檢視保單掌握「停看聽」小訣竅

2020.07.09

國人投保後普遍習慣將保單「收得好好」,直到風險來臨那刻才會再把保單拿出來仔細查看,但這樣往往會讓自己暴露於風險之中,原因在於保險保障須隨民眾年齡的推進,因應各不同人生階段適時調整與補強。


站在不同人生階段 「停」下腳步檢視當年度保障視圖
30歲上班族將步入青年階段正為自己的職涯努力奮鬥,和即將面臨退休生活和長照規劃的60歲壯年族群相較,兩者保障需求截然不同,同樣一張保單其提供之保障範圍可能無法終生適用,民眾更不能坐視風險不管,故建議應每年定期為自己的所有保單進行總健檢,從壽險保障、意外保障、醫療保障、長照保障、養老保障等五大面向著手,讓自己站在人生十字路口上能聰明規劃,避免未來因發生意外時的慌亂打亂生活步調。


「看」見未來需求 全生涯保險利益表預見樂活人生
即便同樣是30歲的上班族或60歲的屆退族,也會因性別、婚姻狀況、家庭角色等各種因素而有不同的需求,建議民眾可以保障金額、保障範圍(給付項目)與投保資料等項目進行自我檢視,此系統除了可以讓保戶掌握現有保障外,更希望能透過每年定期的保單健檢,再次輔以報告中依年份計算出的「全生涯保險利益表」通盤思考人生規劃,並選擇合適的保險商品轉嫁未來可能發生的風險予以保障,擁抱樂活人生。


補足保障缺口有方法 「聽」保險專業幫你忙
保單健檢系統「健檢百保箱」已自動匯入富邦人壽既有客戶有效保單資料,保戶也可以提供自己在其他家壽險公司投保之保單資料,讓保單健檢更完整。保單健檢報告清楚統整保戶現有保障內容,包含意外、醫療前中後期、重大傷病、失能,及退休準備,讓保戶更容易了解自己的保障需求和風險缺口,業務員也能依健檢報告內容對症下藥,並透過與保戶諮詢過程中,釐清保戶保障需求,給予專業的保險規劃建議。

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