【重要公告】新制財富管理會員分級與權益預計2024年8月1日起實施

親愛的客戶您好：

感謝您長期以來的支持與信任，台北富邦銀行秉持｢以客戶為中心｣理念，致力持續提供更多元完善的金融商品及服務。為貼近您的使用需求與提供更好的服務品質，我們將於2024年8月1日推出新制財富管理會員計劃，將調整各級會員分級門檻與專屬優惠權益，以及家庭會員分級申請資格與相關條件。實際內容將以2024年8月1日官網公告為準。

1. 自然人客戶個人與本行往來資產總額維持達新臺幣300萬元以上且達各級理財會員資格者，可成為該級會員並享有該級會員優惠權益一年（註）。
2. 調整每月跨行提款、跨行轉帳及各項國內/國外作業交易優惠次數與相關會員優惠權益。

註：將以新制生效日前各客戶與本行連續3個月（12週）每日個人往來資產總額重新計算後，重新認定新制會員等級身分。

歡迎您多加使用相關會員優惠權益。如您有任何問題或欲了解更多資訊，歡迎洽詢您所屬的分行個金客戶經理，或致電本行24小時客戶服務專線02-8751-6665，我們將竭誠為您服務。

台北富邦銀行 敬上

一、新制理財會員（將於2024/8/1生效）

註：

1. 新制生效時（2024年8月1日），自然人客戶個人與本行往來資產總額維持未達新臺幣300萬元者，將調整為非理財會員。
2. 7項國內作業交易：（1）國內匯款、（2）金融卡補發、（3）存單掛失補發、（4）存摺掛失補發、（5）印鑑更換、（6）印鑑掛失、（7）存款證明。
3. 5項國外/外幣作業交易：（1）買入旅行支票（限AE旅支）、（2）國外匯入匯出匯款、（3）跨國提款交易、（4）存提外幣現鈔、（5）國外匯出匯款郵電費。
4. 取消現行免費空白票據、免費專屬支票本優惠及專屬存摺服務。
5. 其他內容請詳閱注意事項。

注意事項

1. 資格認定：成為台北富邦銀行（以下簡稱本行）財富管理之各級理財會員應符合以下條件：
   (1) 於本行開立存款帳戶之自然人客戶（不含法人） 且符合會員資格者。
   (2) 實際與本行「個人往來資產總額」連續3個月（12週）之每日餘額達各級會員資格者，自次月起即可成為該級會員。
   • 恆富理財會員：3,000萬元（含）以上。
   • 智富理財會員：1,000萬元（含）~3,000萬元（不含）。
   • 穩富理財會員：新臺幣（以下同）300萬元（含）~1,000萬元（不含）。
2. 資格維持：本行將於每年會員權益年度屆滿時重新檢視會員資格，前一年內，日均「個人往來資產總額」達前述各級會員資格者，即可繼續享有該級會員優惠權益一年。不符合會員資格維持條件者，則於權益年度屆滿次月起調整會員身分（原恆富理財會員將調整為智富理財會員，原智富理財會員將調整為穩富理財會員，原穩富理財會員將調整為非理財會員）。
   
   
3. 「個人往來資產總額」之定義：係指客戶個人與本行往來之臺外幣存款、國內外基金、結構型商品、組合式商品、債券附買回交易、海外股票及海外交易所買賣基金（ETFs）、海外債券、個人金錢信託、保險商品（註）、黃金存摺、金市債券、奈米投等商品資產之合計總金額。前述各類資產金額之計算以本行帳載資料為準。
   註：保險商品之資產須經客戶簽署「非特定目的之保險資料傳遞同意書」，並待富邦人壽系統傳輸資料後，始得計入「個人往來資產總額」。
   
   
4.  每月作業交易優惠說明：
   (1) ATM跨行提款優惠：如遇有客戶不當使用之情形（註），經本行認定並通知後未改善者，本行得對其逕行停止本項優惠。
        註：不當使用情形係指異常頻繁提領。（如：每日使用優惠跨提次數逾20次以上者。）
   (2) 自動化通路跨行轉帳：係指使用ATM或本行之網路銀行、網路ATM、語音及行動銀行等 轉帳服務。
   (3) 7項國內作業交易中，國內匯款手續費優惠限臨櫃新臺幣500萬元（含）以內、網路銀行新臺幣200萬元（含）以內之交易。
   (4) 5項外幣/國外作業交易中，存提外幣現鈔手續費優惠適用於折合美元1萬元（含）以下之交易，國外匯出匯款郵電費優惠每次以新臺幣300元為限。
   (5) 權益優惠生效時間為成為各級理財會員當月之第一個營業日起，喪失各級理財會員資格時即不再享有權益優惠。所有權益優惠之每月優惠次數僅限當月使用，當月未使用之優惠次數，不可遞延至次月使用。
   
   
5.  貴賓禮遇說明：
   (1) 保管箱優惠：理財會員專屬保管箱承租服務與優惠內容請洽詢您所屬的分行個金客戶經理。
   註：本項承租優惠適用於2024年8月起新承租或到期續租者。優惠項目僅含租金之減免，不含保證金部分，每人優惠上限一只，租期一年，適用原保管箱租約優惠的客戶，將依原條件享有保管箱租約優惠至一年期滿為止。優惠承租保管箱需視各分行有無設置保管箱及承租情形而定，如欲承租的分行無空箱時或無設置保管箱，且客戶無意願洽詢鄰近分行承做，本行將不提供其他補償。保管箱優惠於年租約到期時，將檢視承租人是否符合保管箱優惠條件，符合者得以優惠條件繼續享有保管箱優惠，若不符合且欲續租者，分行人員將說明保管箱的收費標準後，依規定收取租金。
   (2) 生日優惠：主要以電子郵件方式寄送予留有電子郵件信箱且同意EDM行銷通知之理財會員。
   (3) 貸款優惠利率：本行保有核准貸款與否及決定最終貸款金額、貸款年限及各項貸款條件之權利。
   (4) 優先臨櫃服務：理財會員至分行時，於取號機進行刷卡（本行金融卡）或刷摺（本行存摺）取號，將優先享有臨櫃服務。
   (5) 優先免費停車：理財會員至分行辦理業務有停車位需求時，如分行有停車設施則提供免費停車服務，如無停車設施或該停車設施已有其他客戶使用時，則無法提供本項優惠，且不提供其他補償。
   (6) 貴賓禮遇之生效時間為成為各級理財會員當月之第一個營業日起，喪失各級理財會員資格時即不再享有貴賓優惠禮遇。
   
