富邦理財電子報

台北富邦銀行安養信託業務獲肯定 連續二年榮獲金管會績優銀行殊榮

2019.07.18

安養信託獲市場信賴 2018年信託財產本金新增金額、新增受益人數居民營銀行之冠

台北富邦銀行辦理高齡者及身心障礙者財產信託業務,獲得主管機關高度肯定,今年再度榮獲金管會評鑑核定為績效優良銀行,今(18)日由總經理程耀輝代表受獎。此次獲獎,北富銀不僅是國內民營銀行中表現最績優的銀行,也是連續兩年獲得此殊榮的民營銀行,彰顯北富銀的安養信託業務耕耘有成,為市場的首選品牌!

北富銀總經理程耀輝表示,在所有金融業務中,信託最倚重信賴關係,客戶會從市場中選擇最信任的銀行作為財產的受託人,北富銀2018年高齡者及身心障礙者財產信託業務,民眾交付的信託財產本金,新增金額位居國內民營銀行第一名,且新增的受益人人數亦排名民營銀行第一,這樣的成果市場有目共睹,代表北富銀領先群雄,深獲客戶信賴。

隨著台灣邁入高齡少子化社會,退休議題受重視,市場對資產保護、信託業務的接受度大增,北富銀主動出擊,以用心的361°全方位服務關懷客戶需求,透過大數據分析找出潛在客戶,提醒客戶及早將資產預先做好信託規劃,以保障自己或父母晚年生活圓滿自在。此外,北富銀亦與客戶生活結合,融合信託與理財、保險、健康養生等主題,以輕鬆的互動、深入淺出的案例分享,推廣安養信託,並安排專人提供諮詢與服務,客製專屬的信託規劃。

北富銀指出,在舉辦過的信託說明會中,曾碰過一位老太太的女兒,因為很擔心爸爸留給媽媽照護用的資產,會被哥哥揮霍掉,因此找北富銀諮詢。經了解客戶狀況、綜合評估給予建議後,這位老太太目前已成為北富銀安養信託的客戶,由女兒和小兒子擔任信託監察人,共同守護媽媽的養老金,讓媽媽樂享晚年生活。

北富銀的安養信託具多元幣別、彈性規劃二大特色。客戶除了交付台幣資產做信託,也可交付外幣承作外幣金錢信託,資產配置可望更多元、完整,促進資金運用的效率,滿足客戶對信託資產穩定增值的需求;在信託架構規劃上,北富銀提供滿足多數客戶所需的制式化信託契約,也量身訂做客製化的信託契約,客戶可根據自己的想法,設定信託利益的分配模式、分配時間與金額,以達到財產信託目的。北富銀安養信託業務近年發展快速,2016年底至2018年底,資產成長了197%,平均年成長98.5%,其中外幣金錢信託資產規模已超越台幣金錢信託資產規模。

除了安養信託,若客戶想將資產傳承給子孫,但又擔心子孫太早取得、揮霍財產,可透過「資產傳承信託」規劃好子孫使用財產的時機與條件。北富銀提醒,客戶每年可在贈與免稅額度內或只繳10%贈與稅額度內逐年將資產交付信託,除了降低未來的遺產稅負外,更可確保資產依自己的期望來傳承、分配與運用,讓子孫持續享有長輩的遺愛。


台北富邦銀行安養信託業務今年再獲金管會績優銀行殊榮,18日由總經理程耀輝(右五)代表領獎,此次獲獎,北富銀為國內民營銀行中表現最績優的銀行,亦為連續二年榮獲此殊榮的民營銀行,彰顯北富銀深獲客戶信賴,為安養信託的首選品牌!