富邦金控

北富銀開發「心障金融易讀手冊」獲台新響應 樹立共好典範

「第二屆金融友善倡議論壇」今(3)日正式登場，台灣金融研訓院、台北富邦銀行廣邀國內外行業專家，從聯合國「身心障礙者權利公約（CRPD）」與金管會「金融服務業公平待客原則」出發，期盼能接軌國際、串聯金融同業攜手共議，共同打造溫暖無礙的金融服務環境。同時，北富銀在論壇中也特別分享新開發的「心障者金融常用易讀手冊」，將免費提供金融同業使用，此舉獲得台新銀行率先響應，承諾製作其他業務之易讀手冊，合力提升心障者、高齡者及新住民服務體驗，也為金融友善的共好樹立最佳典範。

本次論壇上半場聚焦國際趨勢及國內倡議行動，集結金融業重量級來賓，包含新加坡金融業爭議調解中心執行長蔡惠涵、金管會主任秘書蔡福隆、台北富邦銀行總經理郭倍廷、銀行公會理事長雷仲達、中正大學法律系洪令家教授、聯合新聞網總編輯王茂臻，從國際視角出發分享普惠金融的關鍵組成，並分析我國銀行業金融平權之重要方針與願景。

論壇下半場則由KPMG安侯永續發展顧問公司執行副總林泉興擔任主持人，與談者為新加坡金融業爭議調解中心執行長蔡惠涵、台北富邦銀行執行副總吳薏菱、永豐銀行副總經理王筱嵐、台新銀行資深副總經理劉樹芬、元大投信董事長劉宗聖、LINE Bank連線銀行副總經理陳惠貞，共同分享台灣銀行業的金融友善願景、策略及相關服務設計規劃。

金管會主任秘書蔡福隆表示，普惠金融是金管會推動金融發展非常重要的一環。金管會不僅在政策規畫執行上力求接軌國際，也積極鼓勵金融業進行負責任的創新，一起為台灣金融環境做出更多實質貢獻。銀行公會理事長雷仲達指出，銀行具公共性，相較其他行業，對社會的貢獻及民眾生活的影響更加深遠，尤其台灣面臨高齡化社會的挑戰，如何運用適合的金融工具及服務，營造友善的環境以滿足弱勢民眾的金融需求，是維繫金融秩序相當重要的關鍵，也期盼在本次論壇帶動下，各界齊心協力朝公平待客、服務弱勢的目標邁進。

金融平權是社會進步的重要指標，北富銀總經理郭倍廷表示，北富銀長期深耕金融友善和平權議題，持續在無障礙設施、聽語障、視障和心障友善、高齡保護以及金融教育等領域投入資源，以實際行動落實公平待客。為打造「沒有獨家，只有共好」的金融友善服務環境，北富銀比照開源碼(open source)概念，開放多項創新服務know-how與同業共享，包括AI鷹眼防詐模型技術，以及視障、聽語障和心智障礙者友善服務等，協助整體銀行業提升公平待客服務品質。另外，去年北富銀舉辦第一屆「金融友善倡議論壇」，在社會上引發許多正面迴響，為了擴大影響力，今年第二屆論壇特別邀請同樣致力推動普惠金融的同業夥伴加入倡議，讓更多民眾理解金融友善的重要性，驅動市場環境與服務能力的升級。

在實踐金融友善的具體作為上，北富銀執行副總吳薏菱分享，每項服務的設計都應該從需求出發。2021年，北富銀透過與聽語障權益團體深度對話，了解聽語障客戶使用金融服務的不便，於是在業界首推手語翻譯服務，獲得超過二十家金融機構響應，讓手語翻譯成為金融業標準配置服務；2022年則串連全台12家視障權益團體，依據視障者需求，改善線上及線下服務流程，開發視障簽名板等輔助工具，目前全台已有近2,000位視障者使用過此項服務，並轉介10家金融機構製作應用。

