基本資料

投資管理事業名稱 富邦證券投資信託股份有限公司
委託投資種類 全球組合型全權委託投資帳戶
委託投資性質 投資型保單全權委託
型態 開放式
提解方式(標的代碼) 現金撥回(FBD8)
委託投資範圍 投資海外;全球
風險報酬等級 RR4
計價幣別 新臺幣
保管銀行 台北富邦商業銀行
投資起始日 民國107年2月23日
本投資帳戶各項費用彙整 經理費:委託投資資產淨資產價值之1.2%
保管費:委託投資資產淨資產價值之0.05%(每月最低收取新臺幣5,000元整)
連結險種 富邦人壽樂利人生變額年金保險

帳戶特色

10年長線投資,蓄積財富/20年資產撥回,保障退休/30年帳戶週期,完善人生

詳細說明如下方文字

10年長線投資,蓄積財富;20年資產撥回,保障退休;30年帳戶週期,完善人生。

到達目標到期日後,啟動每月提解機制10年累積期加20年共240期每月固定配息。

每月每單位提解新臺幣0.0583元,最後一期提解剩餘帳戶價值。

量化+質化模型,優化資產配置/逐年調降投組風險,持盈保泰/類被動式投資,降低交易成本

階梯式波動度控管

股高債低 → 債高股低

詳細說明如下方文字

量化加質化模型,優化資產配置;逐年調降投組風險,持盈保泰;類被動式投資,降低交易成本。

階梯式波動度控管,由股高債低逐漸調整為債高股低。

成長期最大波動度15%,平衡穩健操作期間最大波動度12%,配息期間股權比重20%,保守操作最大波動度6%。

提解機制

提解內容摘要如下:

  1. 提解計畫及提解調整機制:

    本帳戶每單位之初始單位淨資產價值為新臺幣10元,且委託投資資產投資起始日以新臺幣10元為該營業日參考單位淨值計算出首日營業日收益權單位數,計算至小數點第二位以下四捨五入。

    每月委託投資資產固定以每單位提解新臺幣0.0583元。若本帳戶之委託投資資產剩餘價值不足每單位提解新臺幣0.0583元,則將依提解基準日之帳戶剩餘價值計算每單位可提解之金額。若民國137年2月10日尚有帳戶剩餘價值,則最後一次委託投資資產提解基準日為民國137年2月10日(如該日為非屬全權委託投資契約所訂之營業日則順延至次一營業日),將提解帳戶剩餘價值。每月委託投資資產提解每單位金額如下表:


  2. 月份 條件 每單位提解金額
    1~12 提解基準日之NAV ≧ 新臺幣0.0583元 新臺幣 0.0583 元
    提解基準日之NAV < 新臺幣0.0583元 依剩餘價值計算每單位可提解之金額

  3. 每月委託投資資產提解給付方式摘要:

    (1)提解方式:現金

    (2)提解頻率:自民國117年3月10日起,每月一次。

    (3)提解基準日:每月10號,如該日為非營業日則順延至次一營業日。

    (4)提解之計算生效日:委託投資資產提解基準日後的第一個營業日。

    (5)提解之付款日:依保險單條款為準。

績效查詢

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警語

帳戶績效僅供參考,以原計價幣別計算,並已還原各期提解金額;所有帳戶績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證本帳戶之最低投資收益。帳戶績效公式:含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值+期間累計每單位資產撥回金額)/期初單位淨值。;不含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值)/期初單位淨值。上述投資帳戶委託人全權委託投資管理事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之提解機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。本全權委託投資帳戶提解前未先扣除應負擔之相關費用。上述投資帳戶每月提解金額予投資人並不代表其報酬率,上述投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動,委託投資資產提解後,上述投資帳戶淨值可能受到影響下降,保單帳戶價值也可能受到影響下降。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。上述資料只供參考用途,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。