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讓您擁有專屬ETF投資組合

理財悍將2.0 幫您推薦適配投資組合
讓你簡單投資,輕鬆理財

立即體驗

什麼是理財悍將

投資需求

1. 投資需求

依照客戶個人風險屬性,提供適配投資組合。

AI 智能演算

2. AI 智能演算

透過大數據分析與演算模型,從多檔富邦投信ETF評選專屬投資組合。

投資策略調整

3. 投資策略調整

全方位監控,因應金融情勢,自動調整投資組合標的配置。

理財悍將智能演算

理財悍將
演算最佳化投資組合比例

理財悍將改良Black- Litterman Model並輔以知名投資理論,以機器學習技術獨家開發的多因子智慧演算模型進行演算,不斷進行數十萬次的最佳化,以建構最適切投資組合。

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定期定額ETF

每月定期定額投資,輕鬆投資沒壓力。

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ETF配息自動再投資,錢滾錢再投資,長期複利威力大。

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最低3000元

只要3000元起,即可進行定期定額約定,小額投資門檻低。

小錢成就大未來

時間創造微笑曲線,長線投資更有利小錢累積大財富。

定期定額ETF掌握全世界

商品標的從涵蓋全球各地區、股債等主要市場的富邦投信ETF中評選推薦最佳投資組合。

Q&A

什麼是理財悍將2.0?
[理財悍將2.0]為富邦證券專家團隊,透過智能工具與大數據精算,評選適當的投資組合,並依照客戶個人風險屬性,推薦定期定額投資組合。
[理財悍將2.0]是採[財富管理指定單獨管理運用金錢信託]服務,我們依據您風險屬性,推薦ETF投資組合,若投資組合偏移到一定程度,將會自動調整商品配置與比例。
有使用資格限制嗎?
只要您是富邦證券客戶電子交易戶,且交割銀行為台北富邦銀行,即可線上加開財管信託帳戶並使用[理財悍將2.0]。若您尚未成為富邦證券客戶,無論使用手機或電腦,隨時隨地皆可立即線上開戶。
是否有投資金額限制?
[理財悍將2.0]定期定額最低投資金額為3,000元,單筆申購最低為10,000元,以千元為級距,帳戶總投資金額不超過新台幣1,000萬元。若您剛好有一筆較大額款項想投資,希望先快速建立部位,但之後每個月只做小額投資,也可選擇在約定定期定額同時,加碼單次扣款一次。
理財悍將2.0會收取那些費用?
[理財悍將2.0]截至2019年12月底為優惠期,免收管理費及申購手續費,也就是說,即日起到2019年底,體驗理財悍將2.0定期定額投資ETF,不需要費用,比自行買ETF更划算。僅在再平衡及贖回賣出持股時,就股票型ETF支付0.1%證交稅,債券型ETF免證交稅至2026年底。
透過理財悍將2.0投資ETF與自行下單買進ETF有何不同?
若您沒時間研究金融市場或是對投資經驗尚淺,[理財悍將2.0]可依據個人風險屬性,推薦適配的投資組合,並在市場變化時,自動調整投資組合商品及比例。
交易時間及投資款項要怎麼扣款?
[理財悍將2.0]全年無休線上提供服務,您可選擇6日、16日及26日為指定買進日期 (遇到假日順延至次一交易日扣款及買進)。
富邦證券將會於指定買進日期(T日) AM9:00起於指定交割銀行(台北富邦銀行)扣入投資金額,您最晚須於T-1 日16:30前將款項存入指定交割銀行(台北富邦銀行)。
理財悍將2.0投資的ETF會配息嗎?
[理財悍將2.0]投資的ETF配息,會自動再投資於您指定的專屬投資組合,股息自動再投資來累積複利效應,相較於傳統的配息返還,理財悍將2.0配息錢滾錢自動再投資,回歸到您的專屬投資組合,透過小錢複利的錢滾錢累積,創造更強大的長期複利效益。
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