《富邦定存轉基金專案》內容說明 |
整合定存及特定金錢信託分批投資基金等雙重特點，讓您在逢低佈局海內外基金的同時，其餘尚未投入資金可享有定存利率，跨出穩當佈局的第一步！請您親自至本行簽訂專案約定書，或進入本行網路銀行交易系統簽訂專案約定書，約定承作期數、每期金額及投資基金標的支數與金額，系統將自動依客戶契約所約定之當期定存到期日，自動轉入您所指定的基金，進行批次投資，至約定之投資期數屆滿為止。
．期數：可分6/12/18期三種
．信託類別：可選擇台幣信託或是外幣信託〈美元/ 歐元〉
．每期總投資金額：固定每期投資金額，含投資信託本金及手續費，手續費依折扣後內含於每期 投資金額中。
| 每期信託本金因手續費逐期遞減而遞增；手續費因投資期數遞增而遞減。 |
（1）最低投資金額：
信託別 |
台幣信託 |
外幣信託（美金/歐元） |
各期最低投資總額 |
50,000元 |
1,500元 |
各期累進金額 |
10,000元 |
100元 |
（2）手續費折扣優惠表如下：
| 成功扣款期數 |
1 |
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3 |
4 |
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6 |
7 |
8 |
9 |
費率折數 |
4折 |
4折 |
4折 |
3折 |
3折 |
3折 |
3折 |
3折 |
3折 |
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10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
費率折數 |
2折 |
2折 |
2折 |
2折 |
2折 |
2折 |
2折 |
2折 |
2折 |
．投資扣款日：專案約定書簽約日為首期投資扣款日，之後每期投資扣款日即當期定存到期日。
．每期投資標的及金額：簽約時自行選擇1-5檔基金，並自行設定各檔投資金額（含信託本金及手續費），每檔基金各期最
低之投資金額約定如下：
信託別 |
台幣信託 |
外幣信託（美金/歐元） |
每檔基金各期最低之投資金額 |
10,000元 |
300元 |
．參與專案之基金公司：
海外系列基金
（不含B股、貨幣型） |
富達、景順、富通、聯博、
貝萊德、天達、施羅德、
百利達、法儲銀、美盛、友邦環球、亨德森、UBS、
保誠M&G和IOF、摩根富林、GAM |
國內系列基金
（不含貨幣型、
債券型及ETF） |
富邦 、安泰ING 、國泰 |
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| 《富邦定存轉基金專案》5大優點 |
優點1：分批進場 分散投資風險
金融海嘯過後降息不斷的微利時代來臨，若僅緊抓現金不投資，微薄的利率將容易被通貨膨脹所吞噬。但股市何時落底？人人都關心，無人有答案，唯有勇於危機入市並善用分批進場機制，降低投資風險，才有機會跨出財富重分配的第一步。
優點2：善用定存孳息 強化資金的效率性
微利時代每分錢都應善加利用，既然選擇分批進場，尚未進場投資金額閒置於活期帳戶，不如存放定存賺取多一分利息，也讓資金做更有效運用。 還可選擇以台幣或外幣（美元或歐元）承作本專案，讓資金運用更加靈活不限於單一幣別，都有機會享有台幣、美金或歐元定存利率。
優點3：自動啟動定期定額 助您謹守紀律投資哲學
簽訂約定書選定投資期數、基金投資標的與金額，系統自動依客戶契約所約定，將該期資金投入所預設的基金，每期定存到期即進行批次投資，直到約定之投資期數屆滿為止。一次完成定存訂約、解約與分批投資動作，不用再擔心帳戶餘額不足導致扣款失敗。
優點4：投資期數愈多 手續費折扣愈優惠
專案手續費依期數層層遞減，手續費率優惠折數可低至兩折。
優點5：帳戶清晰好管理 完整呈現投資報酬
可依照不同投資目標規劃，如結婚基金、旅遊基金等，自行選擇不同投資組合與期數，而不需侷限單一基金投資。投資報酬將依照契約所設定之投資組合一併呈現，各投資目標報酬達成率一目了然方便管理，不因多種類基金而眼花撩亂。並可隨時透過本行網路銀行進行投資或定存明細查詢與執行交易，隨時掌握最新投資動態。 |
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| 《富邦定存轉基金專案》注意事項 |
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每期指定扣款日為實際執行首筆信託投資後之每月相對日，如該月無相對日，以當月月底之次一營業日計(例如：1/30為契約首期扣款日，3/1則為下一期扣款日)。如遇例假日或不可抗力之因素將順延至次一營業日扣款投資，日後之贖回款項及投資標的之收益分配款將依約定逕入本次申請之約定扣款帳戶。
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本專案每期投資金額及指定扣款日不受理變更，另除終止投資約定外，本專案不受理各別基金終止扣款申請。於約定之投資期間內，所申請轉換或變更之指定投資標的時，以本行所公告之特定基金公司及基金類型為限，並同意指定投資標的經全部轉換後，改扣轉入之指定投資標的；若為部份轉換者，則同意續扣原指定投資標的。
