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什麼是理財悍將

投資需求

1. 投資需求

簡單回答問題,自我評估風險屬性及訂定投資金額

AI 智能演算

2. AI 智能演算

以人工智慧演算法,透過大數據分析與投資預測演算後,評選專屬投資組合

投資策略調整

3. 投資策略調整

全方位監控,當市場波動時, 提供投資組合調整通知,清楚了解修正方向

理財悍將智能演算

理財悍將
演算最佳化投資組合比例

理財悍將改良Black- Litterman Model並輔以知名投資理論,以機器學習技術獨家開發的多因子智慧演算模型進行演算,不斷進行數十萬次的最佳化,以建構最適切投資組合。

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每月定期定額投資1萬元,手續費只要1元,輕鬆投資沒壓力。

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無論是否為富邦客戶皆可體驗,體驗後可無斷點開戶投資,理財輕鬆快速。

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定期定額ETF掌握全世界

商品標的從涵蓋全球各地區、股債等主要市場的富邦投信ETF中評選推薦最佳投資組合。

Q&A

什麼是理悍將(機器人)?
理財悍將為富邦證券為攜手專家團隊, 透過智能工具與大數據精算,依不同人生階段的目標,評選最適的投資組合,提供定期定額買台股(ETF)投資標的組合建議。
理財悍將提供投資人只要透過問卷,選擇符合需求的理財計畫,理財悍將會利用演算法判定投資人的風險偏好與承受能力,根據市場變化提供完善的富邦證券定期定額買台股(ETF)投資組合及策略上的建議,讓投資人享受自動化的整合服務,滿足「圓夢計畫」、「育兒儲蓄」以及「幸福退休」等人生階段的理財計畫。
要怎樣進行投資?
理財悍將(機器人)投資流程如下:
透過KYC的問答以及您所選擇的投資目標,讓理財悍將了解您的風險屬性、投資偏好、資金需求後,理財悍將從各商品中,評選推薦最佳投資組合,並提供分析後的預期報酬及分配比例,讓您清楚解本次投資組合後進行定期定額約定。
有使用資格限制嗎?
無論是否是富邦證券客戶,都可使用體驗智能理財服務富邦證券客戶只要直接登入富邦e+ 、 e點通或是富邦WEB網路交易系統,即可使用理財悍將服務,「一鍵設定」投資目標、投資金額。
若您不是富邦證券客戶,體驗取得機器人推薦定期定額標的後,可自動串接到線上開戶系統,開戶後同時完成定期定額委託,無斷點完成開戶與定期定額委託。
是否有投資金額限制?
理財悍將(機器人)投資金額最低只要1,000元, 並以千元為級距,即可依照推薦投資組合進行定期定額約定,若投資之初正逢市場低點,且正好有一筆較大額款項想投資,希望趁著低點加碼買進,但之後每個月只做小額投資,也可選擇在約定定期定額買ETF的同時,加碼大額扣款一次, 加碼買進,不錯過低點入市時機。
會收取那些費用?
理財悍將提供商品組合推薦、投資組合再平衡服務,只要是富邦證券客戶皆可免費使用。當您依據理財悍將推薦的投資組合進行定期定額約定買台股ETF,依照證交所規定,買進ETF手續費為千分之1.425。
理財悍將收費與自行下單ETF有何不同?
一般自行投資買進ETF, 依照交易所規定 買進手續費為千分之1.425。
理財悍將提供智能理財,且有再平衡通知服務,只要是富邦證券客戶皆不收費,最好康的是,投資人透過理財悍將進行定期定額約定,總金額1萬元以下,手續費最低只要1元!
交易時間及投資款項要怎麼扣款?
理財悍將24小時提供服務,可依照推薦的投資標的,選擇6日、16日及26日為指定買進日期 (遇到假日順延至次一交易日扣款及買進)。
富邦證券將會於指定買進日期(T日) AM5:00於指定交割銀行圈存投資金額,投資人最晚須於T-1 日16:30前將款項存入指定交割銀行。
舉例來說,若投資人指定每月6日為定期定額扣款日,需於5日16:30前將款項存入指定交割銀行。
約定後變更金額及扣款日期可以變更嗎?
若您使用理財悍將定期定額投資約定完成後,只要登入富邦e+、e點通或是富邦WEB網路交易系統,點選[定期定額買台股(ETF)] > [變更約定], 即可變更扣款日期及投資金額
再平衡通知是什麼意思?
理財悍將24小時監控金融情勢,每日追蹤蒐集比對最新數據,如果投資組合在追蹤的過程中與最新演算結果偏移到一定程度需要調整,在您登入富邦e+、e點通或是富邦WEB網路交易系統時,理財悍將會提供再平衡建議,讓投資組合比例回歸原先設定狀況。
投資部位要如何賣出?
定期定額買進ETF 為現股庫存,您可在登入富邦電子交易平台,點選庫存查詢 ,自行決定數量及價格後賣出。
投資風險等級是否可以調整?
理財悍將會依據KYC問卷,判斷風險等級及推薦商品組合,若您想要變更風險等級,也可自行調整理財悍將上方的風險等級選項,自行評估風險,理財悍將會依據您調整的風險等級,同時產生推薦組合,讓您了解後進行定期定額約定。
理財悍將推薦商品
理財悍將以富邦投信發信之ETF商品做為資產配置之建議標的,同時智能調配比例後,推薦最適的組合比例。