- 將個人帳戶與信託制度相結合，以員工每月薪資中提撥一定金額，加上企業主提撥之獎助金，以定時定額投資方式達長期儲蓄、累積財富之目的，於員工退休或離職時，依信託契約規定，將信託財產交付員工（受益人）之一種信託行為。
- 企業員工（受益人）以自由加入之方式共同成立『員工福利管理委員會』，與台北富邦銀行簽訂信託契約，約定每月固定自員工薪資提存一定金額，加上企業為獎勵員工依一定比例相對提撥之獎助金，由台北富邦銀行依據委員會指示，購買其所指定之投資標的，並計算各員工每月之持份比例。
- 當受益人離職、退休或資遣時，台北富邦銀行將把受益人應得之信託財產，交付受益人。藉由信託機制，員工可長期、計畫性累積財富，保障退休生活。
產品優點－創造勞資雙贏
- 對於企業
1.創造公司福利差異性，延攬優秀人才
2.若投資標的為公司股票，可穩定公司股權，員工持股可支持公司經營階
3.讓員工與公司結合成生命共同體，促進勞資關係和諧 - 對於員工
1.公司提供獎勵金，增加員工福利
2.分享公司盈餘與股價增值利益
3.確保退休金充足，得安享人生
4.協助長期理財規劃，有助員工專心工作 - 長期投資累積複利效果
具儲蓄與投資兩種特性的定期定額員工褔儲計劃，是一般具有固定收入卻沒有時間做投資分析的上班族最適合的投資方式。
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