永續治理架構

  • 富邦金控已連續兩屆獲臺灣證券交易所「上市上櫃企業公司治理評鑑」上市公司排名前5% 之肯定。
  • 2016年12月富邦金控率領旗下台北富邦銀行、富邦人壽及富邦產險共同通過社團法人中華公司治理協會之「公司治理制度評量認證」優等,係本公司連續五屆通過該評量認證。
  • 富邦金控已建置完備的風險管理組織架構與政策規章。中華信評公司(2016.11.29)報告指出:「富邦金控的企業風險管理允當且風險控管強健。」
行動方案 2016年成果 達成狀況
建構有力的企業社會責任監督機制 將環境、社會及治理(ESG)之議題由董事會所屬之公司治理及永續委員會督導,並下設ESG執行小組 已完成
由公司治理及永續委員會兩位委員(獨立董事)督導ESG執行小組之運作
ESG執行計畫及執行成果報告提交董事會報告 已實施
已於年初向董事會報告2015年執行情形及2016年執行計畫;並於年中完成2016年上半年執行情形及下半年執行計畫報告
完善各功能性委員會機能 明確增訂審議併購事宜為審計委員會之職責範圍 已完成
協助董事會完成補選獨立董事之人選提名 已完成
公司治理及永續委員會完成向董事會推薦王正新先生為2016年本公司獨立董事(補選)候選人
中期目標
  • 持續精進本公司ESG工作,爭取道瓊永續指數(DJSI)更佳成績
  • 建立公平合理之薪酬制度
  • 協助董事會達成獨立董事比例為全體董事會成員1/3
長期目標
  • 協助董事會制定公司董事會成員多元化之政策
  • 與時俱進,確保ESG之績效

富邦金控永續治理架構

永續治理架構

富邦金控為強化管理機能,於董事會下設有「審計委員會」、「薪資報酬委員會」及「公司治理及永續委員會」三功能性委員會。

委員會 組成規定 成員 主要職權 2016年運作情形
公司治理及永續委員會 由董事會決議委任須具董事身分
人數不得少於3人
半數應為獨立董事
召集人:
張子欣獨立董事
委員:
湯明哲獨立董事
王正新獨立董事
陳志銘董事
蔡明興董事
陳錦稷獨立董事(2016.8.30辭任)
  • 協助董事會完成本公司董事候選人之提名及子公司獨立董事之推薦作業
  • 發展、建議董事會之組織運作及管理事宜
  • 監督企業社會責任及永續經營事項之落實,並評估執行情形
召開4次會議,平均出席率為95.83%
審計委員會 公司全體獨立董事
人數不得少於3人
召集人:
湯明哲獨立董事
委員:
張子欣獨立董事
王正新獨立董事
陳錦稷獨立董事(2016.8.30辭任)
  • 公司財務報表允當表達
  • 簽證會計師之選(解)任及獨立性與績效
  • 公司內部控制之有效實施
  • 公司內部法規遵循程序及計畫之妥適性
  • 公司存在或潛在風險之管控
召開8次會議,平均出席率為93.75%
薪資報酬委員會 由董事會決議委任
人數不得少於3人
半數應為獨立董事
召集人:
張子欣獨立董事
委員:
湯明哲獨立董事
王正新獨立董事
陳錦稷獨立董事(2016.8.30辭任)
  • 訂定並檢討本公司董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策、制度、標準與結構
  • 定期評估並訂定本公司董事及經理人薪資報酬
召開4次會議,平均出席率為100%

製表日期:2016.12.31

為宣示善盡企業公民責任及落實永續經營之決心,本公司於「公司治理及永續委員會」下設置「永續經營執行小組」,負責執行企業永續經營相關事項,由金控總經理擔任執行長,並分設公司治理、員工照護、責任金融、客戶關懷、社會承諾及環境永續共六個工作小組。委員會並推舉湯明哲及王正新兩位獨立董事負責督導前述執行小組之運作。依「公司治理及永續委員會」組織規程之規定,「永續經營執行小組」應於每年年初提出當年度執行計畫、每半年提出執行成果報告,並經該委員會討論後提報董事會。富邦金控為落實公司治理、強化董事會管理機能,於董事會下設審計委員會、薪資報酬委員會、公司治理及永續委員會,力求完善各功能性委員會之組織及職責,以確保董事會對公司的策略指導及對經理部門之有效監督。

