富邦台美雙星多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

聚焦台美追成長找收益

聚焦台灣、美國
兩大市場的多重資產基金

成長+收益，雙核心投資效益多

與時俱進掌握投資脈動

SS投資哲學投資全方面進化

通膨及升息已明確來襲，富邦台美雙星多重資產基金以雙核心策略，兼顧成長及收益，投資囊括股權、債券、REITs等多元性策略，精選具增值潛力及抵禦升息風險、對抗通膨之高息資產，搭配趨勢成長投資，投資組合如虎添翼，資產穩中添益。

跟著市場環境調整投資組合配置，與市場景氣趨勢同行。

SAFETY+SMART雙投資，兼顧風險與報酬的配置組合，因應市況進行配置比重及標的組合動態調整，淬鍊台美雙星菁英組合！

註1：上述資產標的及配置比重僅為示意不代表必然之投資，實際投資組合及配置比重經理人將以當時市場情況，依公開說明書規範之投資範疇挑選而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
註2：為提升基金操作彈性及投資效率之目的，經理公司得視市場情況進行各類資產比重之調整，不受上述比例之限制。如當市場環境出現極端狀況，各類資產呈現不利之因素增加時，則投資於股票(包含直接投資或投資基金受益憑證)、債券(包含直接投資或投資基金受益憑證)、REITs、基金受益憑證任單一資產之比重最低仍有可能降至0%，惟投資前開任一資產種類之總金額，不高於本基金淨資產價值之70%，且本基金投資組合仍應符合基金信託契約所訂投資於中華民國及美國之有價證券總金額不得低於本基金淨資產價值之60%(含)之規定。
資料來源：富邦投信整理；資料日期：2022.10

註1：雙核心係指台美兩大市場。上述資產標的及配置比重為經理人依目前現況摸擬配置，僅為示意不代表必然之投資，實際投資組合及配置比重經理人將以當時市場情況，依公開說明書規範之投資範疇挑選而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
註2：「成長股」定義為正在快速發展且具備增長潛力的公司。
註3：上述資產標的及配置比重為經理人依目前現況摸擬配置，僅為示意不代表必然之投資，實際投資組合及配置比重經理人將以當時市場情況，依公開說明書規範之投資範疇挑選而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
資料來源：富邦投信整理；資料日期：2022.10

註1：上述資產標的及配置比重為經理人依目前現況摸擬配置，僅為示意不代表必然之投資，實際投資組合及配置比重經理人將以當時市場情況，依公開說明書規範之投資範疇挑選而定。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
註2：為提升基金操作彈性及投資效率之目的，經理公司得視市場情況進行各類資產比重之調整，不受上述比例之限制。如當市場環境出現極端狀況，各類資產呈現不利之因素增加時，則投資於股票(包含直接投資或投資基金受益憑證)、債券(包含直接投資或投資基金受益憑證)、REITs、基金受益憑證任單一資產之比重最低仍有可能降至0%，惟投資前開任一資產種類之總金額，不高於本基金淨資產價值之70%，且本基金投資組合仍應符合基金信託契約所訂投資於中華民國及美國之有價證券總金額不得低於本基金淨資產價值之60%(含)之規定。
資料來源：富邦投信整理；資料日期：2022.10

