基金警語

• 提醒您投資人透過本行辦理『特定金錢信託投資國内外基金』業務應注意事項：本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
• 基金並非存款，而係一項投資，投資非屬存款保險承保範圍，基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損，投資人須自負盈虧，本行不保本不保息，本行除盡善良管理人注意義務外，不擔保投資盈虧或運作績效，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，仍均由投資人自行承擔。
• 投資人為投資標的之運用指示前，已確實詳閱該投資標的之相關資料及其規定，並已瞭解各項投資風險(包括最大可能損失為損失所有投資本金之可能)。
• 投資人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用，均係作為本行收取之基金通路報酬，投資人可至本行基金通路報酬揭露網頁中查詢。有關基金應負擔之費用 (境外基金含分銷費用) 已掲露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
• 基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金經理公司公告之淨值為準；部分基金採雙軌報價，申購參考價格 / 贖回參考價格僅供參考，實際交易以基金經理公司所公告的買回價 / 賣出價為計算基礎；海外交易所買賣基金及國內指數股票型基金 (ETF) 之淨值、參考贖回價格、參考申購價格皆為集中市場之市場收盤價。國內外指數股票型基金 (ETF) 之淨值並非客戶實際成交價格，客戶買賣成交價格為本行於交易所實際成交之平均價格。(如為假日則再遞延至次一營業日)。
• 基金交易應考量之風險因素如下：(1) 投資標的及投資地區可能產生之風險：市場 (政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動) 風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券關商品交易、法令、貨幣等風險。(2) 因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素，或有延遲給付買回價金之可能。
• 部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之 100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
• 投資人之交易如經基金經理公司認定為短線交易者，基金經理公司可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回他相關費用，費用標準均依各該基金經理公司之規定。
• 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，故不一定能取回全部之投資金額，投資人應慎選投資標的。
• 以非投資等級債券為訴求之基金係主要或有相當比重投資於非投資等級之高風險債券。本類基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。投資本類基金特有風險：(1) 信用風險：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(2) 利率風險：由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債券亦然 (3) 流動性風險：非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(4) 匯率風險：投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險，取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險，當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。(5) 非投資等級債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。(6) 若非投資資等級債券基金為配息型，基金的配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。(7) 非投資級債券基金可能投資於符合美國 Rule 144A 規定之債券 (境内基金投資總金額不得超過基金淨資產價值之 30%；境外基金不限)，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。(8) 請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料 (如年化標準差、Alpha、Beta 及 Sharp 值等)可至中華民國證券投資信託曁顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。
• 有關本行架上各家境外基金之『公平價格調整機制』及『反稀釋機制』彙整說明，投資人請詳見本行官網『基金·投資·信託 >> 基金搜尋』內各檔基金基本資料中『投資人服務及保護』查詢。
• 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，實際配息並以實際入帳之配息金額為主，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損損,另基金進行配息前有可能未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至各家基金公司或總代理人網站查詢最近 12 個月內由本金支付配息之相關資料。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。
• 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十 (符合「鼓勵境外基金深耕計畫」之境外基金,其投資大陸地區有價證券總金額上限為該基金淨資產價值之百分之四十)，故並非完全投資於大陸地區有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金經理公司 QFII 額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
• 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
• 基金休市及暫停報價日查詢資料僅供參考，本行將依基金公司通知隨時更新及調整資料，實際成交報價仍依基金公司提供之確認單為準。
• 基金組合試算問卷及個人理財報告書之內容僅供參考，並不構成或解釋為本行對任何金融商品之招攬、推介、行銷或任何形式之要約。任何基於前開問卷或報告書內容之任何交易或投資決定，投資人均須自負風險及盈虧,本行不負任何責任。
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