法令遵循

「誠信」為富邦金控之首要核心價值,公司治理為誠信之具體實踐;良好的公司治理,必須以健全之法令遵循制度為柱石,方能永續經營。為呼應主管機關對於金融業法令遵循制度的要求,富邦金控於2015年以下列實際作為積極且確實地回應主管機關的各項法令變動與要求,以落實法令遵循制度。

法令遵循制度

掌握最新金融法令動態,即時傳遞溝通

富邦金控每週定期彙整重要法令異動訊息,作為法令傳達與溝通之管道;2015年間,富邦金控共計提供674件重要金融法規異動訊息給富邦金控各單位法令遵循主管及各子公司法令遵循主管,同時,亦將上述法規異動訊息上傳公司內部網頁,以供所有同仁隨時查閱。

此外,富邦金控亦於異動之金融法令中篩選與各單位緊密相關之重要法令,由法令遵循單位發送或要求富邦金控各單位主動提交「法令異動配合辦理通知」,使各單位確實了解法令異動內容及所造成之影響,並積極採取相應且適當之措施。2015年間,富邦金控共辦理42件「法令異動配合辦理通知」。

因時制宜修訂內規,迅速確實回應主管機關要求

除透過每季之章則檢核,確認各項作業及管理規章均已符合最新法令規定外,富邦金控並配合主管機關之法令變動與要求,修訂相關內規。例如,配合「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之修訂,於2015年8月經董事會核定修訂富邦金控「法令遵循制度與管理政策」;於2015年3月制定及同年7月修訂富邦金控「法令遵循重大缺失或弊端之通報與管理辦法」,以加強公司內部法令遵循缺失之通報與管理。

上令下達,重視法令遵循宣導教育訓練

富邦金控法令遵循單位固定每二個月分別辦理各單位與各子公司法遵主管聯席教育訓練及相關會議,針對重大法令修正進行宣導及討論,2015年間就金融控股公司法、勞動基準法、公司法及個人資料保護法等重要法令修正重點,辦理12場報告,並對國外法令遵循專案辦理線上教育訓練課程,例如外國帳戶稅收遵循法(Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA)、伏爾克法則(Volcker Rule)等外國法令遵循專案之教育訓練。此外,各子公司亦依各業別所涉法令遵循內容辦理教育訓練及宣導,確保於辦理各項業務拓展業績時,同時恪遵相關法令規定。

法令遵循制度再強化,2016年目標

為使富邦金控之法令遵循制度更臻完善,並配合金融檢查重點加強對子公司督導之要求,富邦金控預計於2016年採取下列相關措施:

  1. 富邦金控將以網頁、定期會議、報告、辦理子公司法令遵循之執行訪查等方式,加強與子公司法令遵循單位間之橫向構通,使法令異動之傳達更加強化、各項法令遵循制度作業之落實更為徹底。
  2. 持續辦理各項法遵教育訓練,並針對集團法遵主管與同仁加強法遵教育訓練,以期法令遵循不但成為文化,更深入所有同仁之骨血,以落實富邦金控之重要核心價值「誠信」。

台北富邦銀行

為保護消費者權益,公平、合理、有效處理金融消費爭議事件,增進客戶對本行所提供之服務及產品滿意度,及為建立充分瞭解客戶適合度之規範,亦訂定「消費者保護暨認識客戶管理政策」、「辦理財管業務客戶風險屬性評估暨投資商品適配作業規範」、「財富管理客戶資產配置暨風險管理施行細則」...more

富邦人壽

富邦人壽遵循保險法、金融消費者保護法、個人資料保護法等相關法令及主管機關之規定,本諸金融服務業公平待客原則(亦即訂約公平誠信原則、注意與忠實義務原則、廣告招攬真實原則、商品或服務適合度原則...more

富邦產險

富邦產險設有法令遵循專責單位,協助辦理法令遵循制度規劃、管理及執行,並建立消費爭議處理制度程序與SOP,訂立「富邦產險公平待客原則」,保障保戶權益。每年統一調訓全體員工研習金融消費者保護法、個人資料保護法及相關法令課程...more

富邦證券

富富邦證券致力於提供創新、多元理財服務的同時,亦極重視維護交易市場安全及保障投資人權益。富邦證券向來秉持高度自我要求標準,建立遵循法令之企業文化,作為履行企業社會責任的一環...more