我的保單要不要活化

配合政府推動保單活化政策,富邦人壽針對各年齡層族群(16至70歲),開放超過10張的傳統終身壽險保單,在不增加保費支出的原則下,讓保戶可辦理保單活化(功能性契約轉換),轉換為活著就能用得到的類長期看護險、健康險、或年金險商品,滿足保戶退休後長期看護、醫療及養老需求,優化自己的退休生活。跟著四大步驟帶您搞清楚什麼是保單活化,您適不適合保單活化?

四步驟帶您搞清楚保單活化(功能性契約轉換)

步驟一:了解什麼是保單活化(功能性契約轉換)

透過保單活化機制,原本只能在過世後留給家人的保險金(終身壽險),現在就可以轉為活著時就用的到的資產(類長期看護險、健康險、或遞延年金險),優化自己的退休生活,也成為保戶另一項選擇。

(各類商品依公司開辦時程為準)

步驟二:清楚誰適合保單活化(功能性契約轉換)

誰?適合保單活化? ---你,是否符合下列選項

手中有過去已投保富邦人壽之有效保單且符合保單活化(功能性契約轉換)專案中所開放的終身壽險保單。

各年齡層族群(16至70歲)、且主要僅購買保障型商品之保戶。

膝下無子嗣,及退休將近,房貸壓力減輕或子女已成年,對於家庭的責任及保障額度的需求已相對較為減少,當初投保壽險保障之目的已不復存在。

對老年生活,希望能有一筆穩定的經濟來源,退休後的醫療及養老需求成為最重要的規劃項目。

步驟三:搞懂保單活化(功能性契約轉換)不可不知的注意事項

保單活化(功能性契約轉換)前,民眾進行事項三部曲

首部曲:回歸需求

確認「壽險保障需求額度是否可調降」、
「面對退休規劃最迫切的需求,是長期看護?
是醫療保障? 或是年金?」

二部曲:檢視保單

找原壽險公司服務的業務員進行保單檢視,
了解現有的保單能否滿足退休規劃的需求

三部曲:財務評估

經過適當的財務評估,
選擇最適合的保單活化方式

富邦人壽貼心提醒

保單活化(功能性契約轉換)具有可以舊壽險保單以當初投保年齡轉換的優點,但此機制是將純保障的壽險保單轉換成活著就能使用保險金的類長看險、健康險或年金險,活化前後保單提供的保障、性質皆不同。

步驟四:明白保單活化(功能性契約轉換)流程

若民眾確定要辦理保單活化,要找原購買的壽險公司申辦,保戶可以跟著下列流程 :

檢視手上可申辦之
具有累積保價金的終身壽險?

以壽險保單有平準型終身壽險、增額型終身壽險、和還本型壽險?

手上有多張壽險保單時,可先保留具有生存金給付的還本型壽險保單,因定期生存金給付亦可作為退休經濟財源。

填寫功能性契約轉換
適合度評估確認書

洽詢富邦人壽全台服務中心、或聯繫您的服務人員,填寫功能性契約轉換適合度評估確認書,判斷是否適合辦理保單活化(功能性契約轉換),依問卷結果檢視轉換需求。

未達標準 ► 不開放轉換

達標準 ► 開放轉換(前往第三步驟)

提供保單活化(功能性契約轉換)
前後利益比較說明書

富邦人壽製作保單活化(轉換功能性契約)轉換前後利益比較暨權益說明書,及重要事項確認聲明書,讓保戶清楚了解到保單轉換後自身權利有無差別。

全面電訪

辦理保單活化(功能性契約轉換)後,富邦人壽將進行全面電訪,確保客戶皆了解相關契約轉換的辦法,與保單轉換後相關保障的變更及影響權利。

轉換後小Tip

保戶在保單轉換後3年內得申請回復舊保單,但要特別留意,若已領取年金或已理賠者,不可回復。

提醒您,想進一步了解保單活化(功能性契約轉換)相關內容,歡迎洽詢富邦人壽全台服務中心、撥打免費服務客服專線0809-000-550、連結富邦人壽官網保單活化專區(www.fubon.com)或聯繫您的服務人員,我們竭誠為您服務。

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