富邦金控

持續導入AI與數位科技 推動公私部門合作 參考國際經驗提升台灣金融安全層級

2022年富邦金控創台灣金融業之先，率先提出「金融安全數位轉型藍圖」，承諾將深耕四大策略，包含廣納多元科技應用、持續前瞻投資、拓展公私部門合作以及培育優質金融安全人才。在提出此藍圖一年後的今日(16日)，富邦分享運用AI偵測專利技術建置的「鷹眼防詐預測模型」，並在公私部門合作下促成共計32家銀行攜手的「鷹眼識詐聯盟」，未來將共同守護台灣民眾的金融安全；同時更廣邀海內外於金融安全領域之專家齊聚一堂，舉辦「金融安全與數位科技趨勢論壇」，期盼藉此交流與分享帶動國內金融業投入更多資源，全力提升台灣金融安全層級。

「金融安全與數位科技趨勢論壇」由富邦金控及金融研訓院共同主辦，行政院、刑事警察局以及臺北市政府擔任指導單位，論壇開放線上及線下同步參與，金融同業報名人數高達四百餘人，參與十分熱烈。論壇開幕儀式中，臺北市市長蔣萬安及行政院數位發展部數位產業署署長呂正華特別蒞臨致詞，特別提及近年金融犯罪日益猖獗，台灣不管是政府或企業都應吸取各國最新之經驗，應用最新數位科技來防止金融犯罪，以達到保障民眾金融資產安全，進而加速國家與城市發展腳步。

富邦金控董事長蔡明興表示，金融機構身為金融犯罪最後一哩路的守門員，對於保護民眾資產安全我們責無旁貸。為此，富邦於去年創台灣金融業之先，提出「金融安全數位轉型藍圖」，希望結合最新科技運用，並透過金融的力量導引產業，不斷擴大對社會的正向影響力。其中最具體的成效就是北富銀導入AI技術，建置「鷹眼防詐預測模型」，感謝數位發展部領航計畫的支持，讓鷹眼模型落地計畫順利進行，並在刑事警察局的帶領下，我們分享此專利技術，促成有史以來最大規模的公私部門跨域合作，高達32家的金融機構一起宣示「鷹眼識詐聯盟」成立，未來將共同守護台灣民眾資產安全。同時，我們舉辦金融安全論壇，廣邀國內外公私部門專業人士齊聚一堂進行分享與交流，希望藉此帶動台灣金融業一起投入金融安全議題，為保障民眾資產安全盡一份心力，並提升台灣於國際金融安全之地位。

今日論壇的第一個亮點就是由公認反洗錢師協會(ACAMS)執行董事長Rick McDonell所進行專題演講。Rick McDonell於2007~2015 年擔任OECD下設之「國際防制洗錢組織」(FATF)之執行秘書。在此之前，他曾擔任「亞太防制洗錢組織」（Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG）秘書長，並曾在聯合國毒品和犯罪問題辦公室 (UNODC) 工作，擔任聯合國全球反洗錢計畫負責人以及多個國家的反洗錢防制顧問。其以個人豐富的防制洗錢經驗，就國際近年犯罪趨勢、國際組織對於金融機構未來發展的關注與期待以及最新的科技應用，進行分享與建議，其後並與現場參與之政府部門及金融業者進行經驗交流，現場反應相當熱烈。

緊接著則分別為公私部門針對AI及新科技於金融安全之運用經驗分享，公部門分享由行政院打擊詐欺辦公室主任李憲明主持，數位發展部數位產業署署長呂正華、臺灣高等檢察署檢察官卓俊忠、法務部調查局洗錢防制處科長陳國進以及內政部警政署刑事警察局大隊長黃國師，分別就其近年國際犯罪趨勢以及公部門導入科技應用之經驗進行分享。

私部門分享環節，持續關注金融安全領域的富邦金控有感於數位時代金融科技日新月異，故率先導入AI人工智慧及機器學習等科技用於金融安全領域，獲得良好的成效，今年特別邀請到亞太地區於金融安全科技的佼佼者到場分享交流，希望藉此能引進更多新技術與實務應用經驗。本次邀請到的專家有專為客戶提供反洗錢(AML)和對賬領域的企業級軟體解決方案的新創公司Tookitaki，其共同創辦人兼執行長Abhishek Chatterjee分享了新加坡金融業運用數位科技經驗；慧與（Hewlett Packard Enterprise，簡稱HPE）的亞太區Sales Director Yee Teong Gweezp則分享亞太金融業科技策略運用於防詐與洗防議題之佈局與運用；最後則是由富邦金控暨北富銀洗錢防制專責主管蔡佩玲，分享我國金融業運用科技於洗防及打詐之經驗。一下午紮實的論壇內容與超高含金量的經驗分享令所有與會的金融從業人員獲益匪淺！

展望未來，富邦金控將透過廣納多元科技技術運用、持續進行前瞻投資、拓展國內及國際公私部門合作網絡、長期支持培育優質金融安全人才等四大策略發展，逐步實踐「金融安全數位轉型藍圖」的目標，落實金融機構ESG之社會責任，並承諾於未來持續投入且發表具體成果。盼能藉由富邦之先行倡議，帶動台灣金融業全力投入「金融安全」議題，為保障民眾資產安全盡一份心力！

圖一：「金融安全與數位科技趨勢論壇」開幕儀式中，臺北市市長蔣萬安(右四)特別蒞臨致詞，行政院打擊詐欺辦公室主任李憲明(右三)、數位發展部數位產業署署長呂正華(左三)、臺北市政府副秘書長游適銘(右二)、臺北市政府警察局局長張榮興(右一)、金融研訓院副院長林仲威(左一)及台北富邦銀行總經理(左二)皆蒞臨參與。

圖二：論壇第一場為公部門對AI及新科技於金融安全之運用經驗分享，由行政院打擊詐欺辦公室主任李憲明(右三)主持，數位發展部數位產業署署長呂正華(左二)、臺灣高等檢察署檢察官卓俊忠(右二)、法務部調查局洗錢防制處科長陳國進(右一)以及內政部警政署刑事警察局大隊長黃國師(左一)，分別就其近年國際犯罪趨勢以及公部門導入科技應用之經驗進行分享。

圖三：論壇第二場為私部門分享經驗，由數位發展部數位產業署署長呂正華(右二)主持，富邦金控特別邀請到亞太地區金融安全科技的佼佼者，包含新創公司Tookitaki的Tookitaki founder and CEO Abhishek Chatterjee(左二)及慧與(HPE)科技的Sales Direct, FSI, APAC Yee Teong, Gwee(左一)，分享新加坡金融業運用數位科技經驗以及亞太金融業科技策略運用於防詐與洗防議題之佈局與運用，最後則是由富邦洗錢防制專責主管蔡佩玲(右一)，分享我國金融業運用科技於洗防及打詐之經驗。

圖四、五、六：「金融安全與數位科技趨勢論壇」論壇開放線上及線下同步參與，金融同業報名人數高達四百餘人，論壇現場提問熱烈。