基本資料

投資管理事業名稱 聯博證券投資信託股份有限公司
委託投資種類 全球組合型全權委託投資帳戶
委託投資性質 投資型保單全權委託
型態 開放式
提解方式(標的代碼) 現金撥回(ACD2) /
單位數撥回(ACD3)
委託投資範圍 投資海外;全球
風險報酬等級 RR3
計價幣別 美金
保管銀行 台北富邦商業銀行
投資起始日 民國105年6月1日
本投資帳戶各項費用彙整 經理費:委託投資資產淨資產價值之1.2%
保管費:委託投資資產淨資產價值之0.08%(每月最低收取美金440元整)
連結險種 富邦人壽富貴一生變額年金保險
富邦人壽外幣計價富貴一生變額年金保險
富邦人壽富貴一生變額壽險
富邦人壽外幣計價富貴一生變額壽險

帳戶特色

帳戶特色:目標管理、追求收益,投資得意

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

富邦人壽目標收益得意組合月提解全權委託投資帳戶特色為以下四項:

1.目標管理、多元佈局:靈活資產配置,波動影響少一點。本帳戶預定配置為股四債六,鎖定波動管理、穩定成長與捕捉轉機三大投資目標,並結合聯博集團獨特的動態資產配置策略(DAA)、多元佈局。

2.階梯式提解、追求收益:除每月定額資產提解外,另有季度資產提解機制,每年2、5、8及11月份檢視提解基準日淨值表現,如達設定級距,即享有季度額外提解金額,為您將投資獲利落袋為安。

3.委託代操、投資得意:可投資標的涵蓋境外基金、境內基金及指數股票型基金ETFs等。可投資於聯博境外超級法人級別,委託帳戶獨享優惠。

4.聯博為您追求最佳機會:聯博投信為台灣資產管理公司領導品牌之一,目前全權委託帳戶操作服務之資產管理規模在業界名列前茅。本帳戶由聯博投信在台團隊與聯博集團海外投資顧問,運用全球投資研究資源,提供客製化的管理,結合全球股債團隊資源,打造世界級的投資服務。

預定資產配置將結合降低波動、穩定成長與捕捉轉機的三大投資方案

詳細說明如下方文字 詳細說明如下方文字

本投資帳戶資產配置結合降低波動、穩定成長與捕捉轉機三大類資產,並且依據景氣擴張或衰退的變化而調整各類資產的配置比例,詳細說明如下:

1.降低波動相關資產:債券資產具固定收益來源可降低市場波動風險,此類別之資產包括全球債券、美國債券、歐洲債券、全球高收益債等。

2.穩定成長相關資產:以成熟市場股票資產追求長期報酬,此類別之資產包括日本股票、美國股票、歐洲股票。

3.捕捉轉機相關資產:以產業型/新興市場股票資產掌握及時投資機會,此類別之資產包括國際醫療股票、國際科技股票。

備註:本全權委託帳戶資產撥回前未扣除行政管理相關費用。

提解機制

提解內容摘要如下:

  1. 提解計畫及提解調整機制:

    本帳戶採階梯式提解,資產提解基準日為每月10日(非營業日則順延至次一營業日),提解金額之計算機制如下:

    基準日每單位淨值未滿8美元時:每單位提解金額為0.0333*美元,約當每月年化撥回率4.0%。

    基準日每單位淨值8美元以上時:每單位提解金額為0.0458*美元,約當每月年化撥回率5.5%。

    2、5、8、11月基準日,基準日每單位淨值減去0.0458美元仍超過10.5美元時:額外提解金額為(基準日淨值減去0.0458*美元,再減去10.5美元)之結果的一半。


  2. 月份 條件 每單位提解金額
    1~12 提解基準日之NAV < 8美元時 0.0333美元
    提解基準日之NAV ≧ 8美元時 0.0458美元
    2、5、8、11 (提解基準日之NAV - 0.0458美元) > 10.5美元時 50% x (提解基準日之NAV - 0.0458美元)

  3. 提解給付方式:

    (1)提解方式:現金/轉投入

    (2)提解頻率:每月一次。

    (3)提解基準日:每月10號,如該日為非營業日則順延至次一營業日。

    (4)提解之計算生效日:委託投資資產提解基準日後的第一個營業日。

    (5)提解之付款日/單位數之資產提解總數入帳戶日:依保險單條款為準。

績效查詢

相關資訊

警語

帳戶績效僅供參考,以原計價幣別計算,並已還原各期提解金額;所有帳戶績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證本帳戶之最低投資收益。帳戶績效公式:含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值+期間累計每單位資產撥回金額)/期初單位淨值。;不含資產撥回投資績效=(期末單位淨值-期初單位淨值)/期初單位淨值。上述投資帳戶委託人全權委託投資管理事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之提解機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。本全權委託投資帳戶提解前未先扣除應負擔之相關費用。上述投資帳戶每月提解金額予投資人並不代表其報酬率,上述投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動,委託投資資產提解後,上述投資帳戶淨值可能受到影響下降,保單帳戶價值也可能受到影響下降。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。上述資料只供參考用途,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。