富邦人壽攜手富達投信 首度將ESG題材納入附保證投資型保單

2021.09.17 | 最新消息

低利時代加上長壽風險,長輩晚年靠誰養?是子女,政府,勞退金?還是吃老本?從財政部報稅資料()中發現,65歲以上有所得者約占高齡人口五成五,收入來源四成靠利息、三成靠股息,顯示不少長輩退休後仍持續投資,喜愛將配息作為養老金;而具有全權委託帳戶之資產撥回機制,還多了身故下檔保護機制,與抗波動特性的投資型保單,也適合養老,富邦人壽表示,因應國際趨勢與金管會力推永續金融,近期與富達投信合作,首度將ESG題材納入附保證投資型保單,協助投資人降低波動風險,並有機會獲得長期穩健的投資收益,滿足退休金流

 

近期買氣升溫的富邦人壽附保證投資型保單「富邦人壽(外幣計價)富利人生變額年金保險(V1)」(下稱「富利人生(V1)」),具有4大特色獲得客戶青睞:(1)每月穩定金流適合退休規劃;(2)具身故保證機制,給付身故保險金予受益人;(3)以投保當時年齡、性別計算身故保證費用,越早投保享越低身故保證費用率,吸引中壯族提早累積退休資產;(4)專家團隊操作省去研究市場、蒐集資訊的時間,避免看錯趨勢或選錯標的,輕鬆投資就可做到風險控管。解決資產配置中低利環境對退休族帶來壓力、投資標的選擇障礙,及風險波動放大的3大難題。

 

富邦響應永續金融,首度將ESG題材納入附保證投資型保單

富邦人壽執行副總經理崔天麟指出:「COVID-19使ESG投資價值浮現,成為全球熱門趨勢,退休規劃除關心配息報酬率高低外,更要關注企業做好風險管理並保護投資回報,以利投資人享有長期穩健的退休收益。」為提升國際競爭力,金管會力推ESG永續金融,富邦人壽以行動響應,2021年榮獲「台灣永續投資獎」,更是首度將ESG題材納入附保證投資型保單。

 

近期富邦人壽與少數自有ESG評鑑的富達投信合作,於「富利人生(V1)」新增「富達投信享優利全權委託投資帳戶」(下稱『享優利』),以富達獨有的ESG投資流程篩選出韌性高的企業為投資標的,透過雙ESG投資策略,有機會獲取長期穩健收益並降低波動風險,獲得十餘家銀行及證券認同,協助40~70歲穩健型客戶調整資產配置比例,也就是提高「富利人生(V1)」被動收益的比例,降低過度投入資本利得而伴隨高風險的比例,或是降低過度配置安全保本所導致低收益的比例,減緩資產的波動風險,創造穩定的被動收入,最重要還附最低保證身故保險金。

 

享優利具備多元資產配置、保護策略升級、ESG投資流程篩選標的三大特色

「富利人生(V1)」連結富達投信代操的『享優利』,透過策略升級,攻守兼備,提供投資人相對應的投資解決方案,具有三大特色:

 

一、多元資產配置,動態彈性調整,追求長期資產累積:透過「成長型」、「收益型」、「防禦型」三類資產的新定義與動態配置,有別傳統單純股債定義分配,精準掌握多元資產類型特性與相互搭配契機,達成投資目標,主動出擊,追求長期資產累積。

 

二、保護策略升級,「雙重波動監控機制」搭配「兩階段風控策略」,強化防禦:透過「預期波動度+實際波動度」雙重觀察指標,隨時監控市場波動風險,在面臨市場波動異常加劇時,啟動「兩階段風控應對策略」,同時根據質量化因子判斷決定帳戶應對策略,從第一階段大幅拉升防禦型資產,以及戰略性第二階段現金休戰機制,兩階段的動態策略安排,除了考慮大波動下的防禦應對,也同時避免因過度悲觀而可能導致錯失市場反彈的遺憾。

 

三、善用富達ESG投資流程篩選標的,攻守兼備:納入富達ESG投資分析流程之基金與ETF的混合搭配,有利降低整體投資組合風險,同時增加投資效益;在面臨市場震盪及風險加大時,富達ESG評等較佳的投資標的較能抵抗波動,而當市場趨於多頭時,富達ESG評等較佳標的也多能有好的表現,攻守兼備。

 

透過上述各項策略升級,以及另外如「風險平價策略」等多元策略的運用,『享優利』除了強化下檔風險的管理,同時也兼顧成長與收益的需求,有機會為投資人創造長期資產累積的效果。

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註:財政部2018年度綜合所得稅申報資料

 

*商品名稱:富邦人壽富利人生變額年金保險 (V1) (VAUT)。商品文號:107.02.02金管保壽字第10704111150號函核准、110.03.31富壽商精字第1100000265號函備查。給付項目:保證最低身故保險金、年金。

*商品名稱:富邦人壽外幣計價富利人生變額年金保險(V1)(VAUF)。商品文號:107.02.02金管保壽字第10704111140號函核准、110.03.31富壽商精字第1100000264號函備查。給付項目:保證最低身故保險金、年金。

*商品名稱:富邦人壽富利人生(V1)投資標的異動批註條款(VU10)。商品文號:110.03.31富壽商精字第1100000266號函備查、110.09.01富壽商精字第1100002611號函備查。

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