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2018/9/24-2018/10/31透過本行網路銀行、行動銀行、臨櫃、客服,新申購定期(不)定額之契約,針對定期(不)定額優惠基金,享不限筆數手續費1.99折優惠。

● 挑對主題投資定期定額

決定使用定期定額法開始投資了,卻發現基金種類繁多,對於選擇投資標的感到困難嗎?其實不難,只要把握一個核心概念: 挑對主題!因為定期定額不需選擇進場的時點,而是選擇長期具有成長潛力的趨勢市場,長期就有機會穩健累積財富。

● 定期(不)定額優惠基金精選7大主題+報酬率及波動度兼具



核心及衛星搭配投資
核心基金訴求持有期間越長,正報酬機率及報酬率越高。衛星基金定期定額扣款不間斷,可在不同波段區間累積單位數,有機會享受資產增值的複利效果。

人工智慧及自動化新世代
根據《全球人工智慧研究報告》,2030年AI將在全球貢獻新台幣480兆元的產值,影響範圍遍及家庭、商業、工業、醫療等,是未來幾年成長趨勢最吸睛的投資題材。

人口老化、高齡化
已開發國家人口老化趨勢顯著,預估2023年全球將有近9億65歲以上人口,將正式超越25歲以下人口比例,長期趨勢可見,社會對於健康、製藥、老人照護的強勁需求!

創新大國-美國
川普的租稅法案讓美國企業回流,強勁的企業獲利大幅提升美國經濟動能,其中資訊類股之發展引領美國及全球之創新腳步。

崛起大國-中國
儘管短期美中貿易紛爭升溫或將壓抑中國股市,但中國股市的本益比已低於過去歷史平均值,投資價值已浮現;回歸基本面來看,市場預期中國企業獲利仍將持續增長,正是逢低佈局的好時機。

人口紅利
新興國家擁有廣大的潛在勞動人口及年輕的年齡分佈,將是未來經濟成長最大支柱。

抗風雨全天候守護
貿易戰等市場因素,引起今年投資市場波動,導致許多投資人失去投資信心。別怕,本主題挑選股票與債券均衡配置之基金,著重良好基本面及分散投資風險,提供全天候守護。


● 不想準備大筆資金,又沒有時間研究市場,可以用定期定額投資法,即刻開始投資!

好處1. 輕鬆開始 理財好容易

每月最少新台幣3,000元就可以輕鬆開始投資,不用一次拿出大筆資金,長期投資累積自己的第一桶金。

好處2.自動扣款 理財方便有紀律

對於不知道怎麼開始理財,或是擔心擬訂理財計畫後會半途而廢的人,只要利用台北富邦銀行的帳戶,選定想投資的基金,銀行會定期自動從帳戶扣款投資,讓你投資方便有紀律。

好處3. 流動性高 理財隨心所欲

開始扣款後,若有資金需求,可以隨時贖回基金或是暫停扣款,資金運用有彈性。

好處4. 市場萬變不用在意 風險/成本自然攤平

定期定額投資法讓你可以在不同的階段以不同的價格買進,不用費心選擇進場時機,不需在意市場漲漲跌跌,同樣一筆金額,當市場處於高點時,買到的單位數較少,反之在市場處於低點時,可以買到的單位數就變多了,長期下來自可攤平投資的成本。



● 就像是跑馬拉松,長時間的累積與耐心,換得驚人效果。 以每月定期定額新台幣5,000元為例,到期可得本利和:

以上數據僅供說明用途,假設條件若有變動,結果亦將隨之改變。此試算假設每月月初投入資金,投資期間基金無收益分配情形,並以月份作為複利期次。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,故不一定能取回全部之投資金額,投資人應慎選投資標的。


● 時間越長,定期定額投資的複利效果越佳。若市場短期下跌,反而是累積更多便宜單位數的好時機,等到市場反彈好轉,長期累積的單位數就可以一次獲利。所以,不隨意停扣,定期定額理財會有驚人效果。