今年北富銀除了持續針對不同障別開發更細膩的服務模式外，更特別為心障者設計存款、提款、轉帳等金融服務的易讀手冊並分享銀行同業使用，幫助心障客戶了解洽辦業務要攜帶的物品和流程，增進服務體驗與安全感。為打破傳統金融業競爭的藩籬，北富銀在易讀手冊製作上特別採用「通用設計」，未來銀行同業可直接調整名稱進行印刷，省去重覆開發的時間精力，讓心障客戶在不同銀行皆能享受同樣友善的溝通環境。北富銀此舉立刻獲得台新銀行的支持，在論壇中承諾將接棒執行其他包括印章、存摺掛失補辦等銀行常用業務的易讀手冊，未來也將無償提供銀行同業使用，讓身心障礙友善成為金融同業共同努力的目標。

出席論壇的銀行代表均踴躍分享其金融友善策略及實行方案。台新銀行資深副總劉樹芬表示，台新一向專注於數位金融創新，主要從整合金控資源及在地經營兩方面出發，思考以客戶需求為核心，持續不斷透過金融科技提出多項服務變革，包括首家提供外國人台外幣全線上開戶之友善金融服務、ATM提供七國語言友善操作介面、針對高齡及身心障礙等不同客群提出多項差異化友善具體措施；另外，台新積極響應政府各項打詐政策，與在地警政，中小學、慈善機構合作進行關懷、防詐、金融友善等活動，引導年輕族群對金融商品風險之認知，並於多項管道持續宣導防範詐騙相關警語，透過優質服務及數位創新極大化各類客戶之金融消費權益。

永豐銀行副總經理王筱嵐表示，身為台灣金融業的一份子，永豐銀積極接軌國際並響應金管會金融友善政策，致力建立公平待客、待客如親的文化，以誠信經營、公平友善、永續多元、專業創新四大面向，從上而下推動金融友善，並成立公平待客委員會，落實公平待客原則，並且積極與身心障礙團體溝通互動並瞭解需求，持續檢討及精進各項無障礙金融服務以滿足不同客戶需求。

元大投信董事長劉宗聖分享，元大金控旗下各子公司非常關注弱勢族群金融服務需求，首先以董事會作為普惠金融最高監督單位，在線上及實體分行設置專業人員，透過客戶服務專線、電子信箱、線上服務管道、客戶滿意度等方式與客戶保持良好溝通，並定期檢視國際普惠金融趨勢與社會議題，運用金融業核心業務，為弱勢族群設計符合需求的金融商品及友善服務措施，深耕公益關懷活動以推廣金融知識，增進社會大眾福祉，共同為友善金融盡一己之力。

LINE Bank連線銀行副總經理陳惠貞表示，LINE Bank與國人最常使用的LINE生態圈緊密連結，細緻了解所需族群平日使用習慣和需要，透過純網銀的友善金融建置，具體實踐金融友善服務，並持續優化客服專員服務技能，包括對全行客服同仁實施基礎手語培訓、製作金融友善服務手冊、提供高齡長者開戶外撥關懷服務等，讓身心障礙者也能輕鬆享有友善金融服務。

北富銀強調，單一企業的友善作為只是一個點，而主管機關、同業聯手以及民間團體的參與才能串點成線、構線為面，引發大規模、深層次的改變與影響。展望未來，北富銀將繼續推動產業合作、整合跨界資源，攜手共創真正無障礙的友善環境，實踐普惠金融美好願景。

圖一：「第二屆金融友善倡議論壇」今(3)日正式登場，台灣金融研訓院、台北富邦銀行廣邀國內外專家探討普惠金融國際趨勢，串聯金融同業攜手共議。會中金管會主任秘書蔡福隆(左五)、台北富邦銀行總經理郭倍廷（左六)、新加坡金融業爭議調解中心執行長蔡惠涵(左四)、銀行公會理事長雷仲達(右六)及台新銀行資深副總經理劉樹芬(右四)、元大投信副總經理林育如(右三)、LINE Bank連線銀行副總經理陳惠貞(右二)、永豐銀行副總經理王筱嵐(左二)等共同發起倡議，致力打造溫暖無礙的金融服務環境。

圖二：台北富邦銀行總經理郭倍廷在論壇中表示，北富銀開放多項創新服務know-how與同業共享，包括新開發的「心障者金融常用易讀手冊」及AI鷹眼防詐模型技術等，以打造「沒有獨家，只有共好」的金融友善環境。此舉獲得台新銀行率先響應，承諾製作其他業務之易讀手冊，為金融友善的共好樹立最佳典範。