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活動期間內,透過網路銀行、行動銀行、臨櫃、客服,針對富達及摩根全系列基金,新申購定期(不)定額之契約,不限筆數,手續費只要0.5%。



幣別 定期定額每筆下限 定期不定額每筆下限 定期(不)定額每筆上限
NTD 新台幣元 3,000 5,000 50,000
USD 美元 100 150 2,000
EUR 歐元 100 100 2,000
GBP 英鎊 70 100 2,000
AUD 澳幣 150 150 2,000
CHF 瑞士法郎 120 150 2,000
NZD 紐西蘭幣 150 200 2,000
CAD 加幣 120 150 2,000
SGD 新加坡幣 200 300 2,000
HKD 港幣 700 1,000 12,000
SEK 瑞典幣 1,000 1,000 12,000
CNY 人民幣 700 1,000 12,000
JPY 日圓 10,000 20,000 200,000


指每隔一段期間(通常一個月),撥出一筆固定金額投資於共同基金。

是將眾多投資人的資金集合在一起,再由專業機構負責投資管理的一種理財方式,而其投資的收益及風險則由投資人共同分擔。





每月最少新台幣3,000元就可以輕鬆開始投資,不用一次拿出大筆資金,長期投資累積自己的第一桶金。

對於不知道怎麼開始理財,或是擔心擬訂理財計畫後會半途而廢的人,只要利用台北富邦銀行的帳戶,選定想投資的基金,銀行會定期自動從帳戶扣款投資,讓你投資方便有紀律。

開始扣款後,若有資金需求,可以隨時贖回基金或是暫停扣款,資金運用有彈性。

定期定額投資法讓你可以在不同的階段以不同的價格買進,不用費心選擇進場時機,不需在意市場漲漲跌跌,同樣一筆金額,當市場處於高點時,買到的單位數較少,反之在市場處於低點時,可以買到的單位數就變多了,長期下來自可攤平投資的成本。




● 就像是跑馬拉松,長時間的累積與耐心,換得驚人效果。 以每月定期定額新台幣5,000元為例,到期可得本利和:

以上數據僅供說明用途,假設條件若有變動,結果亦將隨之改變。此試算假設每月月初投入資金,投資期間基金無收益分配情形,並以月份作為複利期次。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,故不一定能取回全部之投資金額,投資人應慎選投資標的。


● 時間越長,定期定額投資的複利效果越佳。若市場短期下跌,反而是累積更多便宜單位數的好時機,等到市場反彈好轉,長期累積的單位數就可以一次獲利。所以,不隨意停扣,定期定額理財會有驚人效果。

資料來源: Lipper,Bloomberg。假設定期定額扣款日為每月月底,每月投資5,000元新台幣,投資標的參考MSCI新興市場指數(美元)為計算,計算截止至2017/12/31。註:1. 假設投資期間基金無收益分配情形,模擬投資組合並未考量物價膨脹率及風險係數,並未加計任何可能產生的手續費用和稅金,也無保證和實際投資狀況相符。2. 以月份為複利期次。3. 報酬率之模擬計算方式為:投資期間報酬率 = (投資期間本利和-投資期間本金)/投資期間本金。投資期間本利和 = PV x { [((1+i)^n)-1]/i },PV為每期投入金額,n為投資期間,假設i為截至前月最後一日投資標的參考MSCI新興市場指數(美元)每月報酬率,投資期間本金=PV x n。4. 持續投資不停扣期間為1990/1/1-2017/12/31,共336個月,投資本金試算公式=每個月新台幣5,000 x 336個月=新台幣1,680,000元。5. 分段投資係贖回後保留原資產,不再投資;下一階段之定期定額投資由零開始。本試算表中三次中斷扣款期間,共50個月,分別為2001/7/1-2003/5/31,共23個月;2008/8/1-2009/4/30,共9個月;2011/4/1-2012/9/30,共18個月。投資本金試算公式=每個月新台幣5,000 x 286個月=新台幣1,430,000元。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去的績效亦不代表未來績效之保證,故不一定能取回全部之投資金額,投資人應慎選投資標的。



活動注意事項

  1. 本活動之優惠不得與『與時聚金』以外之其他基金申購優惠專案合併使用。
  2. 本活動定期不定額(臺幣信託)之手續費仍受最低手續費限制,即境外股票型基金、平衡型基金,手續費每次不得低於新臺幣100元整;境外債券型基金、國內系列基金,手續費每次不得低於新臺幣50元整。
  3. 已使用手續費優惠之即時或預約交易,若取消該交易者,將喪失該手續費折扣優惠資格。
  4. 活動期間內新申購本活動適用之標的方享優惠費率,可於活動期間內全部轉出、或變更至其他非適用之標的,惟將因此喪失優惠。若於活動期間後全部轉出、或變更至其他非適用標的仍保有優惠。
  5. 本活動之手續費折扣優惠專案所適用之優惠費率及專案標的,係以本活動期間內新申請辦理,且於營業時間內生效之新契約為限,如逾本活動期間營業時間所申請之預約交易,將以實際生效日適用費率為準。
  6. 所載之活動內容本行保留隨時終止或更改之權利,並於本行網站公告週知。其他未盡事宜悉依本行相關作業辦法辦理。
  7. 本活動所指全系列基金排除貨幣型。
  8. 有關本行經營信託業務之相關資訊可洽本行官網查詢


基 金 警 語

提醒您投資人透過本行辦理『特定金錢信託投資國內外基金』業務應注意事項:
  1. 本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  2. 基金投資非屬存款保險承保範圍,基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,投資人須自負盈虧,本行不保本不保息,本行除盡善良管理人注意義務外,不擔保投資盈虧或運作績效,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,仍均由投資人自行承擔。
  3. 投資人為投資標的之運用指示前,已確實詳閱該投資標的之相關資料及其規定,並已暸解各項投資風險(包括最大可能損失為損失所有投資本金之可能)。
  4. 投資人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用,均係作為本行收取之基金通路報酬,投資人可至本行基金通路報酬揭露網頁中查詢。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢
  5. 基金淨值可能因市場因素而上下波動,基金淨值僅供參考,實際以基金經理公司公告之淨值為準;部分基金採雙軌報價,申購參考價格/贖回參考價格僅供參考,實際交易以基金經理公司所公告的買回價/賣出價為計算基礎;海外交易所買賣基金及國內指數股票型基金(ETF)之淨值、參考贖回價格、參考申購價格皆為集中市場之市場收盤價。國內外指數股票型基金(ETF)之淨值並非客戶實際成交價格,客戶買賣成交價格為本行於交易所實際成交之平均價格。(如為假日則再遞延至次一營業日)。
  6. 基金交易應考量之風險因素如下:(1)投資標的及投資地區可能產生之風險:市場(政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動)風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。(2)因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素,或有延遲給付買回價金之可能。
  7. 部分基金可能持有衍生性商品部位,可能達基金淨資產價值之100%,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
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  14. 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
  15. 基金休市及暫停報價日查詢資料僅供參考,本行將依基金公司通知隨時更新及調整資料,實際成交報價仍依基金公司提供之確認單為準。
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