定期(不)定額

定期投資 和幸福有約

愛因斯坦曾說:『複利的威力勝過原子彈』,而定期定額最大的投資效益來自於「時間複利效果」,時間複利的威力有多大?富邦理財小精靈告訴您,如果,每個月定期投資3,000元,平均年報酬率以10%來計算,20年後,您將擁有約2,297,091元,輕鬆把您的退休金變大了。

富邦投信提供彈性的定期投資日,讓您自由選擇扣款日期及次數,每月只要3,000元起,立即體驗點「時」成「金」的投資魅力,讓您和幸福有約。

- 線上申購扣款日:每月1~28日

- 書面申購扣款日:每月7、17、27日

◎ 定期(不)定額 書面申購V.S.線上申購 ◎

收件來源 書面申購 線上申購 備註
申購方式 下載定期(不)定額申購書暨銀行轉帳扣款授權書(填妥後將正本文件交付至富邦投信) (約需5個工作天後生效) 至富邦投信線上交易專區申購 (約需2個工作天後生效)
資料異動 下載定期(不)定額投資計劃變更申請書或直接於富邦投信線上交易專區進行資料異動申請。 (約需5個工作天後生效) 僅限至富邦投信線上交易專區進行資料異動申請。 (約需2個工作天後生效)
變更扣款帳號 下載定期(不)定額投資計劃變更申請書填妥後將正本文件交付至富邦投信。 (約需20個工作天後生效) 下載傳真暨網際網路(電子)交易約定書,填妥後將正本文件交付至富邦投信。 (約需20個工作天後生效) 變更扣款帳號核印成功前,線上交易之客戶身份別將由「線上交易戶」轉成「線上查詢戶」
變更扣款帳號核印說明 核印成功:可執行扣款 核印成功:可執行線上交易功能(含扣款及異動功能) 線上交易之客戶身份別將由「線上查詢戶」轉成「線上交易戶」
變更扣款帳號核印說明 核印失敗:單一契約件終止扣款。
重新申請核印請下載定期(不)定額申購書暨銀行轉帳扣款授權書
核印失敗:所有線上申請之契約件(含暫停及正常扣款)將全部轉為終止扣款。所有契約均需待重新核印授權成功後,再自行於線上重新申購(原終止合約將不再恢復扣款)。
重新申請核印請下載傳真暨網際網路(電子)交易約定書
線上交易之客戶身份別將由「線上交易戶」轉成「線上查詢戶」
註:
  • 1.正本文件可交付至富邦投信、富邦銀行或富邦證券全省各據點,或直接郵寄至(105)台北市敦化南路一段108號8樓富邦投信基金事務部收。
  • 2.若申請日/異動日適逢假日,將視為次一營業日之申請件。
  • 3.定期(不)定額扣款作業如遇例假日則順延至次一營業日,若連續三次扣款失敗,則自動終止扣款。
  • 4.欲停止定期(不)定額扣款,請至『定期(不)定額異動』之功能選項中,申請終止或暫停作業,否則即使買回全部單位數,每月仍將持續扣款。
  • 5.原定期(不)定額書面申購者,僅適用7、17、27日扣款,欲變更為扣款日1-28日者,須先行辦理既有契約終止,再自行於線上交易專區重新申購。

富邦理財小精靈 教您挑選最速配基金

♥ 貼心小建議A~以個性族群來選擇 原則:摸清楚自己的個性,才能選出最速配的基金

在選擇基金時,除了考量基金長期績效外,更要瞭解自己的投資屬性,才能選出一檔與自己最速配的基金。如果你是很害怕自己的投資損益像在搭雲霄飛車,那麼建議選擇穩健成長型的基金,如:價值型基金,「價值型」基金短線也許不若熱門產業類股型基金漲勢凌厲,但中、長期所累積的投資報酬率,卻可領先台股股價指數及各類股票型基金,財富依然可以一步步的向上累積。

♥ 貼心小建議議B~以退休年齡來決定 原則:離退休時間愈遠,選擇愈積極的基金

人生各階段,理財方式大不同,投資人不妨依距離退休時間的長短,選擇不同類型的基金:以25~35歲的青年族群來說,距離退休還有2、30年,風險承受度較大,可積極理財,建議配置於股票型基金的比重可提高至六成以上;而36~50歲的三明治族,理財應以『穩健增值』為主,投資於股票型基金比重則建議降至四成以下;最後為準備退休階段,此時理財首重保本,此時建議將資產配置在債券基金或固定收益商品。

青年 壯年 中年 老年
年齡 25~35歲 36~44歲 45~54歲 55歲以上
條件分析 社會新鮮人 單身貴族 事業起飛 已婚族 收入達高峰 經濟負擔減輕 收入驟減 生活重心改變
積極指數 ★★★★ ★★★ ★★

♥ 貼心小建議C~以投資趨勢來選擇

以投資趨勢為指標,選擇趨勢向上、產業前景看好的區域或產業型基金,愈早投入,投資成果愈豐碩。

逢低加碼;逢高減碼 定期(不)定額-讓您理財更SMART

施行多年的定期定額機制,因其無法視股市狀況而調整,致使很多投資人無論在高低檔都維持一樣的投資策略。因此保留傳統定期定額的優點,再結合市場機制,我們創造出獨特的「定期不定額」系統,做為投資加強劑,讓您更聰明理財,不變的是每月固定時間扣款,改變的是投資金額將依指標線「台股十年均線」靈活調整,當股市高點時,扣款金額少﹔反之,在低檔時則多扣款以存糧,讓您徹底落實「逢低加碼、逢高減碼」的投資精神。

富邦投信『定期不定額投資理財計畫』可投資基金

詳閱產品中心 國內基金海外基金基金小檔案。

  • 若您對於富邦投信『定期(不)定額投資理財計劃』有任何問題,歡迎來電洽詢,我們將有專業的理財專員為您服務。
  • 諮詢專線:(02)8771-6688