全球富豪資產規模持續攀升，也帶動高端消費、科技創新與醫療升級等新一波投資趨勢。富邦投信宣布，富邦投信旗下「富邦富裕商機多重資產基金」(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)已於6月8日正式獲得主管機關核准募集，該檔基金將聚焦富人經濟長線趨勢，透過股票、基金受益憑證、債券與REITs等多元資產配置，掌握全球高資產族群帶動的新商機。

根據富比士統計至2026/5資料顯示，2026年全球億萬富豪榜，全球資產淨值達10億美元以上的富豪人數已達3,428人，總財富規模突破20兆美元，較前一年增加約4兆美元，顯示全球財富持續往頂端集中。富邦投信指出，當前市場不只是財富增加，更重要的是富豪資金流向，往往代表未來產業趨勢與資本配置方向，因此跟著大錢走，成為投資布局的重要觀察指標。

富邦投信表示，近年高資產族群消費與投資模式已出現明顯轉變，從過去著重精品與奢侈品，轉向更重視效率、健康、生活品質與科技應用。根據研究機構調查，美國收入最高10%家庭已占整體消費支出近五成，而全球富人資金亦持續流向AI、自動化設備、先進醫療、醫美保健、太空科技與高端生活服務等領域。

此次核准募集的富邦富裕商機多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，即聚焦三大核心主軸，包括「科技新引擎」、「醫療新動能」與「消費新模式」。其中，科技主題涵蓋AI應用、機器人、自動化設備、量子運算與低軌衛星等；醫療主題則布局生技醫療、醫療科技、照護服務與高端健康管理；消費主題則聚焦醫美、旅遊、電動車、寵物經濟與高端品牌等富裕消費升級商機。

富邦投信指出，AI正成為全球富豪與家族辦公室最積極布局的領域。根據WIPO及高盛研究顯示，目前全球創投資金已有超過半數流向AI相關產業，且86%的家族辦公室已具備AI投資曝險，顯示大型資金正提前卡位下一波科技成長機會。基金未來也將依據市場環境，動態調整股債配置，在追求成長機會同時兼顧波動控管。

在投資策略上，基金將透過四大投資流程，從全球約2,500至3,000家公司中，篩選富裕商機相關企業，再進一步透過基本面、信用評等條件，精選30至50檔核心投資標的，兼顧成長與收益需求。

富邦投信表示，旗下多重資產團隊表現亦受到市場肯定，富邦AI智能新趨勢多重資產型基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)榮獲第29屆金鑽獎海外基金（混合型）獎(註)殊榮。此次推出富邦富裕商機多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，希望透過全球富裕趨勢與產業升級浪潮，協助投資人掌握長線成長機會，打造收益潛力的多重資產配置方案。。註:資料來源：台北金融研究發展基金會第29屆傑出基金金鑽獎；資料日期：2026.3.26

