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海外基金複委託交易方式

名詞定義


海外複委託業務 :接受客戶委託買賣外國有價證券者

  1. 複受託證券商:
    指接受證券商複委託買賣外國有價證券之證券商;含證券商 之分公司、子公司或與其具轉投資關係之證券機構。 
  2. 複委 (受) 託:
    指證券商與複受託證券商間,就外國有價證券買賣之 委 (受) 託行為。
  3. 複委託契約:
    指證券商與複受託證券商間,就外國有價證券複委託、 複受託買賣事宜簽訂之契約。
  4. 複委託買賣業務:
    指證券商以複委託方式接受客戶委託買賣外國有價 證券之業務。

開戶流程

開戶資格:

  • 國內、外自然人(不含大陸地區人民)
  • 經中華民國或外國政府核准設立登記之公司、行號或團體。
  • 經中華民國政府核准設立之政府基金、證券投資信託基金、投資型保險專設帳簿資產及全權委託 投資帳戶。

 開戶資格限制:

  • 未成年人未經法定代理人代理。
  • 受破產之宣告未經復權。
  • 受禁治產之宣告未經撤銷。
  • 法人委託開戶未能提出該法人授權開戶之證明。
  • 曾因證券交易違背契約,未結案且未滿五年。
  • 曾經違反證券交易法規定,受罰金以上刑之宣告,執行完畢、緩刑期滿或赦免後未滿三年。

開戶流程:

  • 自然人:

    應持身分證、外僑居留證或護照正本(另備第二證明文件正本)及印章出入金銀行帳戶之 個人存摺親自臨櫃辦理簽訂受託契約並交付身分證明影本留存。

    契約書應填寫及簽章頁面:

    1.客戶基本資料表(填寫基本資料)
    2.客戶自填徵信資料表
    3.同意書(勾選暨簽名蓋章)
    4.開戶同意書(簽名蓋章)
    5.電子式交易委託買賣外國有價證券約定書(簽名蓋章)
    6. W-8BEN表格(簽中文或英文姓名)
    7.印鑑卡(一式二份)
    8.委託買賣集保平台境外基金增訂事項同意書 (欲申購集保平台境外基金者必須簽署)
    9.境外基金扣款轉帳授權書 (欲透過集保平台扣款申購境外基金者必須簽署)

  • 法人:檢附應備文件,由被授權人(另備第二證明文件正本)親持正本及身分證或外僑居留證辦 理,並交付影本留存。

    應備文件

    1.公司大小章
    2.負責人、代表人身份證及護照
    3.公司營利事業登記證
    4.變更事項登記卡正本
    5.授權書〔表單3〕及被授權人身份證正本、印章
    6.公司外幣帳戶存摺

    契約書應填寫及簽章頁面:

    1.客戶基本資料表(填寫基本資料)
    2.客戶自填徵信資料表
    3.代理開戶授權書(法人開戶專用簽名蓋章)
    4.委任授權/受任承諾買賣外國有價證券授權書 (有委任才須填寫並檢附受任人身分證影本)
    5.同意書(勾選暨簽名蓋章)
    6.開戶同意書(簽名蓋章)
    7.電子式交易委託買賣外國有價證券約定書(簽名蓋章)
    8. W-8BEN表格(簽中文或英文姓名)
    9. 印鑑卡(一式二份)
    10.委託買賣集保平台境外基金增訂事項同意書 (欲申購集保平台境外基金者必須簽署)
    11.境外基金扣款轉帳授權書 (欲透過集保平台扣款申購境外基金者必須簽署) 

    開戶契約書內容: (複)委託買賣外國有價證券開戶契約書

    1.客戶基本資料表(填寫基本資料)
    2.客戶自填徵信資料表
    3.委託買賣外國有價證券受託契約
    4.切結書
    5.免交付買賣報告同意書
    6.風險預告書
    7.聲明書
    8.電話傳真交易同意書
    9.匯款指示授權同意書
    10.代理開戶授權書(法人開戶專用簽名蓋章)
    11.委任授權/受任承諾買賣外國有價證券授權書 (有委任才須填寫並檢附受任人身分證影本)
    12.同意書(勾選暨簽名蓋章)
    13.受託買賣外國有價證券結(換)匯授權書
    14.開戶同意書(簽名蓋章)
    15.電子式交易委託買賣外國有價證券約定書(簽名蓋章)
    16.W-8BEN表格(簽中文或英文姓名)
    17.徵信評估審核
    18.提示資力文件登載表
    19.其他事項之記載或黏貼
    20.印鑑卡(一式二份)
    21.委託買賣集保平台境外基金增訂事項同意書
    22.境外基金扣款轉帳授權書
  • 分公司經辦核對身分證是否為本人,辨識身分證真偽,檢查客戶填寫之資料是 否完整,契約書上塗改處一律蓋章(簽名)。
  • 證券商聯合徵信系統查詢
  • 客戶帳號資料鍵檔

    1.有開現貨帳戶者,與現貨帳號相同。
    2.未開現貨帳戶者,應確實依序編列,不得任意選號、跳號、空號或重覆編號。 EX.800001-X..
  • 外幣交割帳戶

    1.客戶僅操作基金交易且匯入金額為台幣者,可免開外幣證券交割帳戶。
    2.客戶開立台北富邦銀行外幣證券交割專戶:
    (1)填具款項劃撥委託書一式二份並簽名蓋章(銀行開戶印鑑)
    (2)檢附複委託開戶證明書蓋公司章後交予客戶,請客戶至台北富邦銀行開立168專戶
  • 歸檔:開戶經辦應妥善保管客戶開戶契約書、印鑑卡。
  • 客戶有開複委託集保平台帳戶者,須交付客戶集保平台境外基金申購前應告知事項 及【集保匯款帳號查詢】匯款銀行報表
  • 交付客戶開戶完成通知書(郵寄或面交)

