定期(不)定額

定期投資 和幸福有約

愛因斯坦曾說：『複利的威力勝過原子彈』，而定期定額最大的投資效益來自於「時間複利效果」，時間複利的威力有多大？富邦理財小精靈告訴您，如果，每個月定期投資3,000元，平均年報酬率以10%來計算，20年後，您將擁有約2,297,091元，輕鬆把您的退休金變大了。
富邦投信提供三大定期投資日《7、17、27》，讓您自由選擇扣款日期及次數，每月只要3,000元起，立即體驗點「時」成「金」的投資魅力，讓您和幸福有約。

富邦理財小精靈 教您挑選最速配基金

♥ 貼心小建議A~以個性族群來選擇
原則：摸清楚自己的個性，才能選出最速配的基金

在選擇基金時，除了考量基金長期績效外，更要瞭解自己的投資屬性，才能選出一檔與自己最速配的基金。如果你是很害怕自己的投資損益像在搭雲霄飛車，那麼建議選擇穩健成長型的基金，如：價值型基金，「價值型」基金短線也許不若熱門產業類股型基金漲勢凌厲，但中、長期所累積的投資報酬率，卻可領先台股股價指數及各類股票型基金，財富依然可以一步步的向上累積。

♥ 貼心小建議議B~以退休年齡來決定
原則：離退休時間愈遠，選擇愈積極的基金

人生各階段，理財方式大不同，投資人不妨依距離退休時間的長短，選擇不同類型的基金：以25~35歲的青年族群來說，距離退休還有2、30年，風險承受度較大，可積極理財，建議配置於股票型基金的比重可提高至六成以上；而36~50歲的三明治族，理財應以『穩健增值』為主，投資於股票型基金比重則建議降至四成以下；最後為準備退休階段，此時理財首重保本，此時建議將資產配置在債券基金或固定收益商品。

♥ 貼心小建議C~以投資趨勢來選擇

以投資趨勢為指標，選擇趨勢向上、產業前景看好的區域或產業型基金，愈早投入，投資成果愈豐碩。

逢低加碼；逢高減碼  定期(不)定額-讓您理財更SMART

施行多年的定期定額機制，因其無法視股市狀況而調整，致使很多投資人無論在高低檔都維持一樣的投資策略。因此保留傳統定期定額的優點，再結合市場機制，我們創造出獨特的「定期不定額」系統，做為投資加強劑，讓您更聰明理財，不變的是每月固定時間扣款，改變的是投資金額將依指標線「台股十年均線」靈活調整，當股市高點時，扣款金額少﹔反之，在低檔時則多扣款以存糧，讓您徹底落實「逢低加碼、逢高減碼」的投資精神。

富邦投信『定期不定額投資理財計畫』可投資下列基金

價值基金、台灣心基金、精準基金、長紅基金、冠軍基金、高成長基金、科技基金、網路基金、精銳中小基金、福寶基金、台灣企業社會責任基金

• 若您對於富邦投信『定期(不)定額投資理財計劃』有任何問題，歡迎來電洽詢，我們將有專業的理財專員為您服務。
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