五大保障視圖停看聽 富邦人壽保單健檢系統全新上線

2019.09.10 | 最新消息

台灣保險滲透率世界第一,且平均每位國人握有超過2.5張壽險保單,主要是因為保險具有轉嫁風險之特性,民眾隨著年齡持續推進,經歷各個不同人生階段,無論結婚生子或老後長照,都可以善用保險來保障生活中可能帶來的意外事故,面對手上的壽險保單,許多民眾對保障內容與保額不甚清楚,補足保障缺口更不知從何著手。


對此,富邦人壽推出保單健檢系統「健檢百保箱」,保戶只需透過業務員協助即免費享有該項服務,此套系統具備:一、保障圖表視覺化好清楚;二、壽險保障、意外保障、醫療保障、長照保障、養老保障等五大保障缺口好判斷;三、可選擇加入於其他壽險公司投保之保單完整檢視好彈性等「三好」特色,業務員便可針對保戶的保障缺口對應其需求,協助檢視保障並予以規劃建議,「健檢百保箱」不僅能協助保戶釐清保障內容,也成為富邦人壽業務同仁的輔銷數位利器創造雙贏。

 

 


富邦人壽總經理陳俊伴表示,堅持提供專業和溫度的保險服務是富邦人壽的使命,此套保單健檢系統能有效反映出保戶現階段保險保障,同時也建議保戶時常和業務員「聊需求」,透過保單健檢報告輔以專業的諮詢顧問,就能了解手中的保單是否符合現階段自身需求,甚至能進一步為下一個人生階段預做準備,從容應對未來生活,讓人生越活越精彩;不僅如此,更給予業務夥伴持續深化客戶關係的機會,以提供保戶短中長程全面的保障規劃。


站在不同人生階段 「停」下腳步檢視當年度保障視圖
30歲上班族將步入青年階段正為自己的職涯努力奮鬥,和即將面臨退休生活和長照規劃的60歲壯年族群相較,兩者保障需求截然不同,同樣一張保單其提供之保障範圍可能無法終生適用,民眾更不能坐視風險不管,故建議應每年定期為自己的所有保單進行總健檢,可藉由保單健檢系統「健檢百保箱」分析壽險保障、意外保障、醫療保障、長照保障、養老保障等五大面向缺口何在,讓自己站在人生十字路口上能聰明規劃,避免未來因發生意外時的慌亂打亂生活步調。


保單健檢系統會產製出淺顯易懂的「當年度保障視圖」,五大保障面向包含:壽險保障、意外保障、醫療保障、長照保障與養老保障。從圓餅視圖中能清楚看見自己握有的保障類別、給付項目與保障金額,無論是基本的身故壽險保障,重大傷病、實支實付、癌症等醫療保障,甚至可能因事故所需的意外保障或因失能所需的長照保障,皆可明確掌握保障缺口,甚至與個人退休規劃息息相關的養老保障,也可以在視圖中完整呈現。


「看」見未來需求 全生涯保險利益表預見樂活人生
即便同樣是30歲的上班族或60歲的屆退族,也會因性別、婚姻狀況、家庭角色等各種因素而有不同的需求,富邦人壽建議民眾可以從「健檢百保箱」保單健檢報告中的保障金額、保障範圍(給付項目)與投保資料等項目進行自我檢視,此系統除了可以讓保戶掌握現有保障外,更希望能透過每年定期的保單健檢,再次輔以報告中依年份計算出的「全生涯保險利益表」通盤思考人生規劃,並選擇合適的保險商品轉嫁未來可能發生的風險予以保障,擁抱樂活人生。


補足保障缺口有方法 「聽」保險專業幫你忙
保單健檢系統「健檢百保箱」已自動匯入富邦人壽既有客戶有效保單資料,做為業務員輔銷數位工具之一,能一目了然自己服務客戶現有的保險規劃,保戶也可以提供自己在其他家壽險公司投保之保單資料,讓保單健檢更完整。保單健檢報告清楚統整保戶現有保障內容,包含意外、醫療前中後期、重大傷病、失能,及退休準備,讓保戶更容易了解自己的保障需求和風險缺口,業務員也能依健檢報告內容對症下藥,並透過與保戶諮詢過程中,釐清保戶保障需求,給予專業的保險規劃建議。


為鼓勵保戶養成定期保單健檢習慣,富邦人壽祭出驚喜大獎,即日起至12月25日前,推出【富邦尋保趣。好禮機不可失】客戶抽獎活動,活動期間透過富邦人壽業務人員於保單健檢系統完成兩大「尋保任務」,即可參加抽獎,任務一完成保單資料建立即享有一次抽獎機會,任務二完成保單健檢(即產出保單健檢報告)並完整填寫回饋問卷,再享一次抽獎機會(註2),將於2019年10、11、12月與2020年1月分別抽出幸運得主,獎項總計有4輛電動機車Gogoro 3 Plus和240份全聯禮券2,000元,活動詳情請洽詢富邦人壽業務人員,或詳閱活動說明

 

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註1:資料來源:https://www.tii.org.tw/tii/index.html。
註2:兩項任務皆完成最多享兩次抽獎機會,未抽中獎項者每月可持續參加抽獎,活動期間每人僅限一次獲獎,且依中華民國稅法規定,中獎獎項皆須列入個人所得。

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