存小錢累積大財富

定期定額投資ETF

及早佈局屬於你自己的幸福退休藍圖
首次定期定額滿額贈300元
活動詳情

從投資的角度解讀這條線為「U型反轉」,多數投資人在U型底時認賠殺出,但當投資的方式對了,透過長期投資、選擇適切的商品、堅持定期定額投資2大紀律,這條線就轉變成“微笑曲線”

微笑曲線 微笑曲線
微笑曲線 微笑曲線

從投資的角度解讀這條線為「U型反轉」,多數投資人在U型底時認賠殺出,但當投資的方式對了,透過長期投資、選擇適切的商品、堅持定期定額投資2大紀律,這條線就轉變成“微笑曲線”

透過「定期定額」方式投資,
藉由平均成本的特性,
輕鬆成就“微笑曲線”!

累積6次的扣款
總購入單位數845
平均成本為7.1元

微笑曲線 微笑曲線 微笑曲線
市價10元,買進100單位
市價8元,買進125單位。
平均成本8.9
市價6元,買進166單位。
平均成本7.7
市價5元,買進200單位。
平均成本6.8
市價7元,買進143單位。
平均成本6.8
市價9元,買進111單位。
平均成本7.1
微笑曲線 微笑曲線 微笑曲線 微笑曲線 微笑曲線 微笑曲線
每月皆以1,000元投資,隨每月市價變化買進單位數將有所不同 !
微笑曲線 微笑曲線 微笑曲線
市價10元,買進100單位
市價8元,買進125單位。
平均成本8.9
微笑曲線 微笑曲線
市價6元,買進166單位。
平均成本7.7
市價5元,買進200單位。
平均成本6.8
微笑曲線 微笑曲線
市價7元,買進143單位。
平均成本6.8
市價9元,買進111單位。
平均成本7.1
微笑曲線 微笑曲線

累積6次的扣款,總購入單位數845
平均成本為7.1元

每月皆以1,000元投資,隨每月市價變化買進單位數將有所不同 !

我是 投資新手

沒有資產,也想創造額外收入?

想投資不必花大錢,每月只要1,000元,每日省下一杯咖啡,帶你累積財富!

想追求財務自由

想要投資,達到財務自由?

忙碌的生活壓得你喘不過氣,一天天過去,資產有減無增?

  • 定期定額的優勢

    簡單投資 + 紀律投資 =
    創造投資贏家的機會
  • 小額投資輕鬆理財
  • 簡單事重複做
  • 免選股選進場點
  • 投資二大原則

    投資定期定額的二大原則
  • 長期投資不停扣
  • 分散投資降風險
  •  

為什麼要投資ETF?

ETF為低交易成本且風險分散的商品

股票型基金 ETF 股票(台股個股)
投資管道 銀行/證券帳戶、證券複委託帳戶、直接投信開戶 透過證券帳戶 透過證券帳戶
標的選擇 較多
(國內+境外超過千檔)
較少 較多
(但並非所有股票都可以定期定額)
投資成本
(股票基金手續費1.5%+帳戶管理費0.2%)
最低
(證券手續費0.14%+證交稅0.1%)

(證券手續費0.14%+賣出時證交稅0.3%)
投資風險 風險分散
(被動式管理一籃子股票)
註:ETF為於集中或櫃買市場交易之在台募集發行之ETF
進一步了解ETF

定期定額ETF 與 單筆投資股票的差異

定期定額ETF 單筆投資股票
投資門檻 較低
每月最低1000元即可投資!
較高
股票則依市價波動
大立光: 2018/09/06 收盤價1股:4,640元,買1張就需464萬!
投資模式 確定標的後,每月固定時間、固定金額進行投資即可 不同時點篩選適當標的,且自行判斷投資時點,與出場時點
風險 風險分散 波動
適合理財目標 適合長期人生目標(子女教育基金、退休金)的理財規劃 短期獲利為目標