資料來源：富邦投信整理；資料日期：2022.10

基金警語

本基金經金管會同意生效，惟不表示本基金絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益；本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效；基金之投資風險及有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本公司及各銷售機構備有簡式公開說明書或公開說明書，歡迎索取；投資人亦可連結至富邦投信網頁(https://www.fubon.com/asset-management/index或公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)查詢。有關本基金運用限制、應負擔之費用及投資風險之揭露請詳見本基金公開說明書。
本基金之投資策略、區域與組合之特性，適合風險承受度較高，願積極進行投資，追求資產或收益可以穩定成長的投資人。本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資本基金時不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。本基金計價幣別包含新臺幣、人民幣與美元計價幣別，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯時，須承擔銀行報價之買賣價差風險，且投資本基金或投資後取得之買回價金，需自行承擔匯率變動之風險，投資人尚須承擔匯款費用，外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用；此外，基金可能投資於非基金計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響該基金不同計價幣別之淨資產價值。由於中國大陸地區有實施外匯管制，人民幣匯率波動可能對該類別每受益權單位淨資產價值造成直接或間接影響之風險。本基金得投資轉換公司債，由於該債同時兼具債券與股票之特性，因此除面臨債券之利率風險、流動性風險與信用風險外，還可能因標的股票價格波動，而造成該轉換公司債之價格波動，其利率風險、外匯波動風險或債券發行違約風險都高於一般債券。本基金投資於基金受益憑證部份可能涉有重複收取經理費。在正常的景氣循環周期當中，原則上本基金之資產將以股票30%~50%、債券20%~40%、不動產投資信託基金受益證券0%~20%、現金0%~40%之比重進行多重資產配置；以投資工具來看，預估直接投資比重約為30%~50%，投資基金受益憑證比重約為50%~70%。經理公司將依據臺灣、美國或其他區域景氣循環階段之判斷，彈性調整各類資產之配置比重。當處於景氣擴張初期階段，資產配置將以股票資產為主，惟最高均不超過60%，債券及REITs部位維持中性配置；而於經濟處於衰退後期階段，則將拉高債券及REITs投資比重，債券部位不超過40%、REITs部位不超過20%，股票部位則維持中性配置。為提升基金操作彈性及投資效率之目的，經理公司得視市場情況進行各類資產比重之調整，不受前述比例之限制。然而，如當市場環境出現極端狀況，各類資產呈現不利之因素增加時，則投資於股票、債券、不動產投資信託受益證券、基金受益憑證任單一資產之比重最低仍有可能降至0%，惟投資前開任一資產種類之總金額，不高於本基金淨資產價值之70%，且本基金投資組合仍應符合基金信託契約所訂投資於中華民國及美國之有價證券總金額不得低於本基金淨資產價值之百分之六十(含)之規定。
投資遞延手續費NA類型各計價類別受益權單位及NB類型各計價類別受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱本基金公開說明書。本基金屬於多重資產型基金，投資區域以臺灣與美國市場為主，本基金資產配置聚焦但不限於臺灣及美國雙方產業供應鏈相關或與雙方經濟貿易相關之有價證券，包含半導體、資訊及通訊技術、電子零組件、物聯網科技、電子材料、綠能與環境、石化新材料、生技醫療、自動化、電動車等產業發行之股票或其他有價證券。同時為平衡投資組合波動及因應景氣循環變化，亦將投資於臺灣或美國政府、機構或企業發行之公債、公司債、特別股、REITs等息收資產，追求投資組合穩定成長機會。因此參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，其風險報酬等級屬RR4，此等級分類係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。
本基金之配息級別採每月配息評價機制，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動，於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。經理公司依本基金收益情況，決定應分配之收益金額，且不保證最低配息率。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用，近12個月內由本金支付配息之相關資料公告於富邦投信公司網站。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
【投資地區政治、經濟變動之風險】投資地區之政經情勢(例如罷工、暴動、戰爭、經濟制裁等)或法規之變動，皆可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。經理公司將以嚴謹的投資決策來降低此風險，惟不表示風險得以完全規避。本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金最大可能損失為全部投資金額。
【富邦證券投資信託股份有限公司 0800-070-388 台北市10557敦化南路一段108號8樓】

