基本資料

投資管理事業名稱 富邦證券投資信託股份有限公司
委託投資種類 全球組合型全權委託投資帳戶
委託投資性質 投資型保單全權委託
型態 開放式
提解方式(標的代碼) 現金撥回(FBD6、FBD60) /
單位數撥回(FBD7、FBA1)
委託投資範圍 投資海外;全球
風險報酬等級 RR3
計價幣別 新臺幣
保管銀行 台北富邦商業銀行
投資起始日 民國106年7月18日
本投資帳戶各項費用彙整 經理費:委託投資資產淨資產價值之1.2%
保管費:委託投資資產淨資產價值之0.05%(每月最低收取新臺幣5,000元整)
連結險種 標的代號:FBD6
連結險種:
富邦人壽富貴鑫利變額年金保險
富邦人壽鑫富利變額年金保險
富邦人壽富貴集利變額年金保險
富邦人壽集富利變額年金保險

標的代號:FBD60
連結險種:
富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險

標的代號:FBD7
連結險種:
富邦人壽富貴鑫利變額年金保險
富邦人壽鑫富利變額年金保險
富邦人壽富貴集利變額年金保險
富邦人壽集富利變額年金保險
富邦人壽優越變額年金保險
富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險
富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險

標的代號:FBA1
連結險種:
富邦人壽卓越變額年金保險
富邦人壽優質理財變額萬能壽險
富邦人壽靈活理財變額保險

帳戶特色

投資堅守三高原則

詳細說明如下方文字

投資堅守三高標準:高信評、高收益、高股息。

月月興利月提解全委帳戶有以下投資高標準:控管低波動堅守長期收益,目標年化波動度控制6%以下,風險收益等級RR3,風險與收益並重,追求穩健投資。

本帳戶採取月提解搭配年底加碼提解機制

詳細說明如下方文字

每月固定提解$0.0468,年底若NAV>10.1則加碼配發(年化報酬率約5.6%,年度加碼未計入)。

年度加碼配發規則說明:年度基準日12/31觀察NAV,如NAV為10.215,則年度加碼配發0.115。

提解機制

提解內容摘要如下:

  1. 提解計畫及提解調整機制:

    本帳戶每單位之初始單位淨資產價值為新臺幣10元,且委託投資資產投資起始日以新臺幣10元為該營業日參考單位淨值計算出首日營業日收益權單位數,計算至小數點第二位以下四捨五入。

    (1)每月提解計算機制說明如下: 每月委託投資資產固定以每單位提解新臺幣0.0468元。

    (2)年度委託投資資產加碼提解說明如下: 年度委託投資資產加碼提解基準日之每單位淨資產價值大於10.1時,始進行年度委託投資資產加碼提解。 每單位年度委託投資資產加碼提解金額 = 年度委託投資資產加碼提解基準日之每單位淨資產價值-10.1 (註:年度委託投資資產加碼提解基準日之每單位淨資產價值不包含每月委託投資資產提解之金額)


  2. 月份 條件 每單位提解金額
    1~12 - 新臺幣0.0468元
    12 12月最後一個營業日之NAV > 新臺幣10.1元時 12月最後一個營業日之NAV-新臺幣10.1元

  3. 提解給付方式:

    (1)每月提解給付方式:

    A.提解方式:現金/轉投入

    B.提解頻率:每月一次。

    C.提解基準日:每月10號,如該日為非營業日則順延至次一營業日。

    E.提解之計算生效日:委託投資資產提解基準日後的第一個營業日。

    D.提解之付款日/單位數之資產提解總數入帳戶日:依保險單條款為準。

    (2)年度委託投資資產加碼提解給付方式:

    A.提解方式:現金/轉投入

    B.提解頻率:每年一次。

    C.提解基準日:每年12月的最後一個營業日。

    E.提解之計算生效日:年度委託投資資產加碼提解基準日後的第一個營業日。

    D.提解之付款日/單位數之資產提解總數入帳戶日:依保險單條款為準。

績效查詢

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警語

帳戶績效僅供參考,以原計價幣別計算,並已還原各期提解金額;所有帳戶績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證本帳戶之最低投資收益。帳戶績效公式:含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值+期間累計每單位資產撥回金額)/期初單位淨值。;不含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值)/期初單位淨值。上述投資帳戶委託人全權委託投資管理事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之提解機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。本全權委託投資帳戶提解前未先扣除應負擔之相關費用。上述投資帳戶每月提解金額予投資人並不代表其報酬率,上述投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動,委託投資資產提解後,上述投資帳戶淨值可能受到影響下降,保單帳戶價值也可能受到影響下降。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。上述資料只供參考用途,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。