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理財新知

 

理財資訊-小學篇

 

Q1

何謂共同基金?

A1:

共同基金是由專業的證券投資信託公司以發行公司股份或者發行受益憑證的方式,募集多數人的資金交由專家去投資運用。是一種共聚資金、共擔風險、共享投資利潤的投資方式。最大的特色在於投資風險的分散,一般基金的組合通常包含50~100種不同的股票或債券,以降低市場風險和波動性。

Q2:

何謂『開放型基金』?

A2:

開放型基金(Open-Ended Fund)乃指資本額不設限的基金,投資人隨時可以向基金公司申購或買回基金,投資人的資金可於共同基金市場內自由進出。

Q3:

何謂『封閉型基金』?

A3:

封閉型基金(Close-Ended Fund)為發行單位數固定,在發行期滿或基金達到預計規模後,即行「封閉」,不再接受投資人買進或賣出,故稱為封閉型基金。之後,所有的買賣交易皆需透過集中市場撮和,交易流程與買賣股票相同。

Q4:

何謂基金淨值?

A4:

基金淨值(Net Asset Value,簡稱NAV)代表的是共同基金的實際價值,即基金所擁有的總資產價值減去所有的負債和平均攤提的開銷成本後,所得的淨資產價值。

Q5:

何謂「定期(不)定額」申購基金?

A5:

此種投資方式具備所有定期定額的優點,但不同之處在於其每次投資金額的固定與否。定期不定額較定期定額多具備了逢高減碼、逢低加碼之投資精神,因此在操作彈性上較定期定額來的高,最低投資金額為新台幣3000元。

Q6:

何謂開放式基金之轉申購流程?

A6:

受益人欲將投資於基金經理公司之投資金額於同一基金經理公司內進行持有基金之轉換。

Q7:

開放式基金之買回申請方式?

A7:

開放式基金之買回方式可分全部買回及部分買回。

1.全部買回:受益人提出買回申請時,就基金受益憑證所彰顯之單位數整筆買回。

2.部份買回:受益人提出買回申請時,可根據受益人之需求,只就受益憑證所彰顯單位數之部分單位數申請買回。

 

 

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