投資標的

投資組合商品
組合名稱 簡要說明
五富臨門投資組合 投資組合包含富邦NASDAQ-100、富邦日本、富邦上証、富邦台50、富邦印度,投資佔比各20%。
美利人生投資組合 投資組合包含富邦美債1-3、富邦美債7-10、富邦美債20年、富邦NASDAQ、富邦公司治理各佔20%。
全球大四喜投資組合 投資組合包含富邦NASDAQ(00662) -30% ;富邦歐洲(00709) -30% ;富邦上証(006205) -25% ;富邦日本(00645) -15%。
歐亞絲路投資組合 投資組合包含富邦歐洲(00709)-40%;富邦印度(00652)-30%;富邦恒生國企(00700)-30%。
中國夢投資組合 投資組合包含富邦上証180(006205) --35% ; 富邦恒生國企(00700) --35%; 富邦深100(00639) --30%。
富邦投信ETF商品
組合名稱 簡要說明
富邦公司治理100 國內第一檔以公司治理概念為投資主題的國內股票ETF。
富邦台50 追蹤台灣之臺灣50指數,精選市值前50大的上市公司作為成分股。
富邦科技 國內第一檔科技類股指數股票型基金。
富邦台灣優質高息 追蹤道瓊斯台灣優質高股息30指數,精選市值、配息穩健的高息高品質商品。
富邦台灣中小 追蹤「臺灣指數公司中小型A級動能50指數」。
富邦上証 國內第一檔真正「直接」投資於中國A股的ETF,最純正的上証A股投資工具。
富邦深100 台灣交易所惟一一檔追蹤深証100指數的ETF。最純正的深証A股投資工具。
富邦恒生國企 本基金以追蹤投資「恒生中國企業指數」之成分股、備選成分股為主,追求貼近標的指數之績效表現。
富邦NASDAQ 台灣第一檔追蹤NASDAQ-100指數的ETF。
富邦日本 台灣惟一追蹤日本東證股價指數的ETF。
富邦印度 台灣第一檔印度ETF ,追蹤印度NIFTY指數。
富邦富時歐洲指數 以歐洲已開發國家股票為標的之ETF。
富邦美國特別股 國內第一檔「特別股ETF」,低波動、高殖利率、信評良好。享受穩定配息以及股價可能帶來資本利得空間。
富邦美債1-3 追蹤花旗美國政府債券1-3年期指數。
富邦美債7-10 追蹤花旗美國政府債券7-10年期指數。
富邦美債20年 追蹤花旗美國政府債券20年期指數。
富邦中國政策債 追蹤中國政策債指數,適合資產配置或是市場風險防禦,攻守兼備。
富邦中政債0-1 以富時中國政策金融債券0-1年指數成分債券及與指數具相關性之債券為主要投資標的。
富邦全球投等債 本基金係追蹤彭博巴克萊10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數之績效表現為基金投資組合管理之目標。
富邦全球高收債 本基金係追蹤彭博巴克萊優選1-5年高收益(中國除外)債券指數之績效表現為基金投資組合管理之目標。
富邦A級公司債 以彭博巴克萊美元公司債A等級9-35年發行人3%限制指數成分債券及與指數具相關性之債券為主要投資標的。

如何申請

申請資格

  1. 已開立富邦證券戶和集保帳戶。
  2. 限為本國人(含自然人及法人)。

申請流程

STEP 01

簽署【定期定額買ETF契約】

於網路(e+、e01、e點通)、富邦證券各分公司臨櫃申請

申請條件:

已開立本公司證券帳戶及集保帳戶
限本國人(含自然人及法人)
交割銀行為台北富邦銀行 或 中國信託商業銀行 及 國泰世華銀行

STEP 02

選擇【標的】【扣款日】輸入【扣款金額】

標的:

投資組合及富邦投信ETF


扣款日:

每月的6、16、26日,可複選。(若扣款日非交易日,則延至次一交易日扣款。)
*請於每月扣款日前一個交易日下午4:30前完成約定。


投資金額:

[投資組合]最低新台幣3,000元,以千元為增加單位。
[富邦投信ETF]最低新台幣1,000元,以千元為增加單位。

STEP 03

存入【款項】

請於每月扣款日前一個交易日,將約定金額存入銀行交割帳戶。

常見問題

交易篇

Q1 針對投資組合商品的部分,可否自行挑選?
不行,目前尚不開放投資人自行挑選組合,各組合內每項商品的投資佔比請參考商品說明。在交易日若未全數成交, 部分成交的投資部位仍依比例分配。
Q2 定期定額買台股業務,是否有投資限制?
最低1000元,並以千元為級距,投資金額無上限。(投資組合每一組最低投資金額為3000元)
Q3 定期定額買台股業務,最晚約定日期為何?
投資人最晚需於指定買進日之前一交易日PM4:30之前完成定期定額買進約定並存入款項(投資金額加手續費)。
Q4 定期定額買台股業務,扣款方式為何?
採「圈存方式」,總公司將於指定買進日期(T日)AM5:00於交割銀行帳戶圈存投資金額(加手續費),請客戶T-1日前將款項存入交割銀行帳戶,以利執行圈存及扣款相關作業。
Q5 如金額不足扣時,是否為「違約」?
此筆交易將視為餘額不足委託失敗,不算違約。
Q6 如金額不足扣時,能否在扣款時間前透過人工單補錢下單?
不行,視為扣款失敗。
Q7 如遇到投資標的有變動(例如:下市、變更交易..等),那日後還會續扣嗎?
在指定買進的日期,若投資人選定之標的有停止買賣或變更交易方法或列為處置有價證券者,本公司將在該次扣款日停止買進該標的。
Q8 客戶可自行設定價格進行定期定額買台股業務嗎?
不行,由總公司於指定買進日期統一買進後,再依投資金額比例分配股數予客戶(分配均價說明:以總公司統一買進之個別標的全部成交數量及成交金額之加權平均價格計算)。

費用篇

Q1 辦理定期定額買台股業務,會負擔哪些費用?
每月約定投資買進定期定額ETF,只要支付買進手續費。
線上開戶 我要申請