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全權委託投資業務簡介

何謂全權委託?

  • 由投資人(委託人)將一筆資產(可包含現金、股票或債券)委託投信/投顧公司(委任人),由投信/投顧公司的專業投資經理人依雙方約定的條件、投資方針、客戶可忍受的風險範圍等進行證券投資。全權委託投資在資產的投資運用與保管係採分離制,投信或投顧公司並不負責保管受託資產,受託資產是由投資人自行指定保管機構(如銀行)負責保管並代理投資人辦理證券投資之開戶、買賣交割或帳務處理等事宜,以確實保障投資人權益。

全權委託投資流程

  • step1. 投資人在瞭解各投信/投顧對全權委託業務的相關規定後,選擇經金管會核准之投信/投顧公司作為委任人。
  • step2. 委任人需先分析委託人的資產狀況及風險承受程度,並作成投資說明書,並交由委任人確認。
  • step3. 委任人與受任人簽定『全權委託投資契約』
  • step4. 委託人指定保管機構,並與保管機構簽定委任契約
  • step5. 委任人、受任人及保管機構簽定『三方權益協定書』
  • step6. 將委託投資資產交由保管機構保管
  • step7. 全權委託手續完成
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