5字訣,讓你見到保險業務員不再乾瞪眼~

2020.03.18

隨著數位科技蓬勃發展,應運而生的投保管道也開始走向多元,「親簽親晤」還是投保時的必要程序嗎?根據規定,答案是「Yes!」但主管機關在管理規則上也留下空間,舉凡電子商務(也就是網路投保哦)、電話銷售保單就不在此限,可排除在外哦~

 

在眾多投保管道中,民眾最熟悉也最常見的方式,就是和保險業務員FTF(face to face)啦~如果這位業務員是自己熟悉的親友,見面時大可天南地北地暢談;但如果是一位不是那麼熟識,甚至可能完全陌生,那該如何聊得有內容?把握以下5字訣:,就能讓你避免發生和業務員尬聊的窘境!

 

「聰」明選擇公會登錄的保險業務員
根據規定,保險業務員在從事招攬行為前,必須先取得業務員資格測驗認可,再由其所屬公司向公會辦理登錄後,才可正式予以民眾專業的保險保障規畫建議。

 

當下保障需求「託」付給專業
每位民眾在接觸保險的時間點不同,其人生階段的需求也大有不同,和業務員見面時可多分享自己現階段的生活,如此一來保險顧問才能對症下藥,完善保障。

 

商品內容與保單條款清楚「報」告與回應
保險業務員會依據自身需求,提供相對應且合適的保險商品,每項商品的保障內容與條款皆有不同,必須請業務員完整且詳細的告知,甚至連除外不保事項等相關資訊也應藉此一併了解。

 

人生規劃「概」略分享讓保險保障跟得上腳步
基本上,了解需求後給予完善的規畫建議,大概已經算是大功告成了。但是,我們建議民眾可以多做一道流程,如果對未來已有清楚的人生藍圖,比方說預計3年後結婚、1年後生小孩,或是10年後退休等,也都能先讓業務員了解,以利說明並協助未來規劃。

 

要被保人親簽之投保文件「送」回保險公司
最後一步驟就是簽字簽名啦!要特別牢記的是,要保險人和被保險人都需要親自簽名,倘若遇上不同情境則可以採取不同的替代方案哦~完成簽章後,業務員就會將所有文件送回保險公司進行核保程序,消費者只需要等待核保結果通知。

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