台北富邦銀行提醒您投資人透過本行辦理『特定金錢信託投資國內外基金』業務應注意事項：

本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
基金並非存款，而係一項投資，投資非屬存款保險承保範圍，基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損，投資人須自負盈虧，本行不保本不保息，本行除盡善良管理人注意義務外，不擔保投資盈虧或運作績效，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，仍均由投資人自行承擔。
投資人為投資標的之運用指示前，已確實詳閱該投資標的之公開說明書及風險預告書，並已暸解各項投資風險（包括最大可能損失為損失所有投資本金之可能）。
投資人辦理特定金錢信託業務時，需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何報酬、費用、折讓等各項利益，均係作為本行收取之信託報酬；及瞭解個別基金不同級別之費用率與報酬率或有差異，投資人可至本行【基金通路報酬、各級別近五年度之費用率及報酬率】網頁中查詢。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站及本行(個人金融>基金‧投資‧信託>最新公告/基金通路報酬、費用率及報酬率揭露)中查詢。
國內銷售的境外基金推出許多不同收費結構之手續費後收級別基金，後收級別基金係於投資人申購時不收取手續費，於「申請買回時」才會依投資人持有期間收取遞延銷售手續費，若持有期間超過約定年限，則無須支付手續費。惟應注意，多數後收級別基金會向投資人收取「分銷費」，這項費用是直接由基金淨值扣除，投資人負擔的總費用未必較手續費前收級別基金為低。
基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金經理公司公告之淨值為準；部分基金採雙軌報價，申購參考價格／贖回參考價格僅供參考，實際交易以基金經理公司所公告的買回價／賣出價為計算基礎；海外交易所買賣基金及國內指數股票型基金（ETF）之淨值、參考贖回價格、參考申購價格皆為集中市場之市場收盤價。國內外指數股票型基金（ETF）之淨值並非客戶實際成交價格，客戶買賣成交價格為本行於交易所實際成交之平均價格。（如為假日則再遞延至次一營業日）。
基金交易應考量之風險因素如下：(1)投資標的及投資地區可能產生之風險：市場（政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動）風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。(2)因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素，或有延遲給付買回價金之可能。
部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
投資人之交易如經基金經理公司認定為短線交易者，基金經理公司或銷售機構可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公開說明書及經理公司之規定辦理。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，故不一定能取回全部之投資金額，投資人應慎選投資標的。
以非投資等級債券為訴求之基金係主要或有相當比重投資於非投資等級之高風險債券。本類基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。謹提醒投資本類基金特有風險:(1)信用風險：由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(2)利率風險：由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債券亦然。(3)流動性風險：非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(4) 匯率風險：投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時，需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險，取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險，當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。(5)投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。(6)若非投資等級債券基金為配息型，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。(7) 非投資等級債券基金可能投資於符合美國Rule 144A規定之債券（境內基金投資總金額不得超過基金淨資產價值之30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。(8)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書，充分評估基金投資特性與風險，更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
證券投資信託基金及經金融監督管理委員會核准或申報生效於國內募集及銷售之境外基金適用投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」，惟本風險報酬等級分類標準非強制全面適用，本行另行建構產品風險等級衡量方法，以為辦理KYP及KYC之適用，有可能與前述分類標準不同。
有關本行架上各家境外基金之『公平價格調整機制』及『反稀釋機制』彙整說明，投資人請詳見本行官網『基金‧投資‧信託>>基金搜尋』內各檔基金基本資料中『投資人服務及保護』查詢。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，實際配息並以實際入帳之配息金額為主，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；另基金進行配息前有可能未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至各家基金公司或總代理人網站查詢最近12個月內由本金支付配息之相關資料。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。
投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(符合「鼓勵境外基金深耕計畫」之境外基金，其投資大陸地區有價證券總金額上限為該基金淨資產價值之百分之四十)，故並非完全投資於大陸地區有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金經理公司QFII額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊。此外，基金資訊觀測站ESG基金專區(https://www.fundclear.com.tw)亦可查詢相關資訊。
投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險，請詳見公開說明書或投資人須知。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
基金休市及暫停報價日查詢資料僅供參考，本行將依基金公司通知隨時更新及調整資料，實際成交報價仍依基金公司提供之確認單為準。
上述資料係依據嘉實資訊股份有限公司提供並盡力確保正確訊息，倘如有錯漏或疏忽，本公司請嘉實資訊即時更正並為後續處理，以確保本行客戶權益不受影響。

以上優惠內容及相關規定以台北富邦銀行實際作業為準，本行保留隨時終止或更改本活動之權利。有關本行經營信託業務之相關資訊可至本行官網查詢。地址：台北市仁愛路四段169號

台美出擊成長添翼