基本資料

投資管理事業名稱 施羅德證券投資信託股份有限公司
委託投資種類 全球組合型全權委託投資帳戶
委託投資性質 投資型保單全權委託
型態 開放式
提解方式(標的代碼) 現金撥回(SCD3)
委託投資範圍 投資海外;全球
風險報酬等級 RR3
計價幣別 美金
保管銀行 台北富邦商業銀行
投資起始日 民國107年5月7日
本投資帳戶各項費用彙整 經理費:委託投資資產淨資產價值之1.7%
保管費:委託投資資產淨資產價值之0.08%(每月最低美金440元整)
連結險種 富邦人壽富利人生變額年金保險
富邦人壽外幣計價富利人生變額年金保險

帳戶特色

股債資產平衡配置,每週積極掌握投組比例,一網打盡投資契機

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

資料來源:施羅德投信。個別資產的投資比重,透過週週重新平衡機制,以貼近主要股債投資比重。

資料來源:施羅德投信。上述資產配置僅供參考,帳戶實際配置一成立後為準,且主要且大部分會投資在施羅德註冊的境外基金,本公司得運用委託投資資產全部投資於本公司本身及集團子基金,其投資策略,請詳閱子基金說明書之內容。此外,本公司或集團所屬子基金可能另外收取年度經理費。

每日監控波動率,必要時拉高現金比重
控管帳戶平均年化波動率,現金配置完全彈性

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

資料來源:施羅德投信。透過嚴謹的平均年化波動率風險管理程序,追求本投資帳戶在任一時點,過去一年之帳戶平均年化波動率(標準差)原則上不超過9%,且在未發生市場系統性風險等極端情勢之前提下,儘可能貼近9%,然而,若本投資帳戶在保留現金流管理所需的非風險性資產部位後,已充分投資於風險性資產,惟本投資帳戶之平均年化波動率卻仍無法貼近9%時,不在此限。

*「平均年化波動率」管理旨在追求「平均年化波動率」控制在一定比率以下為原則,非本帳戶最大跌幅程度,也不代表本帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證,且未必能在所有環境和市場狀況下達到最理想的效果,此外,在兼顧長期波動風險管理下,也可能使單位持有人無法完全跟上股票等證劵市場升勢。

提解機制

提解內容摘要如下:

  1. 提解計畫及提解調整機制:

    本帳戶每單位之初始單位淨資產價值為美金10元,且委託投資資產投資起始日以美金10元為該營業日參考單位淨值計算出首日營業日收益權單位數。

    每年1~12月份加碼提解計算機制說明如下:


  2. 月份 條件 每單位提解金額
    1~12 提解基準日之NAV < 8.3美元時 不提解
    10.3美元 > 提解基準日之NAV ≧ 8.3美元時 0.0338美元
    提解基準日之NAV ≧ 10.3美元時 0.0433美元

  3. 提解給付方式:

    (1)提解方式:現金

    (2)提解頻率:每月一次。

    (3)提解基準日:每月10號,如該日為非營業日則順延至次一營業日。

    (4)提解之計算生效日:委託投資資產提解基準日後的第一個營業日。

    (5)提解之付款日:依保險單條款為準。

績效查詢

相關資訊

警語

帳戶績效僅供參考,以原計價幣別計算,並已還原各期提解金額;所有帳戶績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證本帳戶之最低投資收益。帳戶績效公式:含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值+期間累計每單位資產撥回金額)/期初單位淨值。;不含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值)/期初單位淨值。上述投資帳戶委託人全權委託投資管理事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之提解機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。本全權委託投資帳戶提解前未先扣除應負擔之相關費用。上述投資帳戶每月提解金額予投資人並不代表其報酬率,上述投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動,委託投資資產提解後,上述投資帳戶淨值可能受到影響下降,保單帳戶價值也可能受到影響下降。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。上述資料只供參考用途,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。