交易方式

  • 海外基金(單筆)

    1.交易時間:週一至週五上午9:00-下午1:00。

    2.交易方式

    (1)當面委託:於交易時間內,客戶當面填寫複委託海外基金申購/贖回/轉換委 託書。
    (2)電話委託:於交易時間內以電話向營業員下單,由營業員代填寫複委託海外 基金申購/贖回/轉換委託書。

    3.申購款項入帳方式

    (複委託平台):
    (1)扣款申購:客戶若已簽署完成銀行扣款同意書者,下單時可自客戶帳上扣款下 單。
    (2)匯款申購:客戶須於下單前先行將交易款項及手續費存入富邦銀行外幣交割帳 戶。

    (集保平台):
    (1)扣款申購:扣款申購係指投資人授權集保於投資人指定之銀行帳戶扣款。 (限下單當日有效)
    (2)匯款申購:投資人自行將交易款項及手續費匯入集保開立之銀行專戶。 (集保收到申購款項,保留5個營業日)

    集保公司可接受匯款(扣款)銀行:
    (1).華南商業銀行(008)
    (2).兆豐國際商業銀行 (017)
    (3).台新國際商業銀行 (812)
    (4).永豐商業銀行(807)
    (5).中國信託商業銀行(822)
    (6).臺北富邦商業銀行 (012)

    4.若客戶申請手續費優惠,客戶下單前,分公司須先簽核過複委託[海外基金] 銷售手續費率變更同意書後,始能進行手續費修改建檔。
    5.交易確認:成交後八個營業日內回報交易單位數及價格並製作買賣報告書郵 寄給客戶。

  • 海外基金(定期定額) (複委託平台):

    (1)客戶須填寫[複委託買賣海外基金定期定額申購書暨轉帳付款授權書]每月可選擇之扣款日有三 天:6、16、 26日,每支基金最低申購金額為新台幣3,000元,並以千元為累加單位。
    (2)本申購書限正本委託,若客戶指定之扣款銀行為台北富邦銀行需在扣款日 前15天,其他銀行須在扣款日前25天前將申購書送達分公司才可以在首次扣款日前完成申購手 續。
    (3)客戶申購複委託平台定期定額,未主動提出終止或暫停扣款申請者,本公司將持續辦理每月扣款作 業。
    (4)若客戶有變更作業時,須填寫[定期定額權益變更申請書],變更申請書上之申請書編號:即為客戶 原始申購時之申購書編號,分公司須於客戶扣款日前5個營業日之前於netterm系統中完成客戶的 變更作業。

    變更項目共分為8項:
    1. 暫停 2. 終止 3. 恢復扣款 4. 變更申購金額 5. 變更扣款日期 6. 變更申購基金別 7. 變更扣款帳號 8. 註銷

    (5) 客戶若變更銀行扣款帳號,須重新填海外(境外)基金定期定額權益變更申請書2聯(正本)並加蓋 銀行帳號之留存印鑑。 注意 辦理此項變更時,填妥「海外(境外)基金定期定額權益變更申請書」且須由 扣款行核印無誤後始生效,未完成核印前扣款將暫停,完成核印後原留存之授權帳戶即失效。

    (集保平台):

    (1)客戶完成境外基金扣款轉帳授權書核印後,填寫『集保平臺境外基金定期定額申購書』每月可選擇 之扣款日有三天:6、16、 26日,每支基金最低申購金額為

    外幣-日幣JPY 10,00元級距 3,000元
    美金 USD 100 元級距 30元
    歐元 EUR 100 元級距 30元
    英鎊 GBP 100 元級距 30元
    澳幣 AUD 100 元級距 30元
    瑞士法郎CHF 100元級距 30元
    加幣CAD100 元級距 30元


    (2)每份定期定額申購只可接受一扣款銀行帳號,且須為申購書之委託人帳號。
    (3)客戶申購複委託平台定期定額,委託人未主動提出終止或暫停扣款申請者, 本公司將持續辦理每月扣款作業。
    (4)客戶申購集保平台定期定額,若該檔基金扣款連續3次未成功時,集保則會自 動註銷,客戶如需再申購則需重新填寫集保平台境外基金定期定額申請書
    (5)若客戶有變更作業時,須填寫[定期定額權益變更申請書],變更申請書上之申請書編號:即為客戶 原始申購時之申購書編號,分公司須於客戶扣款日前5個營業日之前於netterm系統中完成客戶的變 更作業。

    變更項目共分為9項: 1.暫停 2.終止 3.恢復扣款 4.變更申購金額 5.變更扣款日期 6.變更申購基金別 7.變更扣款帳號 8.註銷 9.變更複委託帳號
    (6)客戶若變更銀行扣款帳號,須重新簽署境外基金扣款轉帳授權書。 注意辦理此項變更時,填妥境外基金扣款轉帳授權書,且須由扣款行核印無誤後 始生效,未完成核印前集保仍依原帳號辦理扣款,完成核印後原留存之授權帳 戶即失效。

【交易成本 】

  • 手續費率:0.5—3% 
  • 交易稅為何?
    買賣海外基金無交易稅
  • 交易盈虧如何計算?
    交易盈虧 = 贖回NAV*單位數 - 申購NAV*單位數 – 申購手續費
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