經營與服務之優秀人才。

1. 現有外資法人客戶服務，開發潛在投資銀行、對沖基金、高頻交易等外資客戶。
2. 正確快速執行客戶交易指示並提供良好的執行品質。
3. 提供客戶市場即時資訊及盤中交易機會。
4. 分析三大法人在商品及部位的佈局與趨勢，並為客戶提供最新市場情勢分析簡報。

以成為具備完整投資配置概念的基金經理人或專業研究員為發展目標。

1. 國內外產業研究分析、評估產業投資價值。
2. 國內外個股研究分析、評估個股投資價值。
3. 國內外總體經濟情勢分析、重大政經情勢分析。

養成具產業分析能力與國際視野的全方位產品行銷策略發展人才。

1. 參與產品行銷企劃、通路合作與媒體策略，學習如何將投資理念轉化為具吸引力的市場語言。透過與銀行、保險、證券等通路的協作，運用創意與分析觀察，提供投資人金融商品選擇方案。
2. 發揮對數據與市場敏感度，可運用Python、Power BI、Excel等工具，分析產品基金績效、客戶行為與行銷成效，並參與制定具前瞻性的資產配置策略。
3. 協助蒐集金融市場與基金等相關理財產品資訊、分析產業發展趨勢，並以所取得的數據與對市場的理解與洞察支援高階決策。

以成為具備卓越業務開發能力的分行經營管理儲備幹部為發展目標。

1. 運用專業知識，分析產業趨勢與前景，深入瞭解客戶營運狀況，積極開發及維護客戶關係
2. 持續深耕並精進業務，為客戶提供整合性金融解決方案，推廣適合之商業借貸、銀團貸款、貿易融資、金融衍生品等金融商品與服務，擴展市場佔有率。
3. 以上海總行為基礎，有機會輪調至中國大陸各大城市分行服務，累積更全面的專業能力，並拓展更廣闊的職涯視野。
誠摯歡迎有意願至中國大陸長期發展，具備企圖心、創新思維，以及優異的學習、溝通表達與組織協調能力的人才加入我們。

富邦投信-行銷業務組

富邦投信行銷業務組MA以成為具國際視野與產業分析能力的全方位產品行銷策略人才為目標，到職後將參與產品行銷企劃、通路合作與媒體策略，學習如何將投資理念轉化為具吸引力的市場語言，並透過與銀行、保險、證券以及數位平台等多元通路協作，累積實務經驗。培訓內容涵蓋數據分析與市場洞察，並運用各項市場與基金分析工具，藉以掌握市場趨勢、分析基金績效、客戶行為與行銷成效，並參與制定前瞻性的資產配置策略。後續通過考核後，將深化產業研究與策略規劃能力，支援新產品開發與高階決策，並持續強化跨領域整合與創意行銷能力。在兩年的密集訓練與專案歷練中，表現優異者可望於第三年晉升為行銷策略核心職位，成為推動公司業務成長的重要力量。

富邦投信-基金投資組

富邦投信基金投資組MA以成為一位專業投資經理人為目標，到職後擔任研究員，培訓內容包含總體經濟研究、債券發行人研究、指數研究 、國內外上市公司拜訪，培養兼具Top Down/Bottom Up研究能力，第二年通過考核後晉升為襄理，並持續深化各項投研能力，進行投資組合模型開發及新產品開發，在兩年的密集訓練及學習，表現優異者可望於第三年晉升為投資經理人。

• 第一階段<新人啟程>：通識課程融入大陸富邦華一團隊文化，助力新人職場角色轉變，開啟職涯新起點。
• 第二階段<專業錘煉>：專業課程賦能，通過學習產品、金融市場、風控授信版塊專業課程，為業務實踐打下良好基礎。
• 第三階段<業務實踐>：成為業務能手，通過前線業務歷練，提升對所負責產業的深度見解和實戰經驗。
• 第四階段<定崗培養>：持續深耕業務，推進跨部門產業協作及業務落地，成為敏捷專項項目管理能手。