【富邦富裕商機多重資產證券投資信託基金」(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)】
本基金經金融監督管理委員會或其指定機構同意核准或申報生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益；本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效；基金之投資風險及有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。本公司及各銷售機構備有簡式公開說明書或公開說明書，歡迎索取；投資人亦可連結至富邦投信網頁(https://www.fubon.com/asset-management/index)或公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)查詢。有關本基金運用限制及投資風險之揭露請詳見本基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本基金適合風險承受度中高，願積極進行投資，追求資產或收益可以穩定成長的投資人。本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資本基金時不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。本基金投資於「具總損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity；TLAC)債券及「應急可轉換債券(Contingent Convertible Bond, CoCo Bond)」之風險：TLAC債券發行之目標是確保全球系統性重要性銀行（G-SIBs）具有必要的吸收損失和資本重組能力，多以主順位型態發行，若持有期間金融機構並非處於破產程序，該類債券之投資風險同一般債券。TLAC債券除有一般債券之共同風險，其他投資風險有：債權減記、利息取消風險、債權轉換股權風險、修改債券條件如到期日、票息、付息日或暫停配息等風險、流動性風險、金融領域集中度風險、突發事件風險等。應急可轉換債券(Contingent Convertible Bond, CoCo Bond)發行主體為各國銀行，為具備特殊條款的可轉換公司債，當特殊條款被觸發時，債券將被強制性轉換成普通股或是減計債券本金，而持有人轉為銀行股東並分攤銀行虧損。因此應急可轉換債券除有一般債券之共同風險，其他投資風險有：發行機構集中度風險、觸發事件轉換風險、流動性風險、債權減記、息票取消風險、受償順位風險等。投資團隊將依據全球景氣循環階段之判斷，彈性調整各類資產之配置比重。經理公司將綜合分析全球各地區總體經濟表現以及各國財政與貨幣政策等數據，決定各投資區域所處景氣循環位置，再加上市場投資趨勢彈性調整各類資產之配置比重。在一般市況下之資產配置，原則上以股票30%~60%、債券0%~50%、不動產投資信託受益證券(REITs)0%~20%、現金及流動性資產0%~40%之比重進行多重資產配置，同時考量交易成本、操作靈活性、投組流動性及投資策略等因素，可能運用20%~40%基金受益憑證作為投資策略之執行工具。惟若投資環境出現極端狀況使致市場特別傾向個別資產報酬表現、亦或風險集中於個別資產，則投資於股票、債券、不動產投資信託受益證券、基金受益憑證任單一資產之比重最低仍有可能降0%，惟投資前開任一資產種類之總金額，不高於本基金淨資產價值之70%。極端狀況例如：景氣進入蓬勃發展階段，資產配置上將以加碼股票資產為主，惟最高不得超過70%，並同時降低債券相關資產配置。若景氣進入經濟衰退階段則將增加債券投資比重，最高亦不超過70%，同時大幅減碼股票相關資產。亦不排除各類風險資產呈現普遍性下跌情境時，暫時將股票資產比重調整至30%以下，並將流動性資產比重拉高至不超過40%、同時搭配評等較高之成熟國家公債與投資等級債券配置。另考量基金受益憑證具有之特性及因應金融市場變化之情形下，本基金投資基金受益憑證之總金額可能超過本基金淨資產價值40%，惟不超過70%。本基金屬多重資產操作，由經理公司投資團隊負責每日基金資產配置、投資組合之追蹤觀察，篩選最適之股票、債券標的。本基金可投資虛擬資產指數股票型基金，虛擬資產為具有高度投機性的數位「虛擬商品」，其交易價格無漲跌幅之限制，容易暴漲暴跌，故有較高的價格波動風險，且目前可能沒有一致的標準及慣例對相關虛擬資產進行估值並確認虛擬資產估值的合理性。本基金可投資於掩護性買權ETF(covered-call ETF)，掩護性買權ETF是一種結合現貨投資與選擇權策略的ETF，它同時持有標的資產(如債券或原型ETF)並賣出該資產的買權，藉此賺取額外的選擇權權利金收入。首要風險為上檔獲利受限風險，因策略透過賣出買權收取權利金，當標的資產價格大幅上漲並超過履約價時，掩護性買權ETF獲利將受限，犧牲持有標的資產上漲的潛在報酬；其次為跟跌風險，當標的資產價格下跌時，掩護性買權ETF亦會承擔下跌損失，權利金雖提供些許下檔緩衝，但若遭遇市場大幅修正，掩護性買權ETF仍會承受虧損。最後，由於掩護性買權ETF屬被動式產品，故掩護性買權ETF報酬仍可能無法完全追蹤其標的指數報酬造成追蹤誤差之風險。本基金計價幣別包含新臺幣、人民幣、美元與日圓計價幣別，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯時，須承擔銀行報價之買賣價差風險，且投資本基金或投資後取得之買回價金，需自行承擔匯率變動之風險，投資人尚須承擔匯款費用，外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用；此外，基金可能投資於非基金計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響該基金不同計價幣別之淨資產價值。由於中國大陸地區有實施外匯管制，人民幣匯率波動可能對該類別每受益權單位淨資產價值造成直接或間接影響之風險。本基金之基準貨幣為新臺幣，並用以計算基金淨資產價值；若投資人申購或贖回之貨幣與基準貨幣不同(即非以新臺幣投資者)，基準貨幣與其他計價幣別間之匯率變動，可能減少投資收益或增加投資損失。本基金得投資轉換公司債，由於該債券同時兼具債券與股票之特性，因此除面臨債券之利率風險、流動性風險與信用風險外，還可能因標的股票價格波動，而造成該轉換公司債之價格波動，其利率風險、外匯波動風險或債券發行違約風險都高於一般債券。本基金投資於基金受益憑證部份可能涉有重複收取經理費。投資遞延手續費NA類型各計價類別受益權單位及NB類型各計價類別受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請參閱本基金公開說明書。本基金屬於多重資產型基金，投資區域以全球市場為主，本基金資產配置聚焦全球富裕族群所主導之長期結構性商機，涵蓋科技新引擎、醫療新動能與消費新模式等相關產業與主題之有價證券，包含但不限於股票、債券、基金受益憑證及不動產投資信託基金(REITs)等，並結合內部風險監控機制，依市場環境變化彈性調整資產與主題比重，以追求投資組合之穩定成長機會。因此參酌「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」，其風險報酬等級屬RR3，此等級分類係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本基金之配息級別採每季配息評價機制，基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息，基金淨值可能因市場因素而上下波動，於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。經理公司依本基金收益情況，決定應分配之收益金額，且不保證最低配息率。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用，近12個月內由本金支付配息之相關資料公告於富邦投信公司網站。投資人申購前應詳閱基金公開說明書，為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。短線交易之規範及處理請詳閱本基金公開說明書。(投資地區政治、經濟變動之風險)投資地區之政經情勢( 如罷工、暴動、戰爭、經濟制裁等)或法規之變動，皆可能對本基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。經理公司將以嚴謹的投資決策來降低此風險，惟不表示風險得以完全規避。本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。投資本基金最大可能損失為全部投資金額。