富邦理財電子報

台北富邦銀行安養信託業務 連三年榮獲金管會績優銀行殊榮

2020.08.27

信託組織升級提供主動式信託服務 大數據分析為銀髮客群提早佈局樂活晚年

台北富邦銀行高齡者及身心障礙者財產信託業務,今年再度獲得主管機關的績優評鑑,今(27)日由富邦金控韓蔚廷總經理代表受獎,為國內唯一連續三年獲此殊榮之民營銀行!今年北富銀以創新信託組織提供主動式服務,及敏捷大數據分析有效開發潛在客群,從眾多銀行中脫穎而出獲此榮譽,顯示北富銀安養信託業務持續追求卓越,多年的耕耘成果獲得市場認同。

北富銀表示,台灣早已邁入高齡少子化社會,退休議題不容忽視,看好安養信託市場的需求動能,北富銀2019年率先進行組織升級,化被動為主動,並將信託團隊規模擴增以服務更廣大的客群,亦整合稅務專家、會計師、具CFP(Certified Financial Planner)證照的投資理財顧問,在提供客戶安養信託服務的同時,主動給予更全方位的資產配置規劃,大幅提升信託業務的附加價值。根據統計,2016年底至2019年底,北富銀安養信託資產成長了263%,平均年成長88%。

北富銀亦秉持「361度的服務,多一度心的溫度」主動關懷客戶,輔以大數據分析快速找出潛在客群,及早提醒做好資產信託規劃,以保障家人或自己的高齡生活。北富銀指出,曾有60多歲的單身獨居女士,意識到體能逐日衰退,擔心晚年若失能,不知如何託付資產,因此至分行諮詢,經北富銀給予建議後,該女士已透過信託事先準備未來就醫、入住安養機構、請看護等資金,以保有自在晚年;此外,也曾發生過身心障礙客戶的名下資產,疑似遭有心人士覬覦,分行即時與客戶的兄長聯繫、建議成立信託專戶,目前這位客戶也已加入信託行列,由兩位哥哥擔任信託監察人,共同守護弟弟的養老金。

為幫助更多銀髮族守富終老,北富銀結合全台127家分行的在地影響力,與各區域醫療養護機構洽談合作,共同推廣安養信託;也舉辦多場生活化的信託說明會,藉由輕鬆的互動、深入淺出的案例分享,讓更廣大的客戶理解信託的用途與優勢,並安排專人諮詢、客製信託規劃,為社會共好多盡一份心力。

北富銀安養信託具多元幣別、彈性規劃二大特色。客戶可選擇交付新臺幣或外幣資產做信託,大幅提升資產運用的靈活度,滿足信託資產穩定增值之期待;在信託架構上,可依客戶需求量身訂做專屬信託契約,設定信託利益的分配模式、分配時間與金額,確保達到資產信託目的。若客戶想將資產傳承子孫,可透過「資產傳承信託」規劃子孫使用財產的時機與條件,再也不用為太早取得、揮霍財產而煩心。

台北富邦銀行高齡者及身心障礙者財產信託業務,今年再獲主管機關績優評鑑,為國內唯一連續三年獲此殊榮之民營銀行!今日由富邦金控韓蔚廷總經理代表,從行政院蘇貞昌院長手中接下這難得的榮譽!

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