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定期(不)定額

 

定期(不)定額簡介

 

定期投資 和幸福有約

愛因斯坦曾說:『複利的威力勝過原子彈』,而定期定額最大的投資效益來自於「時間複利效果」,時間複利的威力有多大?富邦理財小精靈告訴您,如果,每個月定期投資3,000元,平均年報酬率以10%來計算,20年後,您將擁有約2,297,091元,輕鬆把您的退休金變大了。
富邦投信提供彈性的定期投資日,讓您自由選擇扣款日期及次數,每月只要3,000元起,立即體驗點「時」成「金」的投資魅力,讓您和幸福有約。
- 線上申購扣款日:每月1~28日
- 書面申購扣款日:每月7、17、27日

 

◎ 定期(不)定額 書面申購V.S.線上申購 ◎

收件來源

書面申購

線上申購

備註

申購方式

下載定期(不)定額申購書暨銀行轉帳扣款授權書(填妥後將正本文件交付至富邦投信)
(約需5個工作天後生效)

至富邦投信線上交易專區申購

 

 

(約需2個工作天後生效)

 

資料異動

下載定期(不)定額投資計劃變更申請書,或直接於富邦投信線上交易專區進行資料異動申請。
(需5個工作天後生效)

僅限至富邦投信線上交易專區進行資料異動申請。

 

(需2個工作天後生效)

 

變更扣款帳號

下載定期(不)定額投資計劃變更申請書,填妥後將正本文件交付至富邦投信。

 

(約需20個工作天後生效)

下載傳真暨網際網路(電子)交易約定書,填妥後將正本文件交付至富邦投信。
(約需20個工作天後生效)

變更扣款帳號核印成功前,線上交易之客戶身份別將由「線上交易戶」轉成「線上查詢戶

變更扣款帳號核印說明

核印成功:可執行扣款

核印成功:可執行線上交易功能(含扣款及異動功能)

線上交易之客戶身份別將由「線上查詢戶」轉成「線上交易戶

核印失敗:單一契約件終止扣款。(重新申請核印請下載定期(不)定額申購書暨銀行轉帳扣款授權書。)

核印失敗:所有線上申請之契約件(含暫停及正常扣款)將全部轉為終止扣款。所有契約均需待重新核印授權成功後,再自行於線上重新申購(原終止合約將不再恢復扣款)
(重新申請核印請下載傳真暨網際網路(電子)交易約定書。)

線上交易之客戶身份別將由「線上交易戶」轉成「線上查詢戶

註:

  1. 正本文件可交付至富邦投信、富邦銀行或富邦證券全省各據點,或直接郵寄至(105)台北市敦化南路一段108號8樓富邦投信基金事務部收。
  2. 若申請日/異動日適逢假日,將視為次一營業日之申請件。
  3. 定期(不)定額扣款作業如遇例假日則順延至次一營業日,若連續三次扣款失敗,則自動終止扣款。
  4. 欲停止定期(不)定額扣款,請至『定期(不)定額異動』之功能選項中,申請終止暫停作業,否則即使買回全部單位數,每月仍將持續扣款。
  5. 原定期(不)定額書面申購者,僅適用7、17、27日扣款,欲變更為扣款日1-28日者,須先行辦理既有契約終止,再自行於線上交易專區重新申購。


富邦理財小精靈 教您挑選最速配基金

貼心小建議A~以個性族群來選擇
原則:摸清楚自己的個性,才能選出最速配的基金


在選擇基金時,除了考量基金長期績效外,更要瞭解自己的投資屬性,才能選出一檔與自己最速配的基金。如果你是很害怕自己的投資損益像在搭雲霄飛車,那麼建議選擇穩健成長型的基金,如:價值型基金,「價值型」基金短線也許不若熱門產業類股型基金漲勢凌厲,但中、長期所累積的投資報酬率,卻可領先台股股價指數及各類股票型基金,財富依然可以一步步的向上累積。

貼心小建議議B~以退休年齡來決定
原則:離退休時間愈遠,選擇愈積極的基金

人生各階段,理財方式大不同,投資人不妨依距離退休時間的長短,選擇不同類型的基金:以25~35歲的青年族群來說,距離退休還有2、30年,風險承受度較大,可積極理財,建議配置於股票型基金的比重可提高至六成以上;而36~50歲的三明治族,理財應以『穩健增值』為主,投資於股票型基金比重則建議降至四成以下;最後為準備退休階段,此時理財首重保本,此時建議將資產配置在債券基金或固定收益商品。

 

青年

壯年

中年

老年

年齡

25~35歲

36~44歲

45~54歲

55歲以上

條件分析

社會新鮮人
單身貴族

事業起飛
已婚族

收入達高峰
經濟負擔減輕

收入驟減
生活重心改變

積極指數

★★★★

★★★

★★


貼心小建議C~以投資趨勢來選擇

以投資趨勢為指標,選擇趨勢向上、產業前景看好的區域或產業型基金,愈早投入,投資成果愈豐碩。


逢低加碼;逢高減碼  定期(不)定額-讓您理財更SMART

施行多年的定期定額機制,因其無法視股市狀況而調整,致使很多投資人無論在高低檔都維持一樣的投資策略。因此保留傳統定期定額的優點,再結合市場機制,我們創造出獨特的「定期不定額」系統,做為投資加強劑,讓您更聰明理財,不變的是每月固定時間扣款,改變的是投資金額將依指標線「台股十年均線」靈活調整,當股市高點時,扣款金額少﹔反之,在低檔時則多扣款以存糧,讓您徹底落實「逢低加碼、逢高減碼」的投資精神。

富邦投信『定期不定額投資理財計畫』可投資基金

詳閱基金家族下國內基金海外基金之基金小檔案。

  • 若您對於富邦投信『定期(不)定額投資理財計劃』有任何問題,歡迎來電洽詢,我們將有專業的理財專員為您服務。
  • 諮詢專線:(02) 8771-6688

 

 

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