富邦理財電子報

富邦證券財管信託指單全面出擊 理財悍將2.0為您捍衛財富永不止息!

2019.07.04

當朝九晚五的小資族抽不出時間研究行情時,當投資新手面對海量資料不知如何進場時,當待退族只做定存、又怕被通膨怪獸吃掉僅有的少少利息時,當投資人面對茫茫股海困惑如何選擇投資標的時,針對這些理財痛點,富邦證券領先同業首創理財悍將智能理財服務,以大數據分析客戶屬性推薦適合標的,客戶只要動動手指、透過簡單而完整的KYC,就能在線上即刻完成投資,堪稱為簡單投資的一大創舉。隨著台灣進入超高齡社會,退休理財規劃更成為財富管理業務發展重心,富邦證券重視銀髮族理財需求,除提供多元商品及友善服務外,即日起開辦「理財悍將進化版」—財富管理指定單獨信託業務(以下稱理財悍將2.0),不但提供適切的投資組合,當市場有任何波動時,還提供主動再平衡服務,靈活調整投資組合,完整守護投資人財富。

財富管理指定單獨信託業務,是指客戶(委託人)與金融機構(受託人)簽訂信託契約,金融機構在客戶指定範圍內具有運用決定權,單獨管理運用客戶所交付之信託資產,因此,富邦證券理財悍將2.0具有全權委託性質,再結合大數據分析,可線上提供數據分析資訊及提供主動再平衡服務等創新模式,並透過定期定額之投資方式大幅降低投資門檻,非常適合作為新手投資理財的平台。

富邦證券理財悍將2.0服務具有四大優勢:


1.紀律投資,克服人性弱點

貪婪和恐懼是執行投資決策時最大的敵人,唯有克服貪婪和恐懼這兩個人性弱點,才不會錯失投資的良機。理財悍將2.0以專業資訊搭配演算法為投資決策基礎,無人為主觀判斷且不受情緒左右,能判斷買賣時機並果斷執行,故能創造相較之下優異的操作績效。

2.提供主動再平衡服務,為客戶省去盯盤時間成本與壓力

自動再平衡(Rebalancing)是指因投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同,使得原本建議之各資產比例有重新調整必要性,為符合客戶承受投資風險程度或是維持原本設定比例,以降低投資組合之風險。

富邦理財悍將2.0採定期(月、季、半年或年度等)與不定期(市場發生重大變動時)方式,檢視投資組合是否已達執行條件,如符合條件會主動執行再平衡,掌握最佳時機靈活調整持股,為客戶執行最佳理財決策,並通知客戶執行結果,客戶不用再為何時進場及部位調整而傷腦筋,達成輕鬆理財的目的。

3.搭配定期定額投資方式,長期來看可以發揮微笑曲線威力

投資人都知道「買低、賣高」是獲利的必要條件,但千金難買早知道,市場雖能預測但高低點很難抓的準,也成為投資理財最大挑戰。然而,定期定額以平均成本法創造「微笑曲線」,獲利關鍵在於能不能耐心投資完一個景氣循環,當市場往下跌時,只要耐住性子、持之不懈的持續扣款,購入成本會愈攤愈低,從第一筆扣款開始回顧,透過耐心操作就可以讓資產撥雲見日,定期定額搭配「理財悍將2.0」就是獲利密碼。

4.投資標的為躍居市場新主流之ETF

富邦理財悍2.0將投資標的涵蓋各地區之股市、債市等主要市場的ETF ,而ETF具有費用低廉、持股組合穩定、風險分散、多元化投資效果等優點,已成為投資市場新寵,無論是發行檔數或是成交量持續創造佳績,故成為富邦證券理財悍將主推商品。

理財悍將2.0已然成為資產管理業界新趨勢,富邦證券領先券商同業在信託平台提供智能理財服務,經由電子交易平台互動、直覺化操作貼近客戶需求,讓小資族也可越級打怪、享受VIP等級的優質服務,輕鬆達成樂活退休的人生終極目標!若有相關問題請至富邦證券網站(www.fubon-ebroker.com)或洽客服專線0800-073-588,皆有專人提供解答及服務。

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