推動領航投資

推動領航投資

一、由富邦金控推動責任投資之組織、政策及管理機制三層面,說明2017年之執行成果:

工作小組組成

本公司負責推動責任投資之組織架構已設立,並積極落實執行各項策略目標。投資管理總處則隸屬該執行小組之責任金融小組,並指派投資管理總處高階主管人員擔任小組委員,彙整子公司各投資單位對於責任投資之執行情形並定期對ESG執行小組進行報告。子公司各投資單位亦指派人員參與各項教育訓練,協助落實執行ESG於各單位之投資流程中。

管理政策制定

富邦產壽險投資前應考量投資標的企業是否善盡ESG,並於投資後定期檢視是否持續符合ESG之規範,納入相關投資政策、辦法及SOP中。其中涵蓋各項國內外之股權、債權及股東權益之行使等,以作為本公司發展責任投資之政策面指導原則,並以聯合國所倡議的責任投資六大原則(Principles for Responsible Investment, PRI)作為對外揭露資訊之基礎。

管理機制推動

為落實各項ESG管理政策,子公司各投資單位依商品特性,已建立各項管理機制,並持續強化與落實,包括投資前依各項ESG指標評估並以負面清單或指標進行篩選、投資後之定期檢視及股東行動主義之執行。

2017年富邦金控持續強化各項ESG行動方案,包括各子公司投資前台陸續制定ESG投資風險指標,且鑑於近年來國人對環境污染、食安問題及勞資糾紛等人權議題日趨重視,對於投資標的是否發生重大汙染且未配合改善,上、中、下游供應鏈是否發生違法及發生嚴重勞資糾紛等議題納入指標,其涵蓋範圍包含環境、社會及公司治理三個層面,於投資前皆依指標進行評估;此外,亦視其商品類別屬性陸續建立ESG負面表列清單,針對國際社會對人權、資助恐怖份子及洗錢防制等議題的重視,建立ESG高風險國家清單,投資前台藉由外部資源並依程序評估後,將上述議題有嚴重缺失之國家列入;另外,也建立負面表列公司清單,以避免投資對社會大眾有害的金融商品;列入以上ESG負面表列清單之標的不得新增投資。

為促進投資業界接受及執行責任投資原則,每年對所持有國外債券基金及ETF所屬集團公司進行檢視,確認其皆成為簽屬聯合國責任投資原則(Principles for Responsible investment)成員,以及要求全權委託機構提出ESG執行文件,關切其ESG執行狀況。

另,依據「領航投資(Leading Investment)」策略,各子公司投資前台持續尋找能夠促進人類健康福祉、發展綠色能源及基礎建設等相關產業之標的並加以投資,致力促進包容且永續的經濟成長。

二、由PRI六大原則說明2017年之執行成果:

將ESG議題納入投資分析及決策制定過程
  • 完成金控層級之「責任投資管理原則」之制定
  • 產壽險已將ESG原則納入投資政策
  • 納入資產池之股票皆須符合ESG相關規範
  • 投資前依ESG投資風險指標評估投資標的
  • 積極主題性投資(藥物開發、替代能源及綠建築等)
  • 已建立高風險國家及公司清單
  • 定期檢視負面表列名單
  • 依ESG檢查表每年檢視自行投資國內外債券發行公司
將ESG議題整合至所有權政策與實務
  • 落實股東行動主義,審慎評估被投資公司,至2017年12月止投信參與股東會出席率達96.6%
要求所投資的機構適當揭露ESG資訊
  • 蒐集並檢視國內被投資公司 CSR報告書
促進投資業界接受及執行責任投資原則
  • 依ESG檢查表每年檢視自行投資國外基金及ETF所屬集團公司,皆為簽署PRI成員
  • 依ESG檢查表每年確認自行投資國內發行債券基金及ETF所屬集團公司ESG執行狀況
  • 要求全權委託機構提出ESG執行文件
透過合作強化PRI實踐之效能
  • 參與政府相關部會舉行之公共工程會議
  • 參與外部機構舉辦之ESG論壇
個別報告執行PRI之活動與進度
  • 定期對ESG執行小組報告責任投資執行狀況
  • 透過每年之富邦金控社會責任報告書,向社會大眾傳達富邦金控對於責任投資之重視

三、本公司已完成金控層級之「責任投資管理原則」之制定,以強化資金運用時能將環境、社會及公司治理(ESG)議題納入考量,並於原則中納入高風險國家、產業或公司之投資指引,作為推動與執行責任投資之最高指導方針,各子公司投資前台未來可參考本原則,分別依其業別及投資商品別建立及強化投資策略與行動方案且落實執行。此外,仍持續對投資企業發生環境或社會面相關的新聞事件時,主動詢問及了解,以強化本公司與投資企業在ESG的溝通。

四、配合富邦金控「責任投資管理原則」,台北富邦銀行於2017年11月將有價證券投資暨交易業務納入永續性風險評估之範圍,依此規範,相關業務單位提出有價證券業務之相關申請時,須逐案填寫「永續性風險評估檢核表(有價證券投資暨交易)」,檢視有價證券投資或交易對象之主要營業項目是否為對環境或社會永續發展有重大不利影響的產業(如:非公益之博弈、軍火武器、煙草、放射性物質、熱帶雨林伐木業、非粘合石棉纖維、多氯聯苯、漂網捕魚業、涉及非法雇用童工等),另若該對象曾有重大違反環保法規、對公共社會安全造成重大危害等對永續性發展有重大負面事件,應受到投資額度申請的限制。