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什麼是理財悍將

投資需求

1. 投資需求

簡單回答問題,自我評估風險屬性及訂定投資金額

AI 智能演算

2. AI 智能演算

以人工智慧演算法,透過大數據分析與投資預測演算後,評選專屬投資組合

投資策略調整

3. 投資策略調整

全方位監控,當市場波動時, 提供投資組合調整通知,清楚了解修正方向

理財悍將智能演算

理財悍將
演算最佳化投資組合比例

理財悍將改良Black- Litterman Model並輔以知名投資理論,以機器學習技術獨家開發的多因子智慧演算模型進行演算,不斷進行數十萬次的最佳化,以建構最適切投資組合。

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世界型模型理論
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無論是否為富邦客戶隨時皆可使用手機或電腦,不受時間、空間限制,隨時皆體驗理財機器人服務。

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定期定額ETF掌握全世界

商品標的從涵蓋全球各地區、股債等主要市場的富邦投信ETF中評選推薦最佳投資組合。

Q&A

什麼是理財悍將(機器人)?
理財悍將(機器人)為富邦證券攜手專家團隊, 透過智能工具與大數據精算,依不同人生階段的目標,評選最適合的投資組合,提供定期定額買台股(ETF)投資標的組合建議。
投資人只要透過問卷,選擇符合需求的理財計畫,理財悍將(機器人)會利用演算法判定投資人的風險偏好與承受能力,根據市場變化提供完善的富邦證券定期定額買台股(ETF)投資組合及策略上的建議,提高投資人達成人生各階段理財計畫的機會。
如何使用理財悍將(機器人)?
理財悍將(機器人)投資流程如下:
透過KYC的問答以及您所選擇的投資目標,讓理財悍將(機器人)了解您的風險屬性、投資偏好、資金需求,理財悍將(機器人)將從各商品中,評選推薦最佳投資組合,並提供分析後的預期報酬及分配比例,讓您清楚了解並得以評估是否依本次投資組合建議進行定期定額買台股(ETF)之約定。
有使用資格限制嗎?
無論是否為富邦證券客戶,都可體驗智能理財服務。
(1)富邦證券客戶:只要登入富邦e+ 、e點通或是富邦WEB網路交易系統,即可使用理財悍將(機器人)服務,「一鍵設定」投資目標、投資金額。
(2)非富邦證券客戶:立即體驗取得機器人推薦投資組合。
非富邦證券客戶,於取得推薦之投資組合後,該如何進行投資?
取得推薦投資組合後,(於畫面上方),可自動串接到線上開戶系統,開戶後即同時完成定期定額買台股(ETF)之約定。
是否有投資金額限制?
理財悍將(機器人)投資金額最低只要1,000元, 並以千元為級距,投資人可依照本身需求設定投資金額,若投資之初正逢市場低點,且投資人正好也有一筆較大額款項想投資,希望趁著低點加碼買進,但之後每個月只做小額投資,也可選擇在約定定期定額買台股(ETF)的同時,加碼大額扣款一次。
理財悍將(機器人)服務會收取那些費用
理財悍將(機器人)提供商品組合推薦、投資組合再平衡服務,目前係免費使用。
交易時間及投資款項要怎麼扣款?
理財悍將(機器人)24小時提供服務,投資人如欲依照理財悍將(機器人)推薦的組合投資,可選擇6日、16日及26日為指定買進日期 (遇到假日順延至次一交易日扣款及買進)。
富邦證券將會於指定買進日期(T日) AM5:00於指定交割銀行圈存投資金額,投資人最晚須於T-1 日16:30前將款項存入指定交割銀行。
舉例來說,若投資人指定每月6日為定期定額扣款日,需於當月5日16:30前將款項存入指定交割銀行。
約定後如何變更金額及扣款日期可以變更嗎?
若您使用理財悍將(機器人)並約定定期定額買台股(ETF)後,只要登入富邦e+ 、 e點通或是富邦WEB網路交易系統,點選[定期定額買台股(ETF)] > [變更約定], 即可變更扣款日期及投資金額。
什麼是再平衡通知?
理財悍將(機器人)24小時監控金融情勢,每日追蹤蒐集比對最新數據,如果投資組合在追蹤的過程中與最新演算結果偏移到一定程度需要調整,在您登入富邦e+ 、 e點通或是富邦WEB網路交易系統時,理財悍將(機器人)會提供再平衡建議,讓投資組合比例回歸原先設定狀況。
投資部位要如何賣出?
定期定額買進之ETF 為現股庫存,您可登入富邦電子交易平台,點選庫存查詢 ,自行決定數量及價格後賣出。
投資風險等級是否可以調整?
理財悍將(機器人)會依據KYC問卷,判斷風險等級及推薦投資組合,若您想要變更風險等級,可自行調整理財悍將(機器人)上方的風險等級選項,理財悍將(機器人)將依據您調整的風險等級,產生不同之推薦組合,您可自行評估風險,決定是否進行定期定額約定。
理理財悍將(機器人)推薦商品有哪些?
理財悍將(機器人)以富邦投信發行之ETF商品作為資產配置之建議標的,同時智能調配比例後,推薦最適合的組合比例。
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