全權委託

全權委託投資業務簡介

何謂全權委託?
由投資人(委託人)將一筆資產(可包含現金、股票或債券)委託投信/投顧公司(委任人),由投信/投顧公司的專業投資經理人依雙方約定的條件、投資方針、客戶可忍受的風險範圍等進行證券投資。全權委託投資在資產的投資運用與保管係採分離制,投信或投顧公司並不負責保管受託資產,受託資產是由投資人自行指定保管機構(如銀行)負責保管並代理投資人辦理證券投資之開戶、買賣交割或帳務處理等事宜,以確實保障投資人權益。

全權委託投資流程

  • step1. 投資人在瞭解各投信/投顧對全權委託業務的相關規定後,選擇經金管會核准之投信/投顧公司作為委任人。
  • step2. 委任人需先分析委託人的資產狀況及風險承受程度,並作成投資說明書,並交由委任人確認。
  • step3. 委任人與受任人簽定『全權委託投資契約』
  • step4. 委託人指定保管機構,並與保管機構簽定委任契約
  • step5. 委任人、受任人及保管機構簽定『三方權益協定書』
  • step6. 將委託投資資產交由保管機構保管
  • step7. 全權委託手續完成

全權委託業務特色

  • 專屬的投資經理人,與您面對面了解需求後,規劃最適合您的投資方針
  • 全權委託的資金不會受他人之申購/贖回行為影響績效,績效之表現可完全仰賴經理人的專業操盤能力
  • 投資限制較一般基金更彈性,資金的運用可以更靈活
  • 資產委任第三人保管,使資金之保管更有保障
  • 委託人定期與委任人訪談,可以安心隨時掌握投資狀態
  • 投資若遇大幅跌損,委託人提供主動通知服務,提供完整的停損通知服務

量身訂做的投資服務

  • 定期訪談服務,主動提供資產運作上的溝通
  • 提供專人服務,委任人可隨時查詢投資概況
  • 完善的富邦集團團隊,提供完整的市場資訊服務
  • 擁有股票表決權等股權行使權利
  • 定期提供個人專屬投資報告
    1. 每日:傳送當日投資損益淨值表(投資明細、淨值增減等)。
    2. 每月:提供「委託人資產交易紀錄」及「現況報告書」。
    3. 不定期:股東會開會通知、股東會議事錄。
    4. 當委託資產淨值減損達原始資產金額20%以上時,本公司將於事實發生之日起二個營業日內,製作「資產交易紀錄」及「現況報告書」送交委任人;之後每達較前次減損報告所示資產淨值之百分之十以上時,亦於事實發生之日起二個營業日內,製作「資產交易紀錄」及「現況報告書」送交委任人。