推動領航投資

推動領航投資

推動領航投資

推動理念

依「富邦金控永續經營願景工程」策略藍圖之「領航投資(Leading Investment)」策略,本公司對應聯合國永續發展目標中提升人類健康福祉、確保所有人皆能取得永續與潔淨的能源、幫助基礎設施完善及促進包容且永續的經濟成長,除持續尋找生技、綠能、基礎建設、五+二產業、ESG表現優良及低碳等主題性投資標的加以投資,另一方面將ESG融入投資流程建立ESG評估機制,以促進投資標的及金融同業在永續發展上的表現。

工作小組組成

本公司負責推動責任投資之組織架構已設立,積極落實執行各項策略目標,由ESG執行小組下設之責任金融小組負責統籌推動,並指派投資管理總處高階主管人員擔任小組委員,彙整子公司各投資單位對於責任投資之執行情形並定期對ESG執行小組進行報告。子公司各投資單位亦指派人員參與各項教育訓練,協助落實執行ESG於各單位之投資流程中。

管理政策制定

以「責任投資管理準則」作為本公司及各子公司於推動與執行責任投資之最高指導方針,於投資前應考量投資標的企業是否善盡ESG,並於投資後定期檢視是否持續符合ESG之規範,納入相關投資政策、辦法及SOP中。其中涵蓋各項國內外之股權、債權及股東權益之行使等,以作為本公司發展責任投資之政策面指導原則,並以聯合國所倡議的責任投資六大原則(Principles for Responsible Investment, PRI)作為對外揭露資訊之基礎。

管理機制推動

為落實各項ESG管理政策,子公司各投資單位依商品特性,已建立各項管理機制,並持續強化與落實,包括投資前依各項ESG指標評估並以負面清單或指標進行篩選、投資後之定期檢視及股東行動主義之執行。

透過PRI六大原則說明2018年之執行成果:

PRI六大原則
PRI六大原則
1. 將ESG議題納入投資分析及決策制定過程
  • 完成金控層級之「責任投資管理準則」之制定
  • 產壽險已將ESG原則納入投資政策
  • 納入資產池之股票皆須符合ESG相關規範
  • 投資前依ESG投資風險指標評估投資標的
  • 積極主題性投資(藥物開發、替代能源、ESG績優篩選、基礎建設基金、綠建築及低碳投資等)
  • 藉由外部資源並依程序評估後,建立高風險國家及公司清單
  • 定期檢視負面表列名單
  • 依ESG檢查表每年檢視自行投資國內外債券發行公司
2. 將ESG議題整合至所有權政策與實務
  • 產壽險皆已簽屬「機構投資人盡職治理守則」
  • 落實股東行動主義,審慎評估被投資公司,至2018年12月止人壽參與股東會出席率達100%
3. 要求所投資的機構適當揭露ESG資訊
  • 蒐集並檢視國內被投資公司CSR報告書
  • 如有個股違反ESG及「保險永續發展原則」,將列入負面表列名單,並不得新增投資
4. 促進投資業界接受及執行PRI原則
  • 依ESG檢查表每年檢視自行投資國外基金及ETF所屬集團公司,皆為簽署PRI成員
  • 依ESG檢查表每年確認自行投資國內發行債券基金及ETF所屬集團公司ESG執行狀況
  • 要求全權委託機構提出ESG執行文件
  • 全權委託機構亦須遵循負面表列清單
5. 透過合作強化PRI實踐之效能
  • 參與政府相關部會舉行之公共工程會議
  • 參與外部機構舉辦之ESG論壇
  • 與環境保護團體溝通,說明富邦責任投資的相關理念與作法
  • 富邦金控持續對各方利害關係人保持暢通的溝通管道,並盡速回應利害關係人提出的問題,以NGO利害關係人溝通為例,2018年6月某非營利組織關心富邦金控對投資標的ESG管理情形,富邦金控安排投資管理總處與該組織會面。該組織關切富邦對某傳統產業的投資狀況,由於此企業營運疑似對環境造成負面衝擊,會議中我們允諾將加強追蹤此企業對環境、人權面之影響,並列入投資評估。事後,我們將此案落實於責任投資管理,不僅持續關注、評估此企業的ESG表現,進一步減少對此企業約50%的持股比例。這代表富邦金控重視外界的聲音,將利害關係人的關注化為貫徹「ESG願景工程」的行動力,朝永續目標邁進
6. 個別報告執行PRI之活動與進度
  • 定期對ESG執行小組報告責任投資執行狀況
  • 透過每年之富邦金控社會責任報告書,向社會大眾傳達富邦金控對於責任投資之重視