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定期（儲蓄）存款計息方式：本約定投資款項所轉存之各筆定期（儲蓄）存款幣別同本信託投資之幣別。台幣定存如存期為一年（不含）以下者，係依台北富邦銀行（以下稱本行）同期別之台幣定期存款牌告利率計息，如存期為一年（含）以上者，係依本行同期別之台幣定期儲蓄存款牌告利率計息；外幣定存係依本行同期別/同幣別之外幣定期存款牌告利率計息，如定期（儲蓄）存款轉存日本行無該期別之牌告利率者，係依轉存當日最近較短期別之定期（儲蓄）存款牌告利率為準。
- 各期信託本金及手續費計算方式約定如下：
＊標的每期投資金額=信託本金+手續費
＊當期信託本金=標的每期投資金額/（1+當期成功扣款投資所享之手續費率）
＊當期手續費=當期信託本金x當期成功扣款投資所享之手續費率
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| 《富邦定存轉基金專案》警語 |
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委託人透過本行辦理『特定金錢信託投資國內外基金』業務應注意事項：
- 基金投資非屬存款保險承保範圍。基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損。
- 基金並非存款，委託人須自負盈虧，受託銀行不保本不保息。受託機構除盡善良管理人注意義務外，不保證本金之安全或獲利，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，仍均由委託人自行承擔。
- 本行銷售之基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
- 有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，委託人可至本行營業處所索取或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
- 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
- 委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，委託人應慎選投資標的。
- 部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
- 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或銷售機構可拒絕受理申請轉換或申購 要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
- 基金交易係以長期投資為目的，不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌，故不一定能取回全部之投資金額。
- 基金交易應考量之風險因素如下：
(1).投資標的及投資地區可能產生之風險：市場（政治、經濟、社會變動、匯率、利率、股價、指數或其他標的資產之價格波動）風險、流動性風險、信用風險、產業景氣循環變動、證券相關商品交易、法令、貨幣等風險。
(2).因前述風險、受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素，或有延遲給付買回價金之可能。 委託人辦理特定金錢信託業務時，需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用，均係作為本行收取之信託報酬。
- 本行銷售之基金經行政院金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故此類基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。此類基金不適合無法承擔相關風險之委託人，請委託人審慎評估。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人申購前應詳閱基金公開說明書。委託人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。
- 投資於中國之基金依中華民國相關法令之規定，投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，且投資於前述有價證券之總金額不得超過該基金淨資產價值之百分之十，故並非完全投資於大陸地區有價證券。另投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
- 以上優惠費率及相關規定以本行實際作業為準，台北富邦銀行保留隨時終止或更改本活動之權利。若欲洽詢信託投資相關內容，歡迎親蒞台北富邦銀行全省各分行或洽詢２４小時客戶免費服務專線。
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| 洽詢專線：0800-007889 www.fubon.com 台北富邦銀行股份有限公司 台北市仁愛路四段169號 |
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