常見問題 注意事項 活動辦法
天外七基 夢想相依 | 富邦證券

活動辦法

申購享手續費折扣

活動時間
2023年1月1日~2023年3月31日16:30止(以本公司系統時間為準)

適用平台
信託電子平台(e點通及e+基金理財或富邦證券財管信託網)

活動內容
活動期間內透過上述平台，新申請7家投信基金定期定額契約，享有申購手續費1折優惠

適用商品
富邦證券信託電子平台架上之富邦、國泰、復華、統一、元大、群益、中國信託投信全系列基金(貨幣型及後收型除外)

注意事項

  • 1. 本活動所適用之申購手續費優惠，僅限本活動期間內生效之新訂立定期定額契約為限。如逾本活動期間所申請之預約交易，將以實際生效日適用費率為準。
  • 2. 本活動期間內新訂立之定期定額契約，於活動期間結束後，若未申請終止契約，該定期定額契約有效期間均享有申購手續費優惠。
  • 3. 本公司定期定額契約無法變更扣款標的，若遇到基金清算、合併等不可抗力之因素，導致該契約無法繼續扣款，即無法繼續享有申購手續費優惠。
  • 4. 活動期間前，原申購7家投信基金定期定額契約，因非活動期間內新訂約，故無法享有申購手續費優惠；若透過「變更」扣款日，亦非屬於新申購，無法享有手續費優惠。
  • 5. 其他：本公司保留隨時終止或更改本活動內容之權利，並於本公司網站公告通知。其他未盡事宜悉依本公司相關作業辦法辦理。

    • 常見問題

    Q1.線上加開財管戶的路徑為何？
    透過富邦證券線上開戶服務系統 https://mopen.fbs.com.tw/eOpen/indexH5.html#/main/selectAppendType_H5 即可進行財管戶加開。
    Q2.線上加開財管戶需要具備什麼條件?
    (1).具富邦證券電子交易戶，且交割銀行為台北富邦銀行。
    (2).滿20歲完全行為能力之中華民國國民。
    (3).僅具台灣稅務居民身分，無美國或他國稅務居民身分。
    Q3.線上加開財管戶需要準備什麼證件?
    國民身分證、健保卡或駕照
    Q4.基金信託平台電子下單可以透過哪些管道?
    網頁：透過財管信託網 https://trust.fbs.com.tw/FTR_FBSWM/ 進行電子下單(電腦需綁定憑證)。
    手機APP：下載「富邦e點通」或「富邦e+」，登入後點選基金理財功能，即可進行基金信託平台電子下單。
    Q5.原本已有財管戶的客戶，想參與申購手續費優惠活動，但KYC已經過期，可以在線上完成KYC嗎？
    可以
    網頁：透過財管信託網 https://trust.fbs.com.tw/FTR_FBSWM/ 點選個人資料>投資風險承受度分析KYC，即可進行KYC更新。
    手機APP：下載「富邦e點通」或「富邦e+」，登入後點選基金理財功能>風險評估，即可進行KYC更新。
    Q6.基金定期定額最低金額限制為多少？
    最低申購金額可參考下表，實際最低申購金額限制依各基金規定有所不同
    幣別 最低金額
    台幣 3000
    美元 100
    人民幣 600
    南非幣 1500
    英鎊 100
    歐元 100
    港幣 600
    日元 10000
    加幣 100
    瑞士法郎 100
    澳幣 100

    基金警語

    投資並非全無風險，投資人開戶、交易前應了解自身財務狀況及風險承受度，並詳閱投資相關說明文件。


    基金之交易特性與存款、股票及其他投資工具不同，投資人於開戶及決定交易前，應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易，並充分瞭解下列事項：
  • 1. 基金買賣係以自己之判斷為之，投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益，且最大可能損失達原始投資金額。
  • 2. 基金經金管會核准，惟不表示絕無風險，基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，基金公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  • 3. 金交易應考量之風險因素如下：
    (1) 投資標的及投資地區可能產生之風險：市場（政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動）風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。 (2) 因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素，或有延遲給付買回價金之可能。
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  • 4. 基金交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。
  • 5. 基金並非存款，而係一項投資，投資非屬存款保險承保範圍，基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損，投資人須自負盈虧，本公司不保本不保息，本公司除盡善良管理人注意義務外，不擔保投資盈虧或運作績效，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，仍均由投資人自行承擔。
  • 6. 以非投資等級債券為訴求之基金係主要或有相當比重投資於非投資等級之高風險債券。本類基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。投資本類基金特有風險:(1)信用風險：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(2)利率風險：由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債券亦然。(3)流動性風險：非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(4) 匯率風險：投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險，取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險，當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。(5)投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。(6)若非投資等級債券基金為配息型，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。(7) 非投資等級債券基金可能投資於符合美國Rule 144A規定之債券（境內基金投資總金額不得超過基金淨資產價值之30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。(8)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。
  • 7. 基金配息可能涉及本金之說明:
    基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，實際配息並以實際入帳之配息金額為主，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；另基金進行配息前有可能未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至各家基金公司或總代理人網站查詢最近12個月內由本金支付配息之費用等相關資料。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。
  • 8. 如因基金交易所生紛爭，投資人可向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會或財團法人金融消費評議中心提出申訴。
  • 9. 投資人為投資標的之運用指示前，已確實詳閱該投資標的之相關資料及其規定，並已暸解各項投資風險（包括最大可能損失為損失所有投資本金之可能）。
  • 10. 投資人辦理特定金錢信託業務時，需瞭解並同意本公司可能得自交易對手之任何費用，均係作為本公司收取之基金通路報酬，及瞭解基金不同級別之費用率與報酬率或有差異，本公司辦理境內、外基金銷售業務，由各證券投資信託事業、總代理人及境內、外基金機構所取得之通路報酬（各項報酬、費用及其他利益），已依主管機關規定於網站公告，投資人可至本公司網站查詢：財管信託網>基金情報>通路報酬揭露。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
  • 11. 部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
  • 12. 投資人之交易如經基金經理公司認定為短線交易者，基金經理公司或銷售機構可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金經理公司之規定。
  • 13. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(符合「鼓勵境外基金深耕計畫」之境外基金，其投資大陸地區有價證券總金額上限為該基金淨資產價值之百分之四十)，故並非完全投資於大陸地區有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證卷集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金經理公司QFII額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
  • 14. 基金休市及暫停報價日查詢資料僅供參考，本行將依基金公司通知隨時更新及調整資料，實際成交報價仍依基金公司提供之確認單為準。

    • *本風險預告書之預告事項僅列舉大端，對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述， 投資人於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外，尚應審慎詳讀各基金公開說明書，對其他可能之影響因素亦有所警覺，並確實作好財務規劃與風險評估，以免因貿然投資而遭到難以承受之損失。 以上優惠內容及相關規定以富邦證券實際作業為準，本公司保留隨時終止或更改本活動之權利。有關本公司經營信託業務之相關資訊可至本行官網查詢。


    收合

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    2022重要獲獎榮耀

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