保單健檢3Q秒答

2020.07.09

Q1:保單健檢是什麼?
保險就像一張「未來的處方箋」,在風險來臨之前,先準備好一份最合適的藥帖,而業務員就是為保戶診斷風險、開立藥方的風險顧問,保險業務員不僅擁有全方位的專業知識、服務熱誠,透過精確的保單健檢系統,能準確判斷民眾的風險缺口,開出最周全、有效的藥帖。


早期業務員必須手動利用文書軟體自建表單與試算,隨著科技日新月異發展,越來越多業務員開始自掏腰包採購坊間業者開發的工具,對新進人員來說相對經濟壓力較大,再加上坊間系統的分析方法與檢視項目未盡相同、缺乏周全性,在後續保障盤整上可能與實際需求產生落差,富邦人壽「健檢百保箱」不僅提供業務夥伴持續深化客戶關係的機會,亦可輔助業務拓展,對民眾保單個資安全的保護更是符合法律規範,每位業務員也都是審慎以待。


Q2:保單健檢何時做?
民眾必須養成定期檢視保單的習慣,可以將檢視工作分為例行性體檢與彈性體檢,例行性體檢即是於固定時間全面清點保單內容,可以選在每年年底或周年紀念日、生日才不會容易遺忘,而彈性體檢則是在人生特定事件發生前即時檢視,像是結婚生子前等,才足以從容邁向下一人生階段。


保險業務員具備專業的保險知識,以及貼近生活的規劃經驗,不妨多與之談談自身職涯布局、人生規劃,每年定期碰面共同檢視保單內容,才能讓保障有效跟上需求。


Q3:保單健檢系統怎麼選?
富邦人壽健檢系統「健檢百保箱」將保障類型分為壽險、意外、醫療、長照、養老等五大面向,此套系統具備:一、保障圖表視覺化好清楚;二、壽險保障、意外保障、醫療保障、長照保障、養老保障等五大保障缺口好判斷;三、可選擇加入於其他壽險公司投保之保單,完整檢視好彈性,「三好」特色讓業務員可針對保戶的保障缺口對應其需求,協助檢視保障並予以規劃建議。


2020年6月富邦人壽「健檢百保箱」持續精進優化,結合機器深度學習(Deep Learning)與自然語言處理技術(Natural Language Processing, NLP),推出「光學字元辨識」(OCR)功能,業務員經保戶同意即可利用行動裝置拍下保單資料,直接上傳保單健檢系統,相關資料將會直接鍵入對應欄位,以加速保單資料建置、提高服務品質與效率。

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