基本資料

投資管理事業名稱 摩根證券投資信託股份有限公司
委託投資種類 全球組合型全權委託投資帳戶
委託投資性質 投資型保單全權委託
型態 開放式
提解方式(標的代碼) 現金撥回(JFD1) /
單位數撥回(JFD2)
委託投資範圍 投資海外;全球
風險報酬等級 RR3
計價幣別 美金
保管銀行 台北富邦商業銀行
投資起始日 民國106年7月3日
本投資帳戶各項費用彙整 經理費:委託投資資產淨資產價值之1.2%
保管費:委託投資資產淨資產價值之0.08%(每月最低收取美金440元整)
連結險種 富邦人壽富貴一生變額年金保險
富邦人壽外幣計價富貴一生變額年金保險
富邦人壽富貴一生變額壽險
富邦人壽外幣計價富貴一生變額壽險

帳戶特色

帳戶三大升級之目標升級

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

帳戶三大升級:目標升級、收益升級、多元升級

目標收益多元組合全委帳戶有以下特色:

目標升級:本帳戶採取股債平衡出發,視市場狀況動態靈活調整,追求長期資產穩健增值。其中股票部位可積極參與升息期間股市上漲契機,而債券部位則有效降低帳戶波動,提供穩定收益。

資料來源:
彭博社,道瓊,FactSet,摩根大通,MSCI,摩根資產管理。所有數據均為所述時期的美元計價總報酬,並以價格報酬資料計算過去10年(2006.12.31-2016.12.31)年化波動度。

*投資組合仍可能因為極端事件造成短期波動較大的情況(在平均5至7年間的市場循環中,預期波動度管理最大範圍在 8%)。本帳戶追求長期平均年化波動度8%之管理並非最低下檔風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。

帳戶三大升級之收益升級

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

收益升級:
本帳戶採取月提解搭配季加碼提解機制。在月提解部分,基準日淨值小於8美元時,提解年化3.5%;基準日淨值大於或等於8美元時,每單位提解0.0417美元。而在季加碼提解部分,當2、5、8、11月基準日淨值大於10.2美元時,每單位額外提解0.01美元。

資料來源:
摩根資產管理 / 基準日為每月10日(非營業日則順延至次一營業日)。委託帳戶撥回資產可能由委託帳戶的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。委託帳戶資產提解率不代表委託帳戶報酬率,且過去資產提解率不代表未來資產提解率,委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事,或委託投資資產之收益或利得產生變動,經理公司得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位提解金額)。

*每單位提解金額 = 基準日之每單位淨資產價值 × 3.5% ÷ 12,以四捨五入方式計算至小數點以下第五位。

帳戶三大升級之多元升級

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

多元升級:投資團隊運用摩根獨家長期報酬預測系統,掌握多元投資趨勢。

本預測系統為摩根多重資產團隊、摩根法人事業部、摩根市場洞察團隊、摩根私人銀行跨團隊合作,運用通貨膨脹警示系統、波動因子分析、貨幣政策情境分析、資產相關性分析及國家股票報酬評價模型等經濟模型分析市場趨勢,最終針對50種資產做未來10-15年的報酬率與相關性預測,瞄準全球多元投資機會。

提解機制

提解內容摘要如下:

  1. 提解計畫及提解調整機制:

    本帳戶每單位之初始單位淨資產價值為10美元,且委託投資資產投資起始日以10美元為該營業日參考單位淨值計算出首日營業日收益權單位數,計算至小數點第二位以下四捨五入。

    (1)每月提解計算機制說明如下: 資產提解基準日之每單位淨資產價值 ≥ 8美元時,每月委託投資資產固定以每單位提解0.0417美元。 資產提解基準日之每單位淨資產價值 < 8美元時,基準日之每單位淨資產價值 × 3.5% ÷ 12。

    (2)季度加碼資產每單位提解說明如下: 每年2、5、8、11月份之資產提解基準日之每單位淨資產價值≥10.2美元時,季度加碼資產每單位提解0.01美元。 資產提解基準日之每單位淨資產價值 < 10.2美元時,不進行季度加碼資產提解。


  2. 月份 條件 每單位提解金額
    1~12 提解基準日之NAV < 8美元 提解基準日之NAV × 3.5% ÷ 12
    提解基準日之NAV ≥ 8美元 0.0417美元
    2、5、8、11 提解基準日之NAV < 10.2美元 不進行季度加碼資產提解
    提解基準日之NAV ≥ 10.2美元 0.01美元

  3. 提解給付方式:

    (1)提解方式:現金/轉投入

    (2)提解頻率:每月一次。

    (3)提解基準日:每月10號,如該日為非營業日則順延至次一營業日。

    (4)提解之計算生效日:委託投資資產提解基準日後的第一個營業日。

    (5)提解之付款日/單位數之資產提解總數入帳戶日:依保險單條款為準。

績效查詢

相關資訊

警語

帳戶績效僅供參考,以原計價幣別計算,並已還原各期提解金額;所有帳戶績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證本帳戶之最低投資收益。帳戶績效公式:含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值+期間累計每單位資產撥回金額)/期初單位淨值。;不含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值)/期初單位淨值。上述投資帳戶委託人全權委託投資管理事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之提解機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。本全權委託投資帳戶提解前未先扣除應負擔之相關費用。上述投資帳戶每月提解金額予投資人並不代表其報酬率,上述投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動,委託投資資產提解後,上述投資帳戶淨值可能受到影響下降,保單帳戶價值也可能受到影響下降。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。上述資料只供參考用途,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。