   
6. 會員專屬信用卡說明：「富邦IMPERIAL尊御世界卡」，詳細內容請洽詢您所屬的分行個金客戶經理或參閱本行網站說明 https://www.fubon.com/banking/personal/credit_card/all_card/imperial/imperial.htm。
7. 若理財會員同時具備本行其他優惠客戶身分（如：薪資轉帳客戶）時，其相關優惠權益條件將擇優適用。
8. 台北富邦銀行保有變更或終止本文件所載內容與優惠禮遇之權利，最新之會員計劃相關規定請以本行網站公告為準。

二、新制家庭會員（將於2024/8/1生效）

註：

1. 家庭會員採申請制，區分為下列三個等級：恆富理財會員得為其家庭成員申請成為其「恆富家庭會員」成員，智富理財會員得為其家庭成員申請成為其「智富家庭會員」成員，穩富理財會員得為其家庭成員申請成為其「穩富家庭會員」成員。
2. 家庭會員之成員以恆富理財會員/智富理財會員/穩富理財會員（以下簡稱申請人） 本人及其配偶、直系血親（父子、父女、母子、母女、祖孫、外祖孫）、兄弟姊妹（兄弟、兄妹、姊弟、姊妹）與姻親（女婿、媳婦、公婆、岳父母）為主。成員至少須維持2位以上（含申請人本人）。每人限加入乙戶家庭會員。
3. 自申請核准次月起，恆富家庭會員成員即可同享恆富理財會員的權益優惠，智富家庭會員成員即可同享智富理財會員的權益優惠，穩富家庭會員成員即可同享穩富理財會員的權益優惠。
4. 家庭會員之申請相關資訊，請洽詢您所屬之分行個金客戶經理。
5. 其他內容請詳閱注意事項。

注意事項

1. 成為台北富邦銀行（以下簡稱本行）財富管理之「恆富 / 智富 / 穩富 家庭會員」應同時符合以下條件方可申請：
   • 「恆富家庭會員」：申請人須具有恆富理財會員身分，且「家庭往來資產總額」須達新臺幣6,000萬元（含）以上者。
   • 「智富家庭會員」：申請人須具有智富理財會員身分，且「家庭往來資產總額」須達新臺幣2,000萬元（含）元以上者。
   • 「穩富家庭會員」：申請人須具有穩富理財會員身分，且「家庭往來資產總額」須達新臺幣600萬元（含）元以上者。
2. 「家庭往來資產總額」係指家庭會員每位成員之「個人往來資產總額」之加總。申請時以申請前連續3個月（12週）期間內，最低之「家庭往來資產總額」日餘額為認定依據。
3. 「個人往來資產總額」之定義：係指客戶個人與本行往來之臺外幣存款、國內外基金、結構型商品、組合式商品、債券附買回交易、海外股票及海外交易所買賣基金（ETFs）、海外債券、個人金錢信託、保險商品（註）、黃金存摺、金市債券、奈米投等商品資產之合計總金額。前述各類資產金額之計算以本行帳載資料為準。
   註：保險商品之資產須經客戶簽署「非特定目的之保險資料傳遞同意書」，並待富邦人壽系統傳輸資料後，始得計入「個人往來資產總額」。
4. 「恆富 / 智富 / 穩富 家庭會員」相關規定：
   (1) 家庭會員之成員人數8人（含）以下採簡易申請，不需檢附親屬相關證明文件，超過8人須附親屬相關證明文件，本行保有核准與否之權利。
   (2) 本行每年於申請人權益年度屆滿時重新檢視該家庭會員資格，依本會員計畫相關規定重新認定該受調整成員之會員身分：若年度檢視時，恆富家庭會員之申請人喪失恆富理財會員資格或過去一年之日均「家庭往來資產總額」未達維持原家庭會員等級所需之最低金額者，則於次月調整家庭會員等級，原恆富家庭會員調整為智富家庭會員；若年度檢視時，智富家庭會員員之申請人喪失智富理財會員資格或過去一年之日均「家庭往來資產總額」未達維持原家庭會員等級所需之最低金額者，則於次月調整家庭會員等級，原智富家庭會員調整為穩富家庭會員；若年度檢視時，穩富家庭會員之申請人喪失穩富理財會員資格或過去一年之日均「家庭往來資產總額」未達維持原家庭會員等級所需之最低金額者，則該家庭會員資格將於次月失效。
   (3) 家庭會員所享優惠權益，與原個人會員所享權益取其一擇優適用。（恆富家庭會員成員一旦享有恆富理財會員優惠權益，即不再同時享有穩富理財會員及智富理財會員之優惠權益；智富家庭會員成員一旦享有智富理財會員優惠權益，即不再同時享有穩富理財會員之優惠權益。）
   (4) 本行保有家庭會員申請核准與否之權利。
   (5) 變更家庭會員成員之生效時點：
   
   1. 新增『家庭會員成員』：自本行核准次月一日起生效。
   2. 刪除『家庭會員成員』：自本行核准次月一日起生效。