工作小組 2016年執行成果 2017年執行計畫
公司治理小組
  • 富邦金控致力維護股東權益,並落實法遵政策、風險管理、內控機制、投資人溝通,獲臺灣證券交易所第二屆公司治理評鑑上市公司前5%之佳績。
  • 擬定新興風險管理評估與評估程序以利子公司檢視新興風險,並彙整子公司新興風險完成篩選金控層級新興風險「科技風險-數據詐欺或竊取」與「經濟風險-主要經濟體財政危機、主要經濟體資產泡沫」。
  • 透過各季法說會及近 170 場國內外法人會議、投資人來電回覆共約 310 通進行與法人溝通。並參與投資人與ESG相關機構會議(Morrow Sodali、BlackRock等)了解投資人所關心之ESG面向。
  • 於公司治理面向,為提升董事會效能,將納入功能性委員會之績效評估,以及董事會外部評估制度,以爭取持續入選台灣證券交易所公司治理評鑑上市公司前 30名之成績。
  • 持續強化金控市場風險管理系統。
  • 持續積極與法人溝通本公司財務與ESG績效。
員工照護小組
  • 落實富邦金控願景工程五大策略之「在地實踐」。以員工個人為核心照護對象,並擴及家庭、社會層面的照護。
  • 建立平等、包容、開放溝通的文化,制定並實踐「人權政策」,與產險、期貨企業工會簽訂團體協約,推動「母性健康保護」計畫。
  • 計畫性發展員工專業能力,打造多元自主的學習環境,以創造人力資本價值。
  • 因應趨勢發揮社會培力,持續推動產學合作計畫,培育金融專業人才。
  • 持續落實富邦金控願景工程五大策略之「在地實踐」。
  • 持續推動工會並簽訂團體協約,促進和諧溝通之勞資關係;並持續推動「母性健康保護」計畫。
  • 持續因應外部趨勢與內部經營策略計畫性發展員工專業能力並打造多元、自主的學習環境。
  • 持續推動婚育照護、健康促進、環境安全等計畫,並鼓勵員工與家庭參與公益與環保活動,以促進工作與生活平衡。
責任金融小組
  • 落實富邦金控願景工程五大策略之「領航投資」、「當責授信」。
  • 北富銀持續落實永續發展貸款規範、綠能節能貸款,並持續推廣綠能/節能優惠貸款已及信用卡促刷活動。
  • 投資管理總處積極促進投資業界落實檢視ESG績效,並要求投資標的適當揭露ESG之績效;亦積極投資藥物開發、生產產業與替代能源產業;所投資之不動產,皆採節能規劃。
  • 持續落實富邦金控願景工程五大策略之「領航投資」、「當責授信」。
  • 北富銀持續推廣整合型能源服務業(ESCO)、綠建築及太陽光電專案貸款配合政府政策,並持續辦理「台北市青年創業貸款」。此外,因應國際趨勢,擬研議加入赤道原則協會,針對重大專案融資案件導入赤道原則嚴謹的信用風險管理機制。
  • 投資管理總處將訂定屬於「金控層級」之責任投資政策,並於政策中納入人權規範及高風險投資產業/標的之投資指引;並由子公司各投資前台建立依「商品別」之責任投資策略。此外,將對應SDGs 目標,新增各項主題性投資,例如:藥物開發、替代能源、基礎建設及綠建築等。
客戶關懷小組
  • 落實富邦金控願景工程五大策略之「驅動創新」。
  • 延續客戶滿意度調查,優化市調系統、調整秘密客查核重點,以確保服務品質之落實、改善與提升。
  • 強化客訴處理機制,加強同仁客訴處理教育訓練。 同時以調查整合作業專案、有溫度的服務、客戶回饋、即刻救援等提升服務品質。
  • 配合法令規章,制定執行各項保護消費者權益的規劃,如增加條款審閱期間、公開揭露商品權益、訂定內部規範及教育訓練、強化個資管理、執行商品審查機制等。
  • 全面提升金融創新服務,投入數位行動化及開發創新服務。
  • 持續落實富邦金控願景工程五大策略之「驅動創新」。
  • 為追求卓越服務,子公司延續續在業務面、服務面進行數位化及創新服務。
  • 延續客戶滿意度調查,並定期檢視評估調高標準值以提高效率、如有低於標準值則提出改善方案,有效監督服務品質。
  • 加強並深化客戶服務及客訴教育訓練,以維護客戶關係。
  • 進行數位金融服務的優化及提升,提供同仁更便捷的作業方式、客戶更便利的介面使用, 並運用創新科技發展機器人理財服務、穿戴式裝置提供「智慧財富管理」。
社會承諾小組
  • 落實富邦金控願景工程五大策略之「驅動創新」、「正向關懷」。
  • 持續運用核心職能發展對社會有助益的專案,驅動友善環境與社會的金融產品創新與合作。
  • 藉由贊助運動賽事與選手,打造健康社會風氣,呼應「正向的力量」品牌精神。
  • 持續整合金控及子公司資源,透過四大基金會深耕不同領域的公益活動,發展成為「全人」的社會公益關懷。
  • 持續落實富邦金控願景工程五大策略之「驅動創新」、「正向關懷」。
  • 持續運用核心職能發展對社會有助益的專案,以促進健康管理,提升社會資產韌性。
  • 持續藉由贊助運動賽事與選手,打造健康社會風氣,以呼應「正向的力量」品牌精神。
  • 持續整合金控及子公司資源,透過四大基金會深耕不同領域的公益活動,發展成為「全人」的社會公益關懷。
環境永續小組
  • 落實富邦金控願景工程五大策略之「在地實踐」。
  • 接軌國際ESG之規範,導入ISO14001環境管理系統、擴大ISO14064-1溫室氣體盤查邊界。
  • 企業內部持續各項節能減碳之作為,並支持綠色能源及綠色採購。
  • 持續落實富邦金控願景工程五大策略之「在地實踐」。
  • 規劃導入ISO50001能源管理系統;並持續進行ISO14001環境管理系統認證及ISO14064-1溫室氣體盤查。
  • 企業內部持續各項節能減碳之作為,並支持綠色能源及綠色採購。

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