資料來源: Lipper,Bloomberg。假設定期定額扣款日為每月月底,每月投資5,000元新台幣,投資標的參考MSCI新興市場指數(美元)為計算,計算截止至2017/12/31。註:1. 假設投資期間基金無收益分配情形,模擬投資組合並未考量物價膨脹率及風險係數,並未加計任何可能產生的手續費用和稅金,也無保證和實際投資狀況相符。2. 以月份為複利期次。3. 報酬率之模擬計算方式為:投資期間報酬率 = (投資期間本利和-投資期間本金)/投資期間本金。投資期間本利和 = PV x { [((1+i)^n)-1]/i },PV為每期投入金額,n為投資期間,假設i為截至前月最後一日投資標的參考MSCI新興市場指數(美元)每月報酬率,投資期間本金=PV x n。4. 持續投資不停扣期間為1990/1/1-2017/12/31,共336個月,投資本金試算公式=每個月新台幣5,000 x 336個月=新台幣1,680,000元。5. 分段投資係贖回後保留原資產,不再投資;下一階段之定期定額投資由零開始。本試算表中三次中斷扣款期間,共50個月,分別為2001/7/1-2003/5/31,共23個月;2008/8/1-2009/4/30,共9個月;2011/4/1-2012/9/30,共18個月。投資本金試算公式=每個月新台幣5,000 x 286個月=新台幣1,430,000元。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去的績效亦不代表未來績效之保證,故不一定能取回全部之投資金額,投資人應慎選投資標的。



活動注意事項

  1. 活動期間:2018/9/24~2018/10/31
  2. 扣款金額限制:
  3. 本活動之優惠不得與『與時聚金』以外之其他基金申購優惠專案合併使用。
  4. 本活動定期不定額(臺幣信託)之手續費仍受最低手續費限制,即境外股票型基金、平衡型基金,手續費每次不得低於新臺幣100元整;境外債券型基金、國內系列基金,手續費每次不得低於新臺幣50元整。
  5. 已使用手續費優惠之即時或預約交易,若取消該交易者,將喪失該手續費折扣優惠資格。
  6. 活動期間內新申購本活動適用之標的方享優惠費率,可於活動期間內全部轉出、或變更至其他非適用之標的,惟將因此喪失優惠。若於活動期間後全部轉出、或變更至其他非適用標的仍保有優惠。
  7. 本活動之手續費折扣優惠專案所適用之優惠費率及專案標的,係以本活動期間內新申請辦理,且於營業時間內生效之新契約為限,如逾本活動期間營業時間所申請之預約交易,將以實際生效日適用費率為準。
  8. 所載之活動內容本行保留隨時終止或更改之權利,並於本行網站公告週知。其他未盡事宜悉依本行相關作業辦法辦理。
  9. 有關本行經營信託業務之相關資訊可洽本行官網查詢


基 金 警 語

提醒您投資人透過本行辦理『特定金錢信託投資國內外基金』業務應注意事項:
  1. 本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  2. 基金投資非屬存款保險承保範圍,基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,投資人須自負盈虧,本行不保本不保息,本行除盡善良管理人注意義務外,不擔保投資盈虧或運作績效,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,仍均由投資人自行承擔。
  3. 投資人為投資標的之運用指示前,已確實詳閱該投資標的之相關資料及其規定,並已暸解各項投資風險(包括最大可能損失為損失所有投資本金之可能)。
  4. 投資人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用,均係作為本行收取之基金通路報酬,投資人可至本行基金通路報酬揭露網頁中查詢。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢
  5. 基金淨值可能因市場因素而上下波動,基金淨值僅供參考,實際以基金經理公司公告之淨值為準;部分基金採雙軌報價,申購參考價格/贖回參考價格僅供參考,實際交易以基金經理公司所公告的買回價/賣出價為計算基礎;海外交易所買賣基金及國內指數股票型基金(ETF)之淨值、參考贖回價格、參考申購價格皆為集中市場之市場收盤價。國內外指數股票型基金(ETF)之淨值並非客戶實際成交價格,客戶買賣成交價格為本行於交易所實際成交之平均價格。(如為假日則再遞延至次一營業日)。
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  11. 有關本行 架上各家境外基金之『公平價格調整機制』及『反稀釋機制』彙整說明,投資人請詳見本行官網『基金‧投資‧信託>>基金搜尋』內各檔基金基本資料中『投資人服務及保